Проверка в Тинькофф банке ИП по 115 ФЗ

Добрый день! Наконец-то появилось время залезть сюда и написать свой отзыв об очередной проверке меня, как индивидуального предпринимателя по 115 ФЗ в банке Тинькофф. Сразу скажу, что в этом же банке я прошёл второй раз проверку. В прошлый раз банк запросил документы год назад. Я предоставил документы, которые у меня попросили, рассказал о своей деятельности. В прошлый раз я поставил банку 5, потому что весь процесс проверки занял 2 дня. Всё очень оперативно. НО НЕ В ЭТОТ РАЗ. Всему виной наш поганый регулятор ( ЦБ), который придумывает от непонятной балды требования к банкам, а они потом зашиваются с проверками. Что собственно говоря и получилось со мной. Банк запросил у меня документы вечером 5 октября 2020 года, удержав поступивший мне платёж у себя на кор.счёте (на мой счёт не зачислили со словами будет зачислен после проверки). К вечеру 6 октября 2020 года я предоставил все запрошенные документы. А 5 числа я отгрузил своего контрагента товаром ( ЭТО БЫЛА БОЛЬШАЯ МОЯ ОШИБКА). На период проверки банк заблокировал все мои исходящие платежи, кроме ФНС России. На счету и на кор.счету банка моих денег было больше 1.200.000 рублей РФ. 7 октября 2020 года, я попросил банк провести мне на карту физ. лица 50.000 рублей РФ. Из-за завала в работе по новым требованиям поганого регулятора, банк проигнорировал мою просьбу вообще без ответа. Мои документы находились в очереди на проверку до 12 ОКТЯБРЯ 2020. Сама проверка длилась с 12 октября до вечера 13 октября 2020, А ПЛАТЁЖ, который банк удержал у себя на кор.счёте до проверки документов, был отправлен обратно ОТГРУЖЁННОМУ КОНТАГЕНТУ в 00:00 12 октября 2020. То есть ещё до проверки документов. Система банка Тинькофф, который вынужден выполнять все указания поганого регулятора 👍👍👍. Если бы не люди, которые работают в этом банке, то за это я бы поставил вообще 1, а ещё лучше, если бы было можно, то 0 Дальше мой контраген начинает меня динамить по принципу «...деньги? Какие деньги? Я тебе всё перечислил...» целых 3 недели. А сумма больше 600.000... Лично мне было проще разобраться с этим контрагентом физически, но благодаря таким работникам банка ТИНЬКОФФ, как мой личный менеджер П-на Ю. С. и старший специалист комплаенса, который мне давал рекомендации после проверки З-ва О.А., которые оказали мне моральную и правовую поддержку при выбивании моих денег из этого котрагента. Спасибо огромное этим людям и низкий вам поклон! Итог моего отзыва: уважаемые индивидуальные предпринематели и ген. директоры ооо, не стоит бояться банковских проверок по 115 ФЗ, если у Вас всё впорядке и вы занимаетесь реальной деятельностью. Предоставьте все запрошенные документы( если они у Вас конечно есть)) и объясните чем дышит Ваш бизнес и Всё будет хорошо. Бедолаги банки вынуждены держать вас за ваши промежности из-за указаний идиотского регулятора, но поймите, по другому тоже нельзя. в этом нет ничего страшного, если вы занимаетесь реальной деятельностью) но помните, что вы ведёте ваш бизнес в россии и поэтому у вас всегда должна быть заначка под матрацем)😉 еще раз огромное спасибо пчелкиной юлии сергеевне и зотовой олесе андреевне!