Список вопросов
Ответ дан

161-ФЗ / " мошенничество "

Обслуживание
20.06.2025 16:06
38
Т-Банк
Автор
user-563822046291
г Москва

Добрый день. Сегодня мне звонили 2 ваших оператора (из Т банка) и спрашивали о входящей операции от Руслана И на сумму 15 000 р. Рекомендовали мне вернуть обратно эти деньги, чтобы не быть заблокированной в дальнейшем по 161 ФЗ. Что я попала в мошенническую схему - черный треугольник. 

Я проводила сделку на криптобирже Bybit и за эти 15000 р. я отдала 181,7962 USDT (курс 82,51). Ордер с выпиской с биржи у меня есть. Чек от покупателя USDT у меня тоже имеется. В чат поддержки все направлялось.

А теперь о насущном:

Представим ситуацию, что я сейчас создам ордер на покупку, предположим, 500 USDT по курсу 83 рубля, итого 41500 рублей. Мне человек выдает свои реквизиты на оплату и я по ним перевожу эту сумму. После чего он убеждается в зачислении денежных средств и переводит мне 500 USDT. Что делаю при этом я: звоню вам в банк и говорю, что этот перевод совершила по ошибке и человек, которому я переводила деньги - мошенник. Вы, естественно, звоните второму участнику сделки и сообщаете, что клиент жалуется, что вы мошенник, перевод ошибочный, верните деньги. Вам объясняют, что есть ордер с биржи и чек о переводе от самого покупателя. Но вы вместо того, чтобы разбираться в ситуации направляете жалобу в Банк России. Без расследования, просто из-за слов клиента (и скорее всего, который только недавно открыл счет и операций по счету у него минимум). Если мне еще и обратно 41500 р. переведут, испугавшись 161 ФЗ и заведения дела в МВД, то я на пустом месте еще и с вашей помощью останусь и с 500 USDT, и со своими 41500 р.

Так вот, получается, что вы не помогаете жертвам, вы помогаете мошенникам, рекомендуя отправить деньги обратно и, угрожая быть в черном списке Банка России. И получается что абсолютно любой человек может просто пожаловаться в банк (даже на незнакомого человека), которому он когда-либо переводил деньги и сказать, что он мошенник. А вы просто испортите этому человеку жизнь, на пустом месте. Почему страдают ваши же клиенты, которые проверены годами? У которых есть зарплатный проект и постоянные расходы. Может стоит пересмотреть политику борьбы с мошенниками?

Здравствуйте.

Понимаю ваши чувства — если вы честно оплачиваете товар или услугу, то меньше всего ожидаете получить блокировку из-за мошенников. Однако действия и проверки в рамках закона 161-ФЗ — это наша обязанность. Мы должны принимать меры, если данные клиента попали в базу Банка России.

Чтобы я могла изучить вашу ситуацию и помочь с решением вопроса, пришлите, пожалуйста, ФИО и дату рождения на connect@tbank.ru В письме также приложите ссылку на ваш отзыв.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 20.17%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 17.12%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
0 ₽
на срок 0 лет

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
0 ₽
на срок 0 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
0 ₽
на срок 0 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
0 ₽
на срок 0 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
0 ₽
на срок 0 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
0 ₽
на срок 0 лет

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Перевод средств с заблокированного счета
Т-Банк

Как мне связаться с тем, кто пожаловался на мои реквизиты в МВД? Читать полностью

20.06.2025 Переводы и платежи
Т-Банк не может перевести со счета на счет
Т-Банк

Очередная отписка Читать полностью

20.06.2025 Переводы и платежи
Разблокировка счета!
Т-Банк

Нотариусы не хотят заверять документ этот, чего то бояться... и как быть что делать? Читать полностью

20.06.2025 Текущий счет
Несоблюдение условий Спецпредложения 100% кэшбэк за продукт
Т-Банк

Добрый вечер! Пишу сюда в качестве акта доброй воли. Ссылку на скриншоты чата с поддержкой оставила в частном поле... Читать полностью

20.06.2025 Обслуживание
здраствуйте у миня Тинкоф карту заблокировали ЕНВД пожалста дайте доступ открыт карту
Т-Банк

болше ничиво сказат Читать полностью

20.06.2025 Переводы и платежи
Тбанк, возможно, неосновательно обогащается за счет блокировки доступа клиентов к своим счетам и вкладам.
Т-Банк

Это на основании какого закона я не могу вывести свои деньги? Как блокировка личного кабинета связана с запретом на... Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
После перехода Росбанка в Т-банк образовалась задолженность, которой не было в Росбанке
Т-Банк

Анна, добрый вечер. По состоянию на 20.06. не получил от Вас ни единого документа, которые запрашивал 11.06. Прошу... Читать полностью

20.06.2025 О банке
Тбанк, возможно, неосновательно обогащается за счет блокировки доступа клиентов к своим счетам и вкладам.
Т-Банк

Каким способом мне вывести от вас деньги? Приехать в Москву в единственный офис? Направить представителя с нотариал... Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
Абсолютно не компетентные сотрудники
Т-Банк

Во-первых одно вранье, одобрили реструктуризацию, списали деньги в первый же день, не выслали никакой информации о... Читать полностью

20.06.2025 О банке
Ужасный опыт моего друга в Т-Банке
Т-Банк

Рустам, будьте добры решите его проблему. Потому что он уже прошел 7 кругов ада у вас встречу с представителем банк... Читать полностью

20.06.2025 Переводы и платежи
Последние вопросы по теме
Несоблюдение условий Спецпредложения 100% кэшбэк за продукт
Т-Банк

Добрый вечер! Пишу сюда в качестве акта доброй воли. Ссылку на скриншоты чата с поддержкой оставила в частном поле... Читать полностью

20.06.2025 Обслуживание
Открыть дебетовую ка
Т-Банк

ВЫ говорите о каком то пакете документов изначальном , значит это старая информация, не говорите какие конкретно и... Читать полностью

20.06.2025 Обслуживание
Открыть дебетовую ка
Т-Банк

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы - не понял что это значит и в целом ответ? С... Читать полностью

20.06.2025 Обслуживание
Другой тарифный план.
Т-Банк

Оформила карту Black через ссылку друга, должна была быть карта с бесплатным обслуживанием. В итоге, карта платная... Читать полностью

20.06.2025 Обслуживание
Почему стали ежемесячно списывать деньги со счета?
Т-Банк

Когда оформлял дебетовую карту Блек все было бесплатно без всяких условий. Теперь стали списывать ежемесячную плату... Читать полностью

20.06.2025 Обслуживание
Списание кредитной карты по фз 377 п 2-3
Т-Банк

Здравствуйте, в июле прошлого года погиб мой супруг на СВО. Похоронила только в феврале этого 2025 года. Подала все... Читать полностью

20.06.2025 Обслуживание
Открыть дебетовую ка
Т-Банк

Ранее года полтора - 2 назад являлся клиентом Вашего банка, возможно деятельность которую я вел, была не совсем пра... Читать полностью

19.06.2025 Обслуживание
Прошу разблокировать карту
Т-Банк

Здраствуйте , около года назад заблокировали карту по 115фз , я торговал на бирже bybit и не подозревал что за это... Читать полностью

19.06.2025 Обслуживание
Сервсиный сбор в разделе топливо
Т-Банк

в апреле месяце 2025 года узнал что банк ввел сервисный сбор за оплату услуг заправки через приложение в разделе го... Читать полностью

19.06.2025 Обслуживание
Помощь с получением обслуживания.
Т-Банк

Дарья, добрый день. Я уже писал на этом сайте, но дело сильно с места не двинулось.https://www.banki.ru/services/re... Читать полностью

19.06.2025 Обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Мошеннические действия
Альфа-Банк

Добрый день. Так как не могу дозвониться до вашего банка - ваш "бот" предлагает мне "перезвонить через личный кабин... Читать полностью

20.06.2025 Иные вопросы
Перевод средств с заблокированного счета
Т-Банк

Как мне связаться с тем, кто пожаловался на мои реквизиты в МВД? Читать полностью

20.06.2025 Переводы и платежи
неизвестное списание с карты
Сбербанк

списали с карты 999 рублей. RK*IP COS SERGEJ LEONI MOSKOW RUS. никакие подписки не подключала. как вернуть деньги? Читать полностью

20.06.2025 Иные вопросы
Как быть в том случае если банк заблокировал приложение? А я нахожусь в другом регионе,где нет офисов банка
Альфа-Банк

Уважаемый банк! Я нахожусь сейчас в Крыму.где нет офисов Альфа банка.Зарплату я перевела в Альфа банк из Сбербанка.... Читать полностью

20.06.2025 Другое
Реструктуризации Ипотеки СБЕРБАНК - не дождешься !
Сбербанк

Подитожу весь этот аттракцион, для тех, кто столкнулся с подобной ситуацией. На 35 день пришло одобренте, смс опове... Читать полностью

20.06.2025 Другое
Вопрос об озон рассрочке, нарушениях в сервисе
Ozon Банк

Добрый день! Прошу Вас разобраться в очень неприятной ситуации, в которую я попала воспользовавшись сервисом ОЗОН р... Читать полностью

20.06.2025 Иные вопросы
Вопрос про ипотеку
Альфа-Банк

Хочу поделиться своей историей про ипотеку в альфа банке. Оформляли ипотеку для строительства дома в 2024г. Дом нам... Читать полностью

20.06.2025 Другое
Т-Банк не может перевести со счета на счет
Т-Банк

Очередная отписка Читать полностью

20.06.2025 Переводы и платежи
Разблокировка счета!
Т-Банк

Нотариусы не хотят заверять документ этот, чего то бояться... и как быть что делать? Читать полностью

20.06.2025 Текущий счет
Реструктуризация кредита
Сбербанк

То есть программа господдержки в случае рождения ребёнка не действует?  Читать полностью

20.06.2025 Иные вопросы