Нарушение законодательства
Без оценки
Занимаюсь торговлей криптовалют в качестве хобби, банк в рамках 115-ФЗ запросил документы, я их предоставил в полном объеме, на что банк снял претензии по 115ФЗ и наложил ограничения по внутренним правилам банка, которые размыты, но в целом, тоже повторяют положения 115-ФЗ.
Суть в том, что по закону, я совершал полностью законные действия и выполнил требования ФЗ. Банк продолжать блокировку не имеет право, но банк, нарушая закон, продолжает блокировку, врет, что документы я не предоставил, отказывается пояснять каких именно документов не хватает, деньги мои не отдаёт, выполняя РЕКОМЕНДАЦИЮ ЦБ, банк НАРУШАЕТ ЗАКОН.
Вынуждает закрыть счёт, только в таком случае деньги отдаст. Официально - говорят, что документы я не все предоставил, отказывается говорить каких документов нет, а по телефону представитель комплаенса прямо говорит «да тут дело не в документах, а в целом, что вы криптовалюты покупаете».
Наглое и хамское нарушение закона
Администратор народного рейтинга
2022-01-21T20:07:17+03:00
Спасибо за ваш отзыв. По правилам нашего рейтинга действия финмониторинга не обсуждаются, поэтому учитываем отзыв без оценки.
Т-Банк
2022-01-20T00:05:04+03:00
Приветствуем.
Мы действуем согласно закону и в рамках рекомендаций регулятора. Некоторые ваши операции попадают под критерии, которые описаны в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР».
Чтобы разобраться в ситуации, мы запросили у вас подтверждающие документы по операциям. Мы изучили документы и решили ограничить дистанционное обслуживание по результату. Решение не подлежит пересмотру.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет
Т-Банк
На высшее образование
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет
Т-Банк
Под залог (авто)
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет
Т-Банк
Автокредит наличными
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет
Т-Банк
Рефинансирование под залог
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
1 490 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Банк закрыл счета
user-766014356798
Банк закрыл счета за подозрительные переводы. Их было несколько, в больших размерах. Когда банк прислал инструкцию что нужно им предоставить и в какие сроки я совсем растерялась...
5
Т-Банк
Оспаривание операций с мошеннической организацией
user-210722089207
12 июня обратился в одну из организаций, найденную в интернете, по вопросу аренды жилья на сутки (дом) в период с 13 по 14 июня. Объявление уже было на их сайте, и я обратился в...
5
Т-Банк
Подписка Премиум и тариф по дебетовой карте
user-763822088645
25.06.2025 в 13.50 позвонил в коллцентр банка мне ответила Екатерина сотрудник по работе с премиум клиентами, сначала я не негативил, суть просьбы и претензии была то что банк...
5
Т-Банк
Начислили кешбек вручную, хотя и не должны были
user-203711032747
В техподдержку т-банка я обратился 24.06 в 19.31. проблема была в том, что я выбрал категорию повышенного кешбека автоуслуги и автотовары, заранее зная что мне нужно будет пройти...
5
Т-Банк
Оперативный возврат денег за авиабилеты
user-856114266847
В начале июня я купила через сервис Путешествия от Т-Банка билет для дочери, Москва — Тель-Авив, через Баку, с вылетом 20 июня, обратно 29 июня, авиакомпания Azal.
Но так как 13...
5
Т-Банк
Благодарность
user-558222086200
Хочу поблагодарить сотрудника Татьяну 9***7 за оперативное решение вопроса о возврате денежных средств, которые были списаны за подписку сервиса, который я не планировала...
5
Т-Банк
Благодарность за решение проблемы с пошлиной
user-742321294746
недавно писал положительный отзыв на банк, но его не зачли, потому что не было описания конкретной ситуации, в которой банк помог. описываю конкретную ситуацию. для покупки...
5
Т-Банк
Отзывы о дебетовых картах Т-Банка
Банк закрыл счета
Оценка
Банк закрыл счета за подозрительные переводы. Их было несколько, в больших размерах. Когда банк прислал инструкцию что нужно им предоставить и в какие сроки я совсем растерялась...
25.06.2025
Оспаривание операций с мошеннической организацией
Оценка
12 июня обратился в одну из организаций, найденную в интернете, по вопросу аренды жилья на сутки (дом) в период с 13 по 14 июня. Объявление уже было на их сайте, и я обратился в...
25.06.2025
Подписка Премиум и тариф по дебетовой карте
Оценка
25.06.2025 в 13.50 позвонил в коллцентр банка мне ответила Екатерина сотрудник по работе с премиум клиентами, сначала я не негативил, суть просьбы и претензии была то что банк...
25.06.2025
Начислили кешбек вручную, хотя и не должны были
Оценка
В техподдержку т-банка я обратился 24.06 в 19.31. проблема была в том, что я выбрал категорию повышенного кешбека автоуслуги и автотовары, заранее зная что мне нужно будет пройти...
25.06.2025
Оперативный возврат денег за авиабилеты
Оценка
В начале июня я купила через сервис Путешествия от Т-Банка билет для дочери, Москва — Тель-Авив, через Баку, с вылетом 20 июня, обратно 29 июня, авиакомпания Azal. Но так как 13...
25.06.2025
Благодарность
Оценка
Хочу поблагодарить сотрудника Татьяну 9***7 за оперативное решение вопроса о возврате денежных средств, которые были списаны за подписку сервиса, который я не планировала...
25.06.2025
Благодарность за решение проблемы с пошлиной
Оценка
недавно писал положительный отзыв на банк, но его не зачли, потому что не было описания конкретной ситуации, в которой банк помог. описываю конкретную ситуацию. для покупки...
25.06.2025