Проверка в Тинькофф банке ИП по 115 ФЗ

13.11.2020 12:33
6258
2
Без оценки
Добрый день! Наконец-то появилось время залезть сюда и написать свой отзыв об очередной проверке меня, как индивидуального предпринимателя по 115 ФЗ в банке Тинькофф. Сразу скажу, что в этом же банке я прошёл второй раз проверку. В прошлый раз банк запросил документы год назад. Я предоставил документы, которые у меня попросили, рассказал о своей деятельности. В прошлый раз я поставил банку 5, потому что весь процесс проверки занял 2 дня. Всё очень оперативно. НО НЕ В ЭТОТ РАЗ. Всему виной наш поганый регулятор ( ЦБ), который придумывает от непонятной балды требования к банкам, а они потом зашиваются с проверками. Что собственно говоря и получилось со мной. Банк запросил у меня документы вечером 5 октября 2020 года, удержав поступивший мне платёж у себя на кор.счёте (на мой счёт не зачислили со словами будет зачислен после проверки). К вечеру 6 октября 2020 года я предоставил все запрошенные документы. А 5 числа я отгрузил своего контрагента товаром ( ЭТО БЫЛА БОЛЬШАЯ МОЯ ОШИБКА). На период проверки банк заблокировал все мои исходящие платежи, кроме ФНС России. На счету и на кор.счету банка моих денег было больше 1.200.000 рублей РФ. 7 октября 2020 года, я попросил банк провести мне на карту физ. лица 50.000 рублей РФ. Из-за завала в работе по новым требованиям поганого регулятора, банк проигнорировал мою просьбу вообще без ответа. Мои документы находились в очереди на проверку до 12 ОКТЯБРЯ 2020. Сама проверка длилась с 12 октября до вечера 13 октября 2020, А ПЛАТЁЖ, который банк удержал у себя на кор.счёте до проверки документов, был отправлен обратно ОТГРУЖЁННОМУ КОНТАГЕНТУ в 00:00 12 октября 2020. То есть ещё до проверки документов. Система банка Тинькофф, который вынужден выполнять все указания поганого регулятора 👍👍👍. Если бы не люди, которые работают в этом банке, то за это я бы поставил вообще 1, а ещё лучше, если бы было можно, то 0 Дальше мой контраген начинает меня динамить по принципу «...деньги? Какие деньги? Я тебе всё перечислил...» целых 3 недели. А сумма больше 600.000... Лично мне было проще разобраться с этим контрагентом физически, но благодаря таким работникам банка ТИНЬКОФФ, как мой личный менеджер П-на Ю. С. и старший специалист комплаенса, который мне давал рекомендации после проверки З-ва О.А., которые оказали мне моральную и правовую поддержку при выбивании моих денег из этого котрагента. Спасибо огромное этим людям и низкий вам поклон! Итог моего отзыва: уважаемые индивидуальные предпринематели и ген. директоры ооо, не стоит бояться банковских проверок по 115 ФЗ, если у Вас всё впорядке и вы занимаетесь реальной деятельностью. Предоставьте все запрошенные документы( если они у Вас конечно есть)) и объясните чем дышит Ваш бизнес и Всё будет хорошо. Бедолаги банки вынуждены держать вас за ваши промежности из-за указаний идиотского регулятора, но поймите, по другому тоже нельзя. в этом нет ничего страшного, если вы занимаетесь реальной деятельностью) но помните, что вы ведёте ваш бизнес в россии и поэтому у вас всегда должна быть заначка под матрацем)😉 еще раз огромное спасибо пчелкиной юлии сергеевне и зотовой олесе андреевне!
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2020-11-24T16:34:28+03:00
Спасибо за отзыв. Оставляем его без оценки согласно п.3.7.2. а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/]Правил Народного рейтинга[/url].
Т-Банк
Т-Банк
2020-11-13T18:36:46+03:00
Приветствуем. В 2019 году мы обратили внимание на то, что вам на счет поступали крупные суммы за услуги, не соответствующие заявленной при открытии счета деятельности: "оказание транспортных услуг". Более 75% средств вы переводили на свой счет физического лица, и в дальнейшем преобладающую часть снимали наличными. С расчетного счета ни раз совершалась оплата подрядчикам, а также не выплачивалась заработная плата и налоги с ФОТ, что говорит об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Проверка прошла успешно, мы установили экономический смысл операций. Также дали ряд рекомендаций для успешного дальнейшего сотрудничества, в том числе оформлять трудовые отношения с привлеченными сотрудниками, платить заработную плату и обязательные платежи с расчетного счета. Вы согласились с рекомендациями, и мы продолжили обслуживание счета. Недавно под пристальное внимание попали поступления за товар от сомнительного контрагента. Мы выяснили, что данные вам ранее рекомендации не выполняются. Ваши обороты выросли, но операции по выплате зарплаты и налогов с ФОТ так и не появились. На подобные факторы кредитным организациям рекомендовано обращать внимание согласно 18-МР и Положению Банка России 375-П. По этому мы инициировали повторную проверку. Вы сообщили, что приобрели товар на крупную сумму за наличный расчет, что является нарушением указания Банка России N 5348-У. Поставщиком компании является компания, по которой было принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ. Документы подтверждающие расчеты за продукцию вами так и не были предоставлены. По деятельности, не связанной с торговлей, вы предоставили необходимые документы и пояснения. Учитывая непрозрачные сделки, мы снова были вынуждены дать ряд рекомендаций, с которыми вы согласились. Мы продолжили обслуживание счета. Платеж был возвращен отправителю на основании 848 ГК РФ.

О банке

Народный рейтинг

7 место
4,06
средняя оценка
-
решено проблем
22 053
отзывов
21 968
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Благодарность

Оценка 5

Хочу высказать огромную благодарность сотруднику Т-банка Игорю С-ву Id 9****2, который уделил мне достаточно времени для открытия расчетного счета (08.07.2025) и подключения... Читать полностью

11.07.2025

Отличная работа!

Оценка 5

Спасибо менеджеру Т-Банка Александру П-ну за помощь в открытии расчетного счета и оформлении документов. Я открывала ИП через Т-Банк, но в программе что-то зависло, и заявка не... Читать полностью

09.07.2025

Оформление ИП

Оценка 5

Спасибо П-ой Маргарите за консультацию! было приятно общаться и Маргарита понятно обьясняла и отвечала на все мои вопросы отзывчиво и с пониманием моего вопроса! Я искала способ... Читать полностью

09.07.2025

Выписка банка

Оценка 5

Нужна была выписка банка по ИП, связался в чате поддержке ,ответила Екатерина, помогла решить все вопросы ,предложила перезвонить,чтоб вместе всю операцию сделать по выписке... Читать полностью

08.07.2025

Благодарность

Оценка 5

Хочу выразить огромную благодарность специалисту Тбанка Наталье П-вой. Ее помощь для меня очень важна. Уже второй раз Наталья помогает мне разобраться, и заплатить квартальные... Читать полностью

08.07.2025

Отличный сервис

Оценка 5

Была срочная задача по подключению интернет эквайринга для формирования ссылки для оплаты физлицам. Обратился в техподдержку. Дозвонился в течении 1 минуты. Так как запрос... Читать полностью

08.07.2025

Екатерина ответила на все вопросы и дала много полезной и нужной информации

Оценка 5

Хочу поблагодарить Екатерину за оперативную помощь в оформлении эквайринга для ИП, скинула несколько полезных ссылок и предложила все что может облегчить ведение бизнеса, огромное... Читать полностью

05.07.2025