102
Здравствуйте. Одним вечером собирался перевести деньги другу и получил отказ. Обратившись к поддержке узнал, что запрашивают документы по 3 разным пунктам по 115 ФЗ. Попросили подтвердить данные через Госуслуги - подтвердил. Все документы предоставил которые запрашивали, но сотрудники поддержки всё равно требуют документы ссылаясь на запрос, из-за своей невнимательности. Возможно даже докуменеты из чата поддержки не дошли до сотрудника проверки. Помогите пожалуйста разобраться с данным вопросом. Являюсь вашим клиентом давно, активно пользуюсь дебетовым и кредитным картами вашего банка и никаких нарушений не было.
Здравствуйте.
Мы, как и все банки, должны следить за движением денег по счетам клиентов согласно 115-ФЗ. Если некоторые операции для нас будут непрозрачны, можем начать проверку, в рамках которой запрашиваем документы и пояснения по переводам.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Вы предоставили информацию и пояснения в полном объеме. Простите, что изначально написала про то, что вы прислали не все документы.
По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть его.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
В апреле выпала секретная категория "100% бонус приведи друга Black", думаю: "о, неужели вместо 3000, мне выплатят... Читать полностью
Совершил перевод 03.06.2025г., после чего все карты заблокированы. Перевод был совершен лично, осознанно и без внеш... Читать полностью
Добрый день. В Т-Банке у меня был открыт счет, на который ежемесячно поступали денежные средства из Пенсионного Фон... Читать полностью
Мне заблокировали дебетовые карты. Причину - не сообщают. Связываться со мной никто не хочет, все только твердят, о... Читать полностью
Жду разблокировки карты с 30.05.2025 - проверка пройдена, а карта так и не разблокирована - сегодня уже 7-ый день и... Читать полностью
Читаю новости от августа прошлого года. Т-Банк, Сбер и Альфа объединились для создания общего платежного кода. Чита... Читать полностью
Банк направил в мой адрес запрос в рамках Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ .Мною в ответ на запрос были н... Читать полностью
После объединения банков сказали, что счёта перейдут в Тинькофф автоматически. В итоге счёт с деньгами с Росбанка н... Читать полностью
Хочу отписку от услуг Читать полностью
Здравствуйте хотел бы узнать по поводу разблокировки моего счёта по 161-му федеральному закону, есть ли какой-то от... Читать полностью
Уважаемые представители Банка,01.06.2025 я осуществил перевод денежных средств с карты, привязанной к моему счету в... Читать полностью
1 января 2025 года Т-банк наложил арест на счёт. ФССП мне дал ответ, в котором чётко прописано о том, что ограничен... Читать полностью
Жду ответа Читать полностью
Как долго ждать ответа? Мне скрывать нечего, предоставлю все, что не хватает. Читать полностью
Нету возможно поехать в Москву Читать полностью
Настоящим направляю жалобу на действия АО «Т - Банк».31 мая 2025г, в 22:00 хотел снять всю сумму со счета но т банк... Читать полностью
Уважаемые представители Т-банка,14 апреля 2025 года мной было зафиксировано необъяснимое и не обоснованное ограниче... Читать полностью
Уважаемые сотрудники банка! Прошу вас предоставить официальный письменный ответ с разъяснением причин блокировки м... Читать полностью
так она как не позвонит,ей Говорят одно и тоже и слушать не хотят,смысл нам звонить и так время тратить в пустую? Читать полностью
27.05.2025г. мне заблокировали счет в ПАО "Совкомбанке".3 июня 2025г. закончился срок вклада в ПАО "Совкомбанке". В... Читать полностью
Подал доверенности на проверку , прождал 6 дней по итогу - отказ.Без оснований ! Нарушая статья 185.1 и 185.4 ГК.РФ... Читать полностью
В апреле выпала секретная категория "100% бонус приведи друга Black", думаю: "о, неужели вместо 3000, мне выплатят... Читать полностью
не было оповещения от банка о том, что спишется комиссия за уведомление от банка Читать полностью
Здравствуйте. 27.05.2025г. мне заблокировали счет в ПАО "Совкомбанке".3 июня 2025г. закончился срок вклада в ПАО "С... Читать полностью
Обращение D2506012022 пришла отписка что проблема решена, не устранено по н.в.Обращение А25060214163 пришла отписка... Читать полностью
Я в анапе, у меня снизился доход от сдачи имущества в аренду, прошу банк рассмотреть рассрочку платежа, от своих об... Читать полностью
Предлагаю упростить процесс и самим выплачивать вознаграждение за достой ные и правдивые отзывы.Так делают,к сожале... Читать полностью
Совершил перевод 03.06.2025г., после чего все карты заблокированы. Перевод был совершен лично, осознанно и без внеш... Читать полностью