Заблокировали по 115ФЗ, хотя деньги не отмывал и не обналичивал

Дистанционное обслуживание

05.10.2025 03:40

Т-Банк

Автор

user-602712638819

г Краснодар

Около года назад заблокировали карту по 115ФЗ, деньги не обналичивал и ничем плохим не занимался, деньги обменивал на бирже р2р, ошибка молодости.

Сейчас не могу даже полноценно пользоваться брокерским счетом. Неужели все настолько плохо? Я же не преступник, почему так строго. Карту завести не могу, брокерским счетом пользоваться тоже не могу. Когда ее можно будет снять, к сожалению уже не смогу предоставить документы Или скрины с биржи. Теперь мне навечно закрыта дорога в ваш банк, даже если я этим уже давно не занимаюсь?

Здравствуйте.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на это, в соответствии с 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, так как вы не предоставили документы в обозначенный срок.

Сейчас ожидаем от вас документы. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Последние вопросы к эксперту

Не начисляют обещанный кэшбэк

Ситуация повторилась, но теперь в маркетплейсе Озон, была акция на кэшбэк на ассортимент изодьорки SOJ. С моей стор... Читать полностью

07.10.2025 Переводы и платежи

Заблокировали по 115ФЗ, хотя деньги не отмывал и не обналичивал

Какие документы? Я же говорю р2р, [censored], ошибка молодости, больше не занимаюсь, как я вам сейчас предоставлю д... Читать полностью

07.10.2025 Дистанционное обслуживание

Отказывают в обращении и жалобе.

Перевели мои счета без моего разрешения из Росбанк, списывают комиссию, начал пользоваться сделал пару переводов на... Читать полностью

07.10.2025 Обслуживание

задолженность по кредитной карте

задолженность по кредиту Читать полностью

06.10.2025 Другое

У меня списали детские пособия , честь задолжности по кредитной карте , я не могу вернуть деньги , написала в поддержку они тянут время , у меня болеет ребёнок , я мать одиночка в декрете !

А деньги вообще вернут или нет на что надеется Читать полностью

06.10.2025 Иные вопросы

Переход с сохранением номера

Здравствуйте, перешла с МТС на т Мобайл с сохранением номера , интернета нет , связи тоже . Как перейти обратно ? Читать полностью

06.10.2025 Другое

Отказали в начислении кэшбэка

Завели с супругой общий счет, владелец которого моя жена, она же выбирает категории кэшбэка. На октябрь ей была выб... Читать полностью

06.10.2025 Другое

Бонус за реферальную ссылку

Хотела оформить карту по реферальной ссылке, перешла по ссылке, заполнила ФИО, дату рождения и номер телефона. В мо... Читать полностью

06.10.2025 О банке

Номер телефона больше не доступен, карта заблокирована