Банк пользуется блокировками по 115 ФЗ для завладения персональными данными третьих лиц

17.01.2020 11:56
2750
6
Без оценки
Добрый день. 13 января 2020 года мне был ограничен доступ к р/c. При звонке 13.01.20 от сотрудника я узнал, что я не предоставил документы в срок по 115 фз. Представители банка не связывались и не доносили до меня информацию о необходимости предоставить документы, мало того до 13.01.2020 я находился за пределами РФ. Сотрудник банка сообщил, что согласно 115 ФЗ я должен предоставить данные ИП в интересах которого производился платеж (платеж был с назначение «уплата налога УСН за В-на И.В. ИНН:*****). У сотрудника 13.01.2020 я потребовал сообщить что конкретно я нарушил по 115 ФЗ, т.к. платеж является налоговым и бюджетным, явно не является платежом в адрес террористической организации, а также не является платежом по легализации доходов, полученных преступным путем ?! Дополнительно сообщаю, что банк запросил у меня персональные данные третьего лица (ИП В-ИН И.В.) Банк требует нарушить мною закон о персональных данных, т.к. мне не давали разрешение передавать данные. Так же если Банк получит данные, то в прямом виде нарушит закон, т.к. В-якин И.В. не является клиентом банка, и не давал и даст согласие на обработку и хранение его данных. Исходя из описанного выше, блокировка является незаконной, до меня не доводили сведения о необходимости предоставления документов, платеж является бюджетным и не может вызывать сомнений, а личные данные я не имею Вам права передавать, равно как и при обращении в банк, без разбора был ответ что счёт заблокирован по 115 фз, и пока я не нарушу закон о персональных данных (не предоставлю данные ИП В-ин И.В.) доступ мне не разблокируют. Исходя из ситуации складывается впечатление, что банк использует 115 ФЗ как прикрытие для незаконного завладения персональными данными.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2020-01-28T22:12:35+03:00
Спасибо за отзыв. Учитывая ответ банка, а также в соответствии с п.3.7.2.а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/]Правил Народного рейтинга[/url] принимаем отзыв без оценки.
Т-Банк
Т-Банк
2020-01-17T18:22:21+03:00
Здравствуйте. Банк запрашивает документы только при наличии оснований и делает это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Вам направили запрос на предоставление сведений об ИП (в форме анкеты, ссылка на анкету прилагалась), за которого в январе 2020 г. с Вашей карты переведены денежные средства в адрес ИФНС РОССИИ в качестве уплаты налога. Исходя из назначения платежа, банк установил, что ИП является выгодоприобретателем по проведенному платежу (ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом» ). Банк запрашивает сведения об ИП на основании: • пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ: Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах; • статьи 6 Закона о персональных данных № 152-ФЗ: Обработка персональных данных должна осуществляться с соблюдением принципов и правил, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Уверены, ответ прояснил ситуацию. С уважением, Тинькофф Банк.

О банке

Народный рейтинг

6 место
4,04
средняя оценка
4%
решено проблем
16 411
отзыва
16 322
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Профессионализм

Оценка 5

Я описал проблему специалисту Тбанка, меня сразу поняли, вселили надежду на возврат средств списанных с дебетовой карты за подписку в сторонней компании, которая подключилась... Читать полностью

06.05.2025

Возврат средств за подписку

Оценка 5

У Т-банка появилась функция, где он подсвечивает ваши подписки. Благодаря этому я заметила, что каждый месяц у меня списывается сумма за использование сервиса O***. Я отменила... Читать полностью

06.05.2025

Успешный возврат

Оценка 5

30 апреля оплатил билет в приложении ржд через сбп, но на следующий день пришлось его сдать и следовательно начал ждать возврата денег. Возврата не было ни в этот день ни на... Читать полностью

06.05.2025

Вернули комиссию за пополнение через банкомат стороннего банка

Оценка 5

05.05.2025г. Мною было произведено пополнение карты т-банка через банкомат Сбербанка, к сожалению я не была осведомлена о том что пополнение подобного рода облагается комиссией... Читать полностью

06.05.2025

Оспаривание операций

Оценка 5

Т- Банк самый лучший банк, банк номер один для меня! Я выбираю только Т- банк, не один раз сотрудники банка помогли мне вернуть мошеннические списания, каждый раз не остаюсь без... Читать полностью

06.05.2025

Оспорили ошибочно списавшуюся сумму за подписку

Оценка 5

Обратилась в службу поддержки поскольку списались деньги за продление подписки, которую я отменяла собственноручно, но сайт почему-то не зафиксировал этого. Проблему разрешили... Читать полностью

06.05.2025

Благодарность

Оценка 4

С карты была списана абонплата по приложению, которого у меня нет, и согласия на автоматическое списание за обслуживание каждый месяц не предоставлялось. Обратилась по функции в... Читать полностью

06.05.2025