❓ Блокировка счетов по 161 ФЗ. Что я должен сделать, чтобы меня разблокировали?

Список вопросов

Требуется уточнение

Блокировка счетов по 161 ФЗ. Что я должен сделать, чтобы меня разблокировали?

Другое

05.08.2025 14:25

511

Т-Банк

Автор

user-864222451085

г Ижевск

15 апреля 2025 года воспользовался обменником Bitcoff.io, найденом на агрегаторе обменников bestchange.ru. Я отправил 1411 USDT, получил 3 перевода на ТБанк: 100000 + 12500 + 6080 = 118580 руб.

25 апреля 2025. Мне пришло уведомление от Яндекс банка, что для меня ограничен доступ в приложение. Я сразу же связался с поддержкой Яндекс банка, они мне сообщили, что получили уведомление от ЦБ и согласно 161 ФЗ обязаны ограничить мне доступ. Полагая, что это какая-то ошибка, через поддержку Яндекс банка я подал просьбу в ЦБ об исключении меня из списка. Ответ от Яндекс банка по этому обращению я так и не получил.

28 апреля 2025. Мне блокируют все остальные счета: ТБанк, Альфа, ВТБ и Сбер. Пытаюсь выяснить причину блокировки через поддержку Яндекс банка, т.r. он первый меня заблокировал. Безуспешно.

5 мая 2025. Почитав большое количество информации, подаю обращение через онлайн форму на сайте ЦБ.

15 мая 2025. От ЦБ приходит ответ: «Банк России получил от АО «ТБанк» информацию о том, что находящийся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия... Для получения разъяснений с соответствующим заявлением к вышеуказанному оператору по переводу денежных средств (кредитной организации).» В тот же день звоню в ТБанк, в поддержке сообщают, что мой вопрос в работе.

Через некоторое время мне перезванивают из Тбанка и сообщают, что отправитель перевода от 15 апреля 2025 на сумму 12500 пожаловался, что его обманули. И меня спросили готов ли я вернуть эти деньги, я согласился вернуть, для этого мне нужно было пополнить карту через банкомат.

16 мая 2025. Мне вновь звонят из ТБанка. Всю ночь изучал информацию и полностью убедившись в том, что мои действия находятся в рамках закона, я принял решение не возвращать деньги отправителю.

20 мая 2025. Мне приходят сообщения от всех банков, что открыт доступ к банковским приложениям и мои данные исключены из базы ЦБ по переводам без добровольного согласия. Однако в мобильном приложении ТБанка карты находятся с иконкой замка. Звоню в поддержку ТБанка и прошу разблокировать, так как в том числе от ТБанка пришло СМС об исключении из базы ЦБ. Мне сообщают, что вопрос принят в работу.

3 июня 2025. Блокируются все счета. И от ТБанка приходит СМС, что ЦБ принял решение не исключать мои данные из базы ЦБ по переводам без добровольного согласия.

С этого момента начинается посылание меня из ТБанка в ЦБ, а из ЦБ в ТБанк!

Пишу в ЦБ, прилагаю все скриншоты отправки криптовалюты из биржы, скриншоты заявки в обменнике, переписки с обменником, на что ЦБ присылает мне тот же самый ответ, как он мне присылал ранее, чтобы я за разъяснениями обратился в ТБанк.

1 августа 2025. При звонке в ТБанк мне прямо говорят, что в ТБанк мне звонить бесполезно и чтобы я писал только в ЦБ.

Итог - чуть больше чем пол миллиона рублей заблокированных средств, которыми я не могу воспользоваться уже больше 3х месяцев!

Здравствуйте.

Мы приостановили дистанционное банковское обслуживание на основании 161-ФЗ, поскольку ваши реквизиты попали в базу данных Банка России. Полное название этой базы — "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента".

Мы уже направляли запрос в Банк России, чтобы ваши данные удалили из базы, но получили отказ. В рамках вашего обращения направим запрос на исключение реквизитов из базы. О решении Банка России уведомим по СМС.

Отметим, что ваши реквизиты находятся в части базы, которую пополняют на основании данных от МВД. Повлиять на исключение из нее мы не можем — такое решение принимает только Банк России.

Детали по операциям и отправителям средств предоставить не можем — это внутренняя информация.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 943 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк