34
Обращаюсь за советом в практически безвыходной, на мой взгляд, ситуации с Альфа-Банком по 115-ФЗ. Прошу помощи в конкретном плане действий.
Суть проблемы:
1. Блокировка и первый запрос: Заблокировали операции по счету (физлицо). Прислали уведомление с требованием предоставить документы и пояснения по операциям за период с 26 ноября 2025 по 26 декабря 2025 года.
2. Стена в отделении и чате: В региональном отделении отказались что-либо принимать, сказали «все вопросы только в Москве». В онлайн-чате на официальном сайте на просьбу дать контакты финмониторинга и номер обращения, оператор написал дословно: «Данные операторов мы не сообщаем, включая внутренний номер». То есть, банк не только не дал механизма выполнить его требование, но и отказался регистрировать мое обращение.
3. Необоснованное расширение запроса (главная проблема!): После моих настойчивых требований в чате (с ссылками на ФЗ-59 и 115-ФЗ) мне ответили, что запрос передан специалистам на рассмотрение за 3 дня. Но устно, через службу поддержки, стали требовать документы уже не с 26.11.2025, а с 1 ноября 2025 года. То есть, период расширили почти в два раза ретроспективно, без всяких объяснений. Восстановить детали всех операций и, особенно, удаленные переписки в мессенджерах за такой срок объективно невозможно. Я готов был дать пояснения по первоначальному периоду, но требовать что-то за более ранние даты — это, как я понимаю, необоснованное «копание» (fishing expedition).
Мои конкретные вопросы к сообществу:
1. Куда именно и как теперь отправить документы? Если у кого-то есть актуальные прямые контакты (email / почтовый адрес) подразделения финансового мониторинга Альфа-Банка в Москве, которые реально работают, — буду очень благодарен.
2. Как законно оспорить это расширение периода? На какие конкретно статьи, письма ЦБ или позиции можно ссылаться, чтобы доказать необоснованность требования документов с 01.11.2025?
3. Что делать с отказом в регистрации обращения? Я уже готовлю жалобу в ЦБ, но, может, есть более быстрые способы заставить банк начать диалог?
4. Был ли у кого-то позитивный опыт решения подобной ситуации с Альфа-Банком, когда банк сначала требовал одно, а потом произвольно расширял запрос?
Ситуация патовая: банк требует невозможного, а его сотрудники отказываются даже принимать документы. Любые конкретные советы по шагам будут бесценны.
Заранее спасибо!
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
в личном кабинете на сайте отменила подписку, теперь нужно вернуть 899р Читать полностью
Здравствуйте. Прошу разъяснить правовые основания действий АО «Альфа-Банк».Я обратился в отделение банка с целью ра... Читать полностью
Пришло смс По договору L0302/619/DA1074/5 Будь здоров! ЕКК Вариант 2 27.01.26 произойдет оплата страховой премии на... Читать полностью
Не могу войти в личный кабинет не приходят СМС с кодом подтверждения и дозвониться не могу! Что делать??? Читать полностью
с момента первоначально заданного вопроса прошло уже больше месяца. Как много времени вам нужно, чтобы все проверит... Читать полностью
Помогите вернуть денежные средства списаные за подписку. Читать полностью
Списали за подписку альфа смарт. 19.01 списали 399р а 20.01 оплачивая пркупку понял что на счете не хватает средств... Читать полностью
Две недели прошло. Видимо очень сложно ответить там, где не прав и исправить репутацию. Читать полностью
Здравствуйте У меня нет Альфа-банка, НО я со сбербанка 24 января перевела деньги человеку на карту Альфа. Но как ок... Читать полностью
Заблокировали мне вход в моей карты, секретный код, который я всегда использовала при входе в приложение, коды из... Читать полностью
Каким образом я могу обновить данные о сим-карте, если я её не меняла и банк по-прежнему продолжает присылать на на... Читать полностью
Здравствуйте!Почему мне заблокировали вход в приложение, якобы, из-за смены сим-карты? Сим-карту я не меняла (толь... Читать полностью
В начале января 2026 года попытался самостоятельно получить справку по форме № 5798-У для госслужащих за весь 2025... Читать полностью
Пыталась сделать перевод через Мультитрансфер ( неудачно). Перевод в Сбербанк 24900 Рубл. Смс для оператора Альф... Читать полностью
Добрый день. Мой счет был ограничен без причин на то, ничего противозаконного я не совершал. Предлагается лишь закр... Читать полностью
Все прислала, ответа нет Читать полностью
Я являюсь клиентом Альфа-банка уже более 18 лет. С 2022 года у банка появился официальный партнер ООО МКК "А деньги... Читать полностью
Я уже устала, не знаю как пользоваться вашей картой, когда он постоянно у меня вылетает, сейчас опять этого приложе... Читать полностью
Забыла пароль от приложения Читать полностью
Прошу снять ограничение по счетам и выдать карту для личного пользования, обязуюсь не проводить сомнительные опера... Читать полностью
НАСТОЯЩИМ ЗАЯВЛЕНИЕМ РАСТОРГАЮ ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА, РАСТОРГАЮ ДБО С Т-БАНК И ТРЕБУЮ ЗАКРЫТЬ СЧЕТ, ОТКРЫТЫЙ РА... Читать полностью
Добрый день!Приезжал в отделение банка, писал заявление на закрытие накопительного счета и перевод денежных средств... Читать полностью
Здравствуйте! 25.01.2026 с меня списали 399₽ подписки Tutor Place.Дело в том, что я никогда не оформляла подписку,... Читать полностью
в личном кабинете на сайте отменила подписку, теперь нужно вернуть 899р Читать полностью
Добрый день. С 19.01.26 года творится какой-то дикое безобразие.Я пришла за очередным траншем по своему кредитному... Читать полностью
Да, не сделать перевод, т.к счёт заблокирован банком. Именно счет, а не карта Читать полностью
как оплатить задолженность? Читать полностью
Сегодня у меня без малейшей на то причины заблокировали ЗАРПЛАТНУЮ карту ВТБ (!), на которой находятся все мои день... Читать полностью
Почему мне на зачтены отзывы? Какие правила были нарушены??? Читать полностью
Помогите разобраться! Моя карта заблокирована, а банк ведёт себя как закрытая крепость. Я сделал ВСЁ, что мог:прило... Читать полностью