Дно российской банковской сферы!

12.03.2019 03:11
2915
14
Без оценки
Друзья предприниматели! Никогда, слышите никогда не используйте этот банк в своей деятельности! История такова. Как всегда, открывают счет без проблем. Менеджер спотыкаясь, бежит к Вам открывать счет.  Теперь нужно дождаться когда у Вас на счету будет круглая сумма. Далее, приходит длинной список документов которые необходимо предоставить банку, с целью проверки по 115 ФЗ. Осенью, в ноябре был запрос. Представил много документов, в т.ч. запросили даже дипломы сотрудников, копии трудовых книжек, трудовые договора. Куда я лично трачу деньги, честно заработанные.  (хотя какое их собачье дело требовать такие документы?) Предоставил. Вроде отстали.  И в феврале опять такой же запрос. Просим предоставить документы, бла-бла.  Благо у меня все было готово. Отправил документы в 22.00 повторно! и уже в 7 утра приходит решение от банка что по итогам проверки принято решение с Вами больше не работать.  Забавно, что одному и тому же длинному перечню приняты разные решения. Решение пересмотру не подлежит, и т.д. по списку. Так же они сообщают что банк вправе не сообщать причину.  При этом они с удовольствием переведут остаток средств на другой счет за 20% от суммы. Круто! 115-ФЗ не содержит норм, позволяющих кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, добытых преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение. Получается необоснованное обогащение и пользование чужими активами. Ну и про причину не имеет право называть: В соответствии со ст. 65 АПК РФ, именно банк обязан доказать, что у него имелись основания для приостановления или отказа в проведении тех или иных операций по поручению клиента. Посудимся - а там посмотрим!
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2019-03-16T09:58:05+03:00
Спасибо за отзыв! Банк пояснил ситуацию, поэтому оценку снимаем.
FlyOn
2019-03-18T17:06:18+03:00
Здравствуйте. Поясните пожалуйста, как банк пояснил ситуацию? Так как мне банк ничего не пояснил.
Т-Банк
Т-Банк
2019-03-13T10:51:03+03:00
Здравствуйте. В соответствии [URL=http://static.tinkoff.ru/documents/business/rules.pdf]Условиями комплексного банковского обслуживания[/URL] (далее - УКБО) банк вправе запросить подтверждающие документы для проведения соответствующей проверки. Эти действия обусловлены нормами действующего законодательства и требованиями регулятора. Банк, безусловно, не преследует цели создать сложности в работе клиентов, сожалеем, если сложилось иное впечатление. Возможная комиссия 20% за перечисление средств в связи с закрытием расчетного счета предусмотрена пунктом 5.9 УКБО. Коллеги провели повторную проверку. Решение остается без изменений. С уважением, Тинькофф Банк.

О банке

Народный рейтинг

7 место
4,06
средняя оценка
-
решено проблем
21 020
отзыва
20 943
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Лучшее качество и скорость решения вопросов через чат

Оценка 5

Искренняя благодарность менеджеру в онлайн-чате, Максиму Н-ву, за быстрое решение вопроса! Я веду финансовый учет у стороннего ИП и он столкнулся с проблемой постоянной... Читать полностью

01.07.2025

Решение проблемы налогообложения

Оценка 5

Добрый день! Хочу оставить отзыв о сотруднике Т-банка Анастасии. Обратилась в Т-банк, а точнее в чат обслуживания физических лиц Т-бизнеса 1.07.2025 в 13:30. Буквально за несколько... Читать полностью

01.07.2025

Открытие ИП

Оценка 5

Долго выбирал банк для помощи в регистрации ИП и дальнейшего сопровождения/работы. Выбор пал на Т-Банк, потому что он показался мне самым оптимальным, в сравнительном ряду, по... Читать полностью

30.06.2025

Профессионал, который реально помогает

Оценка 5

Хочу выразить огромную благодарность сотруднице банка Юлии (внутренний номер: 1****2). Я недавно открыл ИП и, честно говоря, немного терялся в процессе — но благодаря Юлии всё... Читать полностью

30.06.2025

Отличная работа персонального менеджера

Оценка 5

Обратилась в Т-Банк для регистрации ИП и дальнейшего обслуживания. По всем возникшим вопросам и оперативного их решения я обратилась к Зинаиде. В дальнейшем она стала моим... Читать полностью

30.06.2025

Был вопрос по открытию расчётного счета и оплаты по QR кодам, решили все быстро без проблем

Оценка 5

Хочу поблагодарить Ш-ва Степана. 27.06 было открыто ип, нужно было открыть расчетный счет и уже было нужно начинать принимать платежи, сотрудник т-банка подсказал что нужно... Читать полностью

27.06.2025

Разжевали и в рот положили

Оценка 5

Обратилась в ТБанк за разъяснениями по поводу оплат и вывода средств со своего счета ИП. Евгений, внутренний номер 92***, терпеливо 10 раз объяснил где и сколько я буду платить и... Читать полностью

26.06.2025