13
Я являюсь клиентом АО «Тинькофф Банк». В отношении меня банком были применены ограничения: ограничен доступ к дистанционному банковскому обслуживанию и к принадлежащим мне денежным средствам.
В рамках запроса банка мной был предоставлен значительный объем документов и пояснений — порядка 300–400 файлов, включая подтверждающие материалы, скриншоты и иные сведения. Сбор и подготовка данных документов заняли у меня 1–2 дня непрерывной работы.
При этом АО «Тинькофф Банк» сообщил о рассмотрении представленных материалов и принял решение об ограничении доступа к моим средствам примерно в течение 2 часов с момента их предоставления.
Считаю, что указанный срок объективно не позволяет провести полноценный, всесторонний и добросовестный анализ такого объема информации, что ставит под сомнение фактическое проведение проверки как таковой.
Несмотря на предоставление всех запрошенных документов, банк:
• ограничил доступ к моим денежным средствам;
• не предоставил мотивированного объяснения причин введенных ограничений;
• не указал конкретные операции или обстоятельства, которые могли бы являться основанием для применения таких мер.
Считаю действия банка неправомерными по следующим основаниям.
Согласно статьям 845 и 859 Гражданского кодекса РФ, банк обязан обеспечивать клиенту возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, и не вправе ограничивать это право при отсутствии законных и обоснованных оснований.
Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» допускает введение ограничений только при наличии обоснованных подозрений. При этом проверка должна носить реальный, а не формальный характер, а применяемые меры — быть соразмерными и обоснованными.
Фактическое рассмотрение нескольких сотен файлов в течение крайне короткого промежутка времени и последующее введение ограничений свидетельствуют о формальном подходе со стороны банка и нарушении принципов добросовестности и разумности.
Прошу:
1. Дать правовую оценку действиям АО «Тинькофф Банк».
2. Обязать банк предоставить мотивированное объяснение причин введенных ограничений с указанием конкретных обстоятельств и правовых норм.
3. Обеспечить восстановление доступа к дистанционному банковскому обслуживанию и моим денежным средствам.
4. Предоставить официальный письменный ответ по существу жалобы.
Здравствуйте.
Действуем в рамках норм российского законодательства. По закону мы обязаны следить за операциями клиентов. Если замечаем подозрительные, то начинаем проверку. В рамках нее можем запросить документы и пояснения. По итогам проверки или на время ее проведения можем установить ограничения дистанционного обслуживания. Они — часть договора и не противоречат российскому законодательству.
Все наши ответы — официальные.
Доступ к деньгам мы не ограничиваем. Вы можете распоряжаться ими, например, перевести их с закрытием счета. Для этого достаточно связаться с нами в поддержке, например, по электронной почте deposit@tbank.ru.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, по некоторым из них у нас появились вопросы, поэтому мы запросили документы и пояснения в соответствии со 115-ФЗ.
По итогам расследования, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black + Сервис PremiumТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
BlackТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Каким образом вы могли мне хоть что-то начислить, если я не был клиентом вашего банка? При чем тут дата открытия бр... Читать полностью
я перевёл на заблокированную карту по 115фз как вернуть деньги чтобы быстрее было ? Читать полностью
как вернуть деньги если в подписке не было указано что через три дня спишут 399₽ отключить я отключила а вернуть д... Читать полностью
Добрый день, сегодня 19.12.25 через запрос справки об открытых счетах через gosuslugi.ru наша компания ИНН **... Читать полностью
Сайт usegpt списали деньги без согласия и кода. Что делать? Читать полностью
Изложу факты по порядку:1. Ноябрь 2025 г.: В ответ на первичный запрос Т-Банка об операции я направил в банк исчерп... Читать полностью
Ваш ответ не содержит ответы на мои конкретные требования и вопросы, что является нарушением принципов работы с обр... Читать полностью
Третья попытка открыть кредитную линию в Т-банке. В июне - ошибка техподдержки привела к тому что кредит закрыли в... Читать полностью
Мной в мобильном приложении Т-Банк был иницирован перевод со своего счета на свой счет в другой Банк по системе СБП... Читать полностью
Про какую конкретно транзакцию идет речь?Никакие из известных мне транзакций не были мошенническими, чтобы я еще ко... Читать полностью
Здравствуйте! заблокировали дистанционный доступ из-за внесения меня в списки по 161ФЗ Я могу доказать законность п... Читать полностью
здравствуйте, мою карту заблокировали по статье какой то 4.9, я ничего плохого не совершал, можете проверить, у мен... Читать полностью
Здравствуйте мне заблокировали карту, когда я сменила номер телефона, в итоге там остались даже деньги, чтобы их сн... Читать полностью
Регулярное не выполнение банком взятых на себя обязательств. В данном сообщении хочу рассказать о том что обещаются... Читать полностью
Здравствуйте, вижу вы разблокировали профиль и карту, но карта которая была в приложении я потерял её , не дают офо... Читать полностью
Добрый день!У меня есть дебетовая карта Т банка Блэк (тарифный план ТПС 3.0 (рубли РФ)) и кредитная карта Т банка S... Читать полностью
Здравствуйте пишу вам ещё раз, в прошлый раз ответа было 0, вы написали мне в сообщения, отправив ссылку на чат (на... Читать полностью
Я не подключала услугу страхование задолженности, и не давала на это своё согласие. Не надо врать. Вы прекрасно зна... Читать полностью
Я много лет являюсь клиентом Т-банка. Более года назад я открыла кредитку и оказалось, что мне навязали услуги, я н... Читать полностью
Требую вернуть денежные средства в размере 1590 рублей за оплаченную доставку заказа 94353467-0254 на Озон.Заказ бы... Читать полностью
Здравствуйте, я 10 декабря написал заявление на изменение номера телефона, привязанного к карте МТС Деньги, но до с... Читать полностью
Здравствуйте, когда могу получить ответ на вопрос? Читать полностью
Каким образом вы могли мне хоть что-то начислить, если я не был клиентом вашего банка? При чем тут дата открытия бр... Читать полностью
Здравствуйте. Ранее между мной и банком "ХоумКредитФинанс" был оформлен договор потребительского кредита. В 2022 го... Читать полностью
Яндекс банк заблокировал мою карту яндекс пэй. Я сделала заказ в Яндекс маркете, открыла счет в своём аккаунте Янд... Читать полностью
Здравствуйте. Ранее между мной и банком "ХоумКредитФинанс" был оформлен договор потребительского кредита. В 2022 го... Читать полностью
Добрый день. не могу решить вопрос с поддержкой уже 2 недели. являюсь клиентов ваших сервисов куар код и сплит. был... Читать полностью
12.12.2025 в ПАО Сбербанк мною был предьявлен исполнительный лист выданный московским районным судом города Чебокса... Читать полностью
я перевёл на заблокированную карту по 115фз как вернуть деньги чтобы быстрее было ? Читать полностью