Банк игнорирует требования 115 ФЗ (с п. 13.1-1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ )

ООО «А-б» ИНН *** направил в банк платежное поручение № 39 от 01.09.2021г. на сумму 8 669 000 руб. с назначением платежа «перевод собственных средств на свой счет в другой банк для расчетов с контрагентами. Без налога (НДС)».   В банк предоставлены разъяснениями об экономическом смысле  проводимой операции и подтверждающие документы Банком [b][u]не предоставлено уведомление об отказе[/u][/b] в проведении данного платежного поручения на основании пункта 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. Всоответствии с п. 13.1-1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ  случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11  настоящейстатьи, такая организация [b][u]обязана представить клиенту, которому отказанов проведении операции, информацию о дате и причинах[/u][/b] принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, публичными правилами, и в срок [b][i][u]не позднее пяти рабочих дней[/u][/i][/b] со дня принятия решения об отказе от проведения операции.   01.09.2021 в банк по запросу направлены дополнительные документы в целях устранения оснований отказа .Банком не предоставлено уведомление обустранении оснований отказа в соответствии с п.13.4 ст. 7 115-ФЗ . Всоответствии с размещенной информацией на сайте ЦБ (Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У), право обращения в межведомственную комиссию ЦБ у клиента возникает ТОЛЬКО в случае получения от финансовой организации сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.   Банк препятствует клиенту воспользоваться правом реабилитации и обратиться в МК ЦБ.