Необоснованная блокировка счета! Остановка работы, убыток!
Без оценки
Добрый вечер. Приобрели готовую компанию с расчетным счетом в Банке «Тинькофф». Переоформили быстро, приехал представитель, начали работать. Сняли несколько раз наличные средства не превышая лимитов (Данный факт финансово-хозяйственной деятельности отражен в бухгалтерском и налоговом учете организации. Погашение выданного займа планируется за счет дивидендов, получаемых учредителем). После чего нам сразу заблокировали платёж нашим контрагентам за морскую перевозку груза, контейнер застрял в порту и началось сверхнормативное хранение! Внушительный список запрашиваемых документов был предоставлен.
Написали подробное письмо с описанием деятельности и объяснили факты съёма наличных, которые требовались для расчётов организации. Операции, проводимые нашей компанией не несут риска потери деловой репутации для банка «Тинькофф», осуществляются исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью, поэтому просим разблокировать расчетный счет для осуществления дальнейшей деятельности. Просим провести платежи нашим партнёрам, чтобы мы могли избежать репутационных и финансовых потерь! Спасибо! Ситуация критическая.
Т-Банк
2020-09-23T18:02:20+03:00
Приветствуем.
Запрашиваем документы только если есть основания и делаем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Счет не блокируем, при этом, можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого не делали.
Мы обратили внимание на то, что компания ранее не вела деятельность по счету, и операции начались совсем недавно, после смены ЕИО. 38% средств были сняты со счета наличными, еще 44% переведены в пользу контрагентов, без указания за что именно производится оплата. По счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ, а налоги по деятельности оплачивались в незначительных объемах.
На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы, чтобы подтвердить реальность деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 10-МР, 18-МР, 19-МР и 375-П.
Сейчас вы предоставили не все документы по запросу. Часть документов все еще ожидаем — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ компании. Учитывая уже предоставленные документы, а также ваши пояснения в отзыве, мы провели платеж на контрагента.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
20.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет
Т-Банк
Наличными
24.9% — 42.9%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет
Т-Банк
На высшее образование
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет
Т-Банк
Под залог (авто)
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
22.89% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
1 490 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Бизнес-консультация
puser-91565721578
Написала в поддержку по вопросу открытия р/с, консультировала меня Анна З-ва. Очень отзывчивый менеджер, задавала уточняющие вопросы и исходя из этого давала советы для...
5
Т-Банк
Обращался к персональному менеджеру за индивидуальными условиями
user-639821719278
12.10 обратился к персональному менеджеру Светлане для согласования индивидуальных условий от банка для моего ИП. Со стороны Светланы все было сделано на высшем уровне. Быстрая...
5
Т-Банк
Благодарность в сопровождении открытии ИП
user-98528570047
Хочу поблагодарить сотрудников Т-Банка за качественную услугу по сопровождению ИП!
менеджера Екатерину Г-ву и представителя от банка на очной встрече - Анара.
мне помогли с...
5
Т-Банк
Лучшие сотрудники в лучшем банке
puser-66576477846
Добрый день! С радостью хочу посоветовать этот банк. 09.10.2025 обратился за консультацией по бизнесу из приложения. Довольно оперативно перезвонили. Очень хочу похвалить...
5
Т-Банк
Проверка документов по 115-ФЗ
user-366022987201
Хочу выразить благодарность Артёму, специалисту по комплаенс-сопровождению в Т-Банке. Предыстория моей бизнес-деятельности началась в Сбере и это было просто "туши свет". На...
5
Т-Банк
Благодарность Дмитрию, сотруднику поддержки Т-Банка
user1770142
Обращался 5 октября 2025 года с вопросом о кодах ВО для прохождения валютного контроля. Так как я первый раз это делал, естесственно с первого раза у меня ничего не получилось...
5
Т-Банк
Открытие ИП в Т-Банке
user-240222969938
Хочу поблагодарить за подробную консультацию и помощь в открытии ИП Главного менеджера Т-бизнес - Степана Шу-а. Оперативно и с юмором собрали пакет документов, подобрали ОКВЭДы и...
5
Т-Банк
Отзывы о продуктах Т-Банка
Бизнес-консультация
Оценка
Написала в поддержку по вопросу открытия р/с, консультировала меня Анна З-ва. Очень отзывчивый менеджер, задавала уточняющие вопросы и исходя из этого давала советы для...
14.10.2025
Обращался к персональному менеджеру за индивидуальными условиями
Оценка
12.10 обратился к персональному менеджеру Светлане для согласования индивидуальных условий от банка для моего ИП. Со стороны Светланы все было сделано на высшем уровне. Быстрая...
13.10.2025
Благодарность в сопровождении открытии ИП
Оценка
Хочу поблагодарить сотрудников Т-Банка за качественную услугу по сопровождению ИП! менеджера Екатерину Г-ву и представителя от банка на очной встрече - Анара. мне помогли с...
09.10.2025
Лучшие сотрудники в лучшем банке
Оценка
Добрый день! С радостью хочу посоветовать этот банк. 09.10.2025 обратился за консультацией по бизнесу из приложения. Довольно оперативно перезвонили. Очень хочу похвалить...
09.10.2025
Проверка документов по 115-ФЗ
Оценка
Хочу выразить благодарность Артёму, специалисту по комплаенс-сопровождению в Т-Банке. Предыстория моей бизнес-деятельности началась в Сбере и это было просто "туши свет". На...
06.10.2025
Благодарность Дмитрию, сотруднику поддержки Т-Банка
Оценка
Обращался 5 октября 2025 года с вопросом о кодах ВО для прохождения валютного контроля. Так как я первый раз это делал, естесственно с первого раза у меня ничего не получилось...
05.10.2025
Открытие ИП в Т-Банке
Оценка
Хочу поблагодарить за подробную консультацию и помощь в открытии ИП Главного менеджера Т-бизнес - Степана Шу-а. Оперативно и с юмором собрали пакет документов, подобрали ОКВЭДы и...
04.10.2025