❓ В шоке от банка!!!что делать ?

Список вопросов

Ответ дан

В шоке от банка!!!что делать ?

Переводы и платежи

16.07.2025 19:34

Т-Банк

Автор

user-165822268553

г Смоленск

Вот оцените действия сами.

Мой муж на сво уже второй год. Я дома сижу с тремя детьми.

У меня ИП, плачу налоги. Всё прозрачно. Мне за работу приходят деньги , тбанк блокируют по 115 ФЗ сумма (75т.р)

Я не могу деньги перевести , еду поздно вечером как дура с детьми искать банкоматы ,чтоб положить деньги.

Предоставляю документы , даже ПТС машины. Объясняю в свободной форме. Переводы сделаны сотрудникам ,которые выполняют одноразовую работу. Просто обычным людям. Никаких переводов за границу или какие то подозрительные операции.

Ну ладно я пишу жалобу сюда и спасибо девушке ,которая эти занимается( быстро решили проблему )

Ну вот от чего я в шоке.

Мне ИП переводит деньги за дизайн проект(140 000р),который я сделала. И надо же деньги даже не пришли на счёт!!( На этом надо сделать акцент)

Они не успели придти и через 15 минут банк запрашивает документы по 115фз. Это было утром.

Мне мужу надо отправить деньги и оплатить квартиру. И я с утра жду денег и их нет. Такое ощущение что не собираются перечислять на счёт.

Ниодного странного перевода или прихода нет по моей карте.

У меня ипотека , автокредит ,кредит. ИП в этом месяце ликвидировала , налоги оплатила. Муж на СВО.

Банк делает мозги,обвиняя в каких операциях подозрительных .

Вот что делать ? Как поступать в такому случае ? Банк деньги не отдает и ещё требуют снова кучу отчётности ,которую в тот раз не приняли.

Я в шоке от этих действий от банка. Ты сидишь в нервозе , ищешь где деньги найти. И это просто из за действий банка. Как будто они просто кошмарят.

Здравствуйте.

Можем ограничивать действия по счету согласно условиям обслуживания. Сами счета при этом не блокируем. Также следуем правилам и рекомендациям ЦБ. Проверю детали ограничений и вернусь с разъяснениями. Дополнительно проверю, что с вашим пополнением. Еще посмотрю наши консультации и приму меры, если найду ошибки. Спасибо за сигнал.

Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Мы все еще ожидаем от вас документы — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 943 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Последние вопросы к эксперту

Вывод денежных средств при блокировке

Добрый вечер еще раз, вчера я уже писала , но видимо меня не так поняли Я не просила пересмотреть решение банка о д... Читать полностью

17.07.2025 Дистанционное обслуживание

Односторонняя остановка обслуживания со стороны Т-Банка

Спасибо большое за информацию. Я буду ждать ответа. я почитал о возможных причинах и надеюсь, что вы вгсстановите м... Читать полностью

17.07.2025 Обслуживание

Звонки третьим лицам по просроченной задолженности

У меня образовалась просроченная задолженность. Сотрудники отдела взыскания звонят ежедневно по несколько раз с ра... Читать полностью

17.07.2025 Иные вопросы

Некорректная работа банка

Списали деньги за оплату телеграм, хотя операци В телеграме были отклонены, а также прозодили задолго до списани. В... Читать полностью

17.07.2025 Другое

Кэшбэк по операциям с кодом 5511

Добрый день, судя по пабликам этот вопрос регулярно поднимается периодически, теперь в эту историю попал и я. Разни... Читать полностью

17.07.2025 Иные вопросы

В Т-Банк Тинькоф пропала выписка из клиент банка в формате xls/csv. Когда вернете обратно ?

#Сейчас вы можете заказать справку с движением денег в разделе "Еще" → "Заказать справку" → "С движением средств"#-... Читать полностью

17.07.2025 Другое

«Брехучий телефон» в решении вопроса при блокировке карт по ФЗ 161

Добрый день! 15 апреля 2025 года получила смс сообщения от всех банков чьим клиентом являюсь об ограничениях по ФЗ... Читать полностью

17.07.2025 Обслуживание

Блокировка расчетного счета по ИП

Покажите пожалуйста где в законе установлено , что вы имеете право замораживать мои рабочие деньги на 540 дней ? Читать полностью

17.07.2025 Обслуживание ЮЛ

Тбанк одинаковые операции отнёс к разным категориям и списал комиссию за вторую без предупреждения

Согласно п. 1 ст. 10 Закона "О защите прав потребителей" изготовитель (исполнитель, продавец) обязан своевременно п... Читать полностью

17.07.2025 Другое

Блокировка расчетного счета по ИП

Добрый день ! Хочу рассказать о коротком , но максимально отврастительном сотрудничестве с якобы банком . Открыли в... Читать полностью

17.07.2025 Обслуживание ЮЛ

Последние вопросы по теме

При переводе деньги не поступили на счет, Т-банк переносит срок рассмотрения обращения второй раз и не может объяснить куда они дели мои деньги.

Я просто в ужасе от того, что происходит в Т-банке. На днях отцу перевела деньги со сбера, в итоге по истории у нег... Читать полностью

17.07.2025 Переводы и платежи

Оплата не прошла, а средства заморожены.

Добрый день всем! Вчера я пытался купить авиабилеты на сайте одного известного агентства, в котором покупал уже мно... Читать полностью

17.07.2025 Переводы и платежи

Проблемы с зачислением платежа steam через тинькофф банк

14.07 осуществил платёж с пополнением steam. 15.07 обратился в поддержку, так как платёж не поступил. Мне сказали ж... Читать полностью

17.07.2025 Переводы и платежи

Вопрос по неправильному распределению досрочного платежа в счет услуги "Перевод баланса"

А где все таки ответ с ссылками на закон, по которому работает Ваш банк? Читать полностью