Список вопросов
Ответ дан

Блокировка по ФЗ 161 за перевод себе на озон и ежемесячный платеж по ипотеке

Обслуживание
25.09.2025 23:45
118
Т-Банк
Автор
user-576622890168
г Калининград

Являюсь 7 лет премиум клиентом банка, никаких сомнительных переводов или валюты, просто ЗП по ТК, переводы жене на хозяйственные расходы и оплата счетов / ипотеки.

При этом, Тбанк с какого-то перепугу решил, что я мошенник и отправил мои данные в МВД и ЦБ, где я словил блокировку по ФЗ 161.

Я получил серию смс о блокировке по всем банкам, где у меня открыл счет, включая счет юридического лица (где я генеральный директор), утром 08.09.25.

Я остался без средств, доступа к личным и корпоративным финансам. 

Я связался с поддержкой тбанка и там сослались на блокировку по линии МВД (! вот это поворот) и предложили написать заявление в приемную ЦБ, буквально отправили по ссылке.

Делать нечего, написал в ЦБ, подождал 3 недели, ЦБ предоставил мотивированный отказ и сослался на заявление Тбанка, при этом в качестве причины указав входящий номер заявления Тбанка в ЦБ.

Входящий номер числился за 03.09.2025. Я через поддержку запросил выписку (доступа к мобильному или веб приложению банка у меня не было) и посмотрел на историю операций.

1) Перевод себе на 2к по сбп на озон банк

2) Перевод себе на 80к по сбп на альфу (ипотека)

Без мата едва могу описать, что почувствовал в этот момент, тбанк определил мои переводы самому себе как мошеннические и классифицировал их как переводы без добровольного согласия, как можно сделать перевод самому себе без добровольного согласия, мне в Тбанке не объяснили, особенно, если регулярно в схожие даты пару лет самому себе переводишь деньги на озон и ипотеку.

При этом, банк не позвонил, не отправил письмо или смс, просто ноль уведомлений! Это явно признак добросовестного отношения к клиентам, хотя я premium клиент уже 7 лет.

Что особенно бесит:

- тебе присылают смс о том, что вам ответили в поддержке, ссылка из смс ведет в мобильное приложение, куда банк закрыл доступ

- когда просишь голосом ответить на email, то присылают смс, либо email с информацией о том, что вам в чате приложения написали (хотя банк мне сам туда доступ забанил).

- когда задаешь прямой вопрос, поддержка юлит и отмазывается

- меняешь формулировку несколько раз, задаешь контрольные проверочные вопросы и вуаля, поддержка дает правильный ответ. 

Требую от Тбанка объяснений о вынесенном решении по переводам самому себе и инициативном обращении в ЦБ с просьбой удалить меня из базы лиц забаненых по ФЗ 161, простой в работе юрлица, потеря доступа к корпоративным и личным активам, просрочки и пени по платежам -- малая часть геморроя, который на пустом месте мне доставил банк

Здравствуйте.

Хотим разобраться в ситуации и дать детальный ответ, но не можем найти вас в системе. Пожалуйста, отправьте свои ФИО, дату рождения и ссылку на этот отзыв на connect@tbank.ru. Все проверим и постараемся помочь.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 17%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 14.08%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
9%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
1 490 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Заблокировали карту, доступ в личный кабинет
Т-Банк

Заблокировали карту, доступ в личный кабинет и говорят что мне нужно приехать в Москву из Геленджика, мне 16 лет, я... Читать полностью

26.09.2025 Дистанционное обслуживание
Акция приведи друга
Т-Банк

23 сентября 2025 года я отправляю приглашение своей знакомой, 26.09.2025 она при мне перешла по ссылке из вацап (ко... Читать полностью

26.09.2025 Иные вопросы
Некомпетентные сотрудники
Т-Банк

Ваш ответ звучит двусмысленно: «Верно, мы активируем программу после даты платежа. Мы свяжемся с вами и расскажем о... Читать полностью

26.09.2025 Качество обслуживания
Списание денег на тутор плейс
Т-Банк

Подписку на этот сервис я не оформлял, сначала списали 99 рублей, я даже внимания не обратил подумал что переводил... Читать полностью

26.09.2025 Другое
Кредит для инвалида без ноги. Реально ли и какие условия?
Т-Банк

То есть кредит без страховки жизни? Читать полностью

26.09.2025 Иные вопросы
Верните 70 000 рублей, которые я не переводил
Т-Банк

23 июля 2025 с моего накопительного счета в Т банк списались 70 000 рублей, перевелись по номеру телефона Ольге К.... Читать полностью

26.09.2025 Обслуживание
Данные по операции и 161 фз
Т-Банк

Добрый деньЦб ответил, что по вашему запросу REQ-20250827-6915 есть претензии ко мне по 161 фзПрошу связаться для п... Читать полностью

26.09.2025 Дистанционное обслуживание
Индексация взысканных сумм
Т-Банк

Вы повторяетесь) Вы только планируете подать заявление о процессуальном правопреемстве, то есть на текущий момент м... Читать полностью

26.09.2025 Иные вопросы
Долгое обслуживание при передачи ДДУ в Россреестр
Т-Банк

Здравтствуйте, по обращению 617376055.Ипотеный кредит выдан 23.09.2025. Очень долгая отправка документов с вашей ст... Читать полностью

26.09.2025 Обслуживание
Кредит для инвалида без ноги. Реально ли и какие условия?
Т-Банк

На каком основании Вы даёте кредиты инвалидом, которые не работают и имеют пенсию в 15000 рублей? Страховка жизни о... Читать полностью

26.09.2025 Иные вопросы
Последние вопросы по теме
Верните 70 000 рублей, которые я не переводил
Т-Банк

23 июля 2025 с моего накопительного счета в Т банк списались 70 000 рублей, перевелись по номеру телефона Ольге К.... Читать полностью

26.09.2025 Обслуживание
Долгое обслуживание при передачи ДДУ в Россреестр
Т-Банк

Здравтствуйте, по обращению 617376055.Ипотеный кредит выдан 23.09.2025. Очень долгая отправка документов с вашей ст... Читать полностью

26.09.2025 Обслуживание
Банк не закрывает кредитку уже третий месяц
Т-Банк

Доьрый день. Уже с июля 2025 года подаю заявку на закрытие кредитки в личном кабинете. В ответ получаю стандартное... Читать полностью

26.09.2025 Обслуживание
Работник опоздал на час
Т-Банк

Сегодня, 26 сентября 2025 года, у меня была назначена встреча с представительницей Т-Банк Татьяной в промежутке с 1... Читать полностью

26.09.2025 Обслуживание
предоставьте базу для расчета налога
Т-Банк

24 сентября я вывела деньги с брокерского счета, предварительно зафиксировав часть прибыли. 
Когда я зашла в банк н... Читать полностью

26.09.2025 Обслуживание
Заблокировали карту.
Т-Банк

Настоящие обманщики как раз это т-банк. Нашли способ удерживать чужие деньги. Просто все клиенты от вас отвернутся.... Читать полностью

26.09.2025 Обслуживание
Заблокировали карту.
Т-Банк

Мне заблокировали карту за перевод и никак не могут разобраться и решить вопрос. Я уже вторые сутки не могу дождать... Читать полностью

26.09.2025 Обслуживание
В рубрике Обращения получила ответ по моей ситуации , которую описала сегодня , но ответ не понимаю
Т-Банк

Так я же и описывала ситуацию что предложение у меня отображалось и я по ссылке переходила из приложения банка в О... Читать полностью

25.09.2025 Обслуживание
В рубрике Обращения получила ответ по моей ситуации , которую описала сегодня , но ответ не понимаю
Т-Банк

Сегодня обращалась к вам Анна с описанием ситуации. Про покупку воды Gorji по акции в которой меня сейчас никто не... Читать полностью

25.09.2025 Обслуживание
уже 9 операторов не поверили мне про сбой с мое программой лояльности!!!!
Т-Банк

Участвую в акции с 100% кешбеком на товары до 5 октября, и вообще люблю этот банк , но в этот р... Читать полностью

25.09.2025 Обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
не поступили деньги.
Сбербанк

а как я посмотрю сумму и реквезиты отправителя если у меня полностою закрылся счет в озон банке(банк-отправитель) и... Читать полностью

26.09.2025 Переводы и платежи
Не могу устроиться обратно в Альфа-Банк.
Альфа-Банк

Здравствуйте!Не могу устроить обратно работать.До этого работала с августа по ноябрь 2024 представителем банка,ушла... Читать полностью

26.09.2025 О банке
Разблокировка карт в личном кабинете Сбербанка
Сбербанк

а куда предоставлять то документы. Все необходимое готов предоставить Читать полностью

26.09.2025 Иные вопросы
Добрый вечер заблокировали счет 115 ФЗ могу ли я закрыть счет и забрать деньги с карты чтоб закрыть кредит? Который плачу ежемесячно
Совкомбанк

Был сегодня в банке подал заявление на рассмотрение которого уйдет до 10 дней но у меня платеж по кредиту 1 числа и... Читать полностью

26.09.2025 Обслуживание
Не входит в личный кабинет
Альфа-Банк

Кодовое слово от чего? Я не являюсь клиентом банка. Читать полностью

26.09.2025 Другое
не могу подтвердить данные. Ошибка

Ау! Куда скриншот прилепить? Читать полностью

26.09.2025 Эксперты Банки.ру
Отказ оформления дебетовой карты бесплатно
Альфа-Банк

Уточните для каких целей вам нужны мои данные? Вы можете обращаться ко мне - Екатерина. И почему вы не можете со мн... Читать полностью

26.09.2025 Качество обслуживания
Добрый вечер брал кредиты Могу узнать в каких Мик.организациях

? Читать полностью

26.09.2025 Эксперты Банки.ру
Альфа-банк как всегда неклиентоориентированный!!!
Альфа-Банк

добрый вечер, как долго ждать ответа???  Читать полностью

26.09.2025 Качество обслуживания
Неизвестный Российский банк

вы ошибаетесь, когда сканируешь QR код, то максимум что можно увидеть это название торговой точки, нпример "SVLD",... Читать полностью

26.09.2025 Эксперты Банки.ру