Необоснованная блокировка счета! Остановка работы, убыток!
Без оценки
Добрый вечер. Приобрели готовую компанию с расчетным счетом в Банке «Тинькофф». Переоформили быстро, приехал представитель, начали работать. Сняли несколько раз наличные средства не превышая лимитов (Данный факт финансово-хозяйственной деятельности отражен в бухгалтерском и налоговом учете организации. Погашение выданного займа планируется за счет дивидендов, получаемых учредителем). После чего нам сразу заблокировали платёж нашим контрагентам за морскую перевозку груза, контейнер застрял в порту и началось сверхнормативное хранение! Внушительный список запрашиваемых документов был предоставлен.
Написали подробное письмо с описанием деятельности и объяснили факты съёма наличных, которые требовались для расчётов организации. Операции, проводимые нашей компанией не несут риска потери деловой репутации для банка «Тинькофф», осуществляются исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью, поэтому просим разблокировать расчетный счет для осуществления дальнейшей деятельности. Просим провести платежи нашим партнёрам, чтобы мы могли избежать репутационных и финансовых потерь! Спасибо! Ситуация критическая.
Т-Банк
2020-09-23T18:02:20+03:00
Приветствуем.
Запрашиваем документы только если есть основания и делаем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Счет не блокируем, при этом, можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого не делали.
Мы обратили внимание на то, что компания ранее не вела деятельность по счету, и операции начались совсем недавно, после смены ЕИО. 38% средств были сняты со счета наличными, еще 44% переведены в пользу контрагентов, без указания за что именно производится оплата. По счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ, а налоги по деятельности оплачивались в незначительных объемах.
На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы, чтобы подтвердить реальность деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 10-МР, 18-МР, 19-МР и 375-П.
Сейчас вы предоставили не все документы по запросу. Часть документов все еще ожидаем — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ компании. Учитывая уже предоставленные документы, а также ваши пояснения в отзыве, мы провели платеж на контрагента.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет
Т-Банк
Наличными
29.8% — 43.23%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет
Т-Банк
На высшее образование
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет
Т-Банк
Под залог (авто)
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
Рефинансирование под залог
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Изменение реквизитов
user-21068513898
Здравствуйт. Мне помог менеджер т-бизнес-банка ее зовут Яна. Помогла изменить название и адрес магазина. сформировла и помогла изменить старый пароль на новый. Помогла ввести...
5
Т-Банк
Специалист в короткий срок настроил платежное решение
user-995622303853
Сергей Н-ов, отличный специалист, я обращался в чат по вопросу подключения кредитования покупателей к своему интернет-магазину, он просмотрел историю коммуникации со спецами до...
5
Т-Банк
Благодарю
user-171422283697
Недавно решил работать на себя, открыл ИП через банк, соответственно и счет! Все прошло на отлично! Терминал тоже т-банка. Так как, я опытный в торговле, торговля пошла ( розничная...
5
Т-Банк
Очень быстро помогли разобраться
user-642222278485
Благодарю Александру! Очень быстро помогла мне разобраться в личном кабинете Т-банка - как оплатить налог с нужного мне счета, а не с основного. Изначально выбрать нужный счет...
5
Т-Банк
Профессионально
user-339814921987
Благодарю Александру Л. 1****4.За быстрый и профессиональный ответ на интересующий меня вопрос по поводу открытия ИП. И информации об ИП. Все быстро и толково и доходчиво мне...
5
Т-Банк
Хочу похвалить менеджера Богдана за помощь в развитии бизнеса!
user-862222267141
Богдан Н-в, помог мне и подсказал как можно увеличить обороты и на чём сэкономить! Я работал уже с ноября как общепии, но не знал как получить выручку даже 5000₽ В месяц не мог...
5
Т-Банк
Благодарю за помощь в оформлении ИП
user-333822265241
Хочу поблагодарить сотрудника Т-Банка П-кую Маргариту за помощь в оформлении ИП.
Обратился 16 июля 2025 года в чат поддержки с просьбой помочь оформить ИП. Маргарита очень...
5
Т-Банк
Отзывы о продуктах Т-Банка
Изменение реквизитов
Оценка
Здравствуйт. Мне помог менеджер т-бизнес-банка ее зовут Яна. Помогла изменить название и адрес магазина. сформировла и помогла изменить старый пароль на новый. Помогла ввести...
21.07.2025
Специалист в короткий срок настроил платежное решение
Оценка
Сергей Н-ов, отличный специалист, я обращался в чат по вопросу подключения кредитования покупателей к своему интернет-магазину, он просмотрел историю коммуникации со спецами до...
21.07.2025
Благодарю
Оценка
Недавно решил работать на себя, открыл ИП через банк, соответственно и счет! Все прошло на отлично! Терминал тоже т-банка. Так как, я опытный в торговле, торговля пошла ( розничная...
18.07.2025
Очень быстро помогли разобраться
Оценка
Благодарю Александру! Очень быстро помогла мне разобраться в личном кабинете Т-банка - как оплатить налог с нужного мне счета, а не с основного. Изначально выбрать нужный счет...
17.07.2025
Профессионально
Оценка
Благодарю Александру Л. 1****4.За быстрый и профессиональный ответ на интересующий меня вопрос по поводу открытия ИП. И информации об ИП. Все быстро и толково и доходчиво мне...
16.07.2025
Хочу похвалить менеджера Богдана за помощь в развитии бизнеса!
Оценка
Богдан Н-в, помог мне и подсказал как можно увеличить обороты и на чём сэкономить! Я работал уже с ноября как общепии, но не знал как получить выручку даже 5000₽ В месяц не мог...
16.07.2025
Благодарю за помощь в оформлении ИП
Оценка
Хочу поблагодарить сотрудника Т-Банка П-кую Маргариту за помощь в оформлении ИП. Обратился 16 июля 2025 года в чат поддержки с просьбой помочь оформить ИП. Маргарита очень...
16.07.2025