Необоснованная блокировка счета! Остановка работы, убыток!
Без оценки
Добрый вечер. Приобрели готовую компанию с расчетным счетом в Банке «Тинькофф». Переоформили быстро, приехал представитель, начали работать. Сняли несколько раз наличные средства не превышая лимитов (Данный факт финансово-хозяйственной деятельности отражен в бухгалтерском и налоговом учете организации. Погашение выданного займа планируется за счет дивидендов, получаемых учредителем). После чего нам сразу заблокировали платёж нашим контрагентам за морскую перевозку груза, контейнер застрял в порту и началось сверхнормативное хранение! Внушительный список запрашиваемых документов был предоставлен.
Написали подробное письмо с описанием деятельности и объяснили факты съёма наличных, которые требовались для расчётов организации. Операции, проводимые нашей компанией не несут риска потери деловой репутации для банка «Тинькофф», осуществляются исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью, поэтому просим разблокировать расчетный счет для осуществления дальнейшей деятельности. Просим провести платежи нашим партнёрам, чтобы мы могли избежать репутационных и финансовых потерь! Спасибо! Ситуация критическая.
Т-Банк
2020-09-23T18:02:20+03:00
Приветствуем.
Запрашиваем документы только если есть основания и делаем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Счет не блокируем, при этом, можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого не делали.
Мы обратили внимание на то, что компания ранее не вела деятельность по счету, и операции начались совсем недавно, после смены ЕИО. 38% средств были сняты со счета наличными, еще 44% переведены в пользу контрагентов, без указания за что именно производится оплата. По счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ, а налоги по деятельности оплачивались в незначительных объемах.
На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы, чтобы подтвердить реальность деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 10-МР, 18-МР, 19-МР и 375-П.
Сейчас вы предоставили не все документы по запросу. Часть документов все еще ожидаем — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ компании. Учитывая уже предоставленные документы, а также ваши пояснения в отзыве, мы провели платеж на контрагента.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет
Т-Банк
На высшее образование
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет
Т-Банк
Под залог (авто)
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет
Т-Банк
Автокредит наличными
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Как пройти валютный контроль в банке без знаний
user-997621407978
Хочу рассказать про валютный контроль для начинающих и как его проходить вообще без знаний.Впервые в жизни нужно было оплатить иностранному контрагенту его услуги (звучит как...
5
Т-Банк
Оперативно помогли решить проблему с проверкой бизнеса
user-564221630011
Добрый день! Сотрудники отдела контроля проверок бизнеса помогли оперативно пройти проверку, отдельное спасибо Евгении, все объяснили и помогли разобраться в ситуации. рассказали о...
5
Т-Банк
Помогли оспорить операцию за отмену брони в отеле
user-862821626590
Добрый день, хочу поблагодарить Т БАНК за работу!ЗА ОТЛИЧНУЮ РАБОТУ!В ЧЕРНУЮ ПЯТНИЦУ мы приобрели путевку за 230000р. После ситуации с разливом нефти в апреле мы решили отменить. 7...
5
Т-Банк
Благодарность сотруднику Т-банка
user-643721612863
Хочу поблагодарить сотрудника Т-банка (подразделение Т-бизнес) Даниила (номер 60***7) за подробную консультацию. Обратилась поздно вечером за помощью при выставлении счета для ИП...
5
Т-Банк
Радует бухгалтерия и эквайринг Т-Банка
user-419619724798
Мне нужно было подать налоговую отчетность. Моя ситуация нестандартная, так как я в 2025 году успел утратить право на применение АУСН, и возникла путаница. Иван из Т-Банк...
5
Т-Банк
Сердечно благодарю специалиста
user-726919661796
Специалист банка помог сдать декларации за 2023 и 2024 года, все четко объяснила, уделила мне много времени , спасибо ей большое .
Отчетность сдана всё отлично. Представители...
5
Т-Банк
Т-Бизнес Никита
user-932615856376
Лаки страйк
Сегодня после многочисленных трудов под полночь мне улыбнулпась Фортуна.
Дело в том, что я супермен. Всю жизнь занимаюсь саморазвитием. Для того, чтобы экономить...
5
Т-Банк
Отзывы о продуктах Т-Банка
Как пройти валютный контроль в банке без знаний
Оценка
Хочу рассказать про валютный контроль для начинающих и как его проходить вообще без знаний.Впервые в жизни нужно было оплатить иностранному контрагенту его услуги (звучит как...
02.05.2025
Оперативно помогли решить проблему с проверкой бизнеса
Оценка
Добрый день! Сотрудники отдела контроля проверок бизнеса помогли оперативно пройти проверку, отдельное спасибо Евгении, все объяснили и помогли разобраться в ситуации. рассказали о...
30.04.2025
Помогли оспорить операцию за отмену брони в отеле
Оценка
Добрый день, хочу поблагодарить Т БАНК за работу!ЗА ОТЛИЧНУЮ РАБОТУ!В ЧЕРНУЮ ПЯТНИЦУ мы приобрели путевку за 230000р. После ситуации с разливом нефти в апреле мы решили отменить. 7...
30.04.2025
Благодарность сотруднику Т-банка
Оценка
Хочу поблагодарить сотрудника Т-банка (подразделение Т-бизнес) Даниила (номер 60***7) за подробную консультацию. Обратилась поздно вечером за помощью при выставлении счета для ИП...
28.04.2025
Радует бухгалтерия и эквайринг Т-Банка
Оценка
Мне нужно было подать налоговую отчетность. Моя ситуация нестандартная, так как я в 2025 году успел утратить право на применение АУСН, и возникла путаница. Иван из Т-Банк...
25.04.2025
Сердечно благодарю специалиста
Оценка
Специалист банка помог сдать декларации за 2023 и 2024 года, все четко объяснила, уделила мне много времени , спасибо ей большое . Отчетность сдана всё отлично. Представители...
25.04.2025
Т-Бизнес Никита
Оценка
Лаки страйк Сегодня после многочисленных трудов под полночь мне улыбнулпась Фортуна. Дело в том, что я супермен. Всю жизнь занимаюсь саморазвитием. Для того, чтобы экономить...
25.04.2025