Заблокировали счёт

Здравствуйте. Запрашиваем документы только при наличии оснований и делаем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в Вашем случае этого не делали. Ваша компания зарегистрирована совсем недавно, в январе 2020 года. Мы обратили внимание на следующие факторы: - по счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ; - 30% средств сняли со счета наличными, и 5% средств перевели на счета физических лиц; - средства переводились в пользу сомнительного контрагента; У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и создании компании для «отмывания» денег. На это мы обязаны по закону обращать внимание и вправе запросить документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР, 19-МР, 375-П. По выписке с расчетного счета компании в другом банке мы увидели, что поступающие средства практически в полном объеме снимаются наличными и переводятся на счет физического лица. Предоставленные документы с контрагентами не раскрывают ценообразование, а лишь содержат информацию об общей стоимости работ. С одним из контрагентов Вы расплачиваетесь наличными средствами, на суммы превышающие предельный размер наличных расчетов (3073-У). Согласно пояснениям, у Вас отсутствуют закрывающие документы с одним из заказчиков, так как работы не выполнены, хотя по договору сроки выполнения работ уже истекли. В предоставленных документах также есть ошибки, что ставит под сомнение их подлинность. В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что компания фиктивная. Поэтому мы рекомендовали закрытие счета без каких-либо комиссий. С уважением, Тинькофф Банк.