Запрос невозможных документов по фз 115

12.02.2022 18:20
7163
6
Без оценки
Нам нужно уточнение по операциям в рамках 115-ФЗ. 1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). 2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств. 3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции?С какого периода?Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта?Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации.Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета криптобиржи. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа.Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя. В общем чудо-сообщение.  Начал задавать вопросы. В итоге пояснили следующее: Нужно запросить чеки об операциях у человека, который перечислял мне средства за обмен криптовалюты.  После закрытия сделки написать контрагенту невозможно. Из информации там остается: дата, время, никнейм, сумма. Связаться с человеком я не могу ни как, а от меня банк требует, чтобы этот человек мне скинул чек где его ФИО будет указаны. Я предоставил чеки, где указано, что деньги мне перечислила страховая, а я их зачислил на биржу. Сделал 10 скриншотов из личного кабинета биржи, там ни где нет моих ФИО, только никнейм (там такого просто не существует), но там видны моикарты. ВСЕ скриншоты необходимо заверить у нотариуса (не дешевое удовольствие) прежде чем банк ответит подходят эти скриншоты или нет. По факту я потрачу кучу денег, а окажется, что это не те скриншоты возможно.  Требуют справку о верификации личного кабинета на бирже. БИРЖА НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТ ТАКИХ СПРАВОК.  Мне угрожают в банке заблокировать дистанционное обслуживание за непредоставление документов, которые я не могу предоставить по причине, что я не могу в чужих кабинетах и банках делать скриншоты, биржа не выдает таких справок, что я на вахте и не могу к нотариусу обратиться за услугами, которые кстати ни кто не компенсирует.  В чате мне только отвечают "предоставьте документы итд.". Связаться с людьми которые проводят проверку напрямую - нельзя. Можно только писать в обычный чат, а.там оператор передает уже специалистам мои вопросы. Ответы тоже через обычного оператора. Выходит глухой телефон, где я задаю 10 вопросов,  а получаю ответ на 2-3. И так каждый раз при общении. Жду ответа по целому дню. По факту ни кто не сможет предоставить мне нужные справки и выписки, т.к. такой информации просто нет на бирже. Постороннего человека просить, чтобы он скинкл мне чеки с банковского счета в надежде что он меня не пошлет? Дак я даже связаться с человеком нет возможности, а надо связаться с тремя.  Вот что делать прикажете? Все советуют просто закрыть у них все карты да забить и не тратить тысяч 5-7 на нотариуса.  Но мне нравится банк по обычному обслуживанию, если бы не этот инцидент, поэтому переходить на другой банк не хочется.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-02-13T20:03:25+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга – принимаем отзыв без оценки.
Т-Банк
Т-Банк
2022-02-12T20:14:34+03:00
Здравствуйте. Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Изменить решение не готовы.

О банке

Народный рейтинг

7 место
4,05
средняя оценка
-
решено проблем
19 163
отзывов
19 078
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Очень доступные и понятные ответы на вопросы

Оценка 5

Я написал в чат 25.05.2025 в 15:35, и мне ответил Артём. У меня возникли вопросы о получении бонуса за приглашение друга. Я попросил специалиста о помощи, поскольку меня... Читать полностью

07.06.2025

Отличная работа сотрудников

Оценка 5

Обратилась 07.06.25 в 11:06 в чат, т.к. при оформлении доставки по акции 25% кэшбэк. При сборке заказа сумма изменилась в меньшую сторону из-за отмены одной позиции, по этой... Читать полностью

07.06.2025

Благодарность сотруднице Елене

Оценка 4

Елена решила 2 вопроса: 1. У меня в мобильном банке не отображались градации Премиума- Позвонила. рассказала и предварительно исправила. 2. У меня в марте 2025 года банк не... Читать полностью

06.06.2025

Максим - легенда!

Оценка 5

Случайно оформил подписку премиум, думал уже деньги не смогут вернуть. Обратился в поддержку, ответил Максим (индивидуальный номер в банке - 1****1). Кратко попросил объяснить... Читать полностью

06.06.2025

Отличная поддержка Premium

Оценка 5

Который раз убедился, насколько человечно подходят к решению вопросов в Premium поддержке Т-Банка. Вот например, сегодня просто спросил, когда будет подключен уровень Gold, а... Читать полностью

06.06.2025

Подписка

Оценка 5

12 мая за один рубли совершила покупку в инете, а 16 мая увидела, что списались еще средства. Обратилась в чат. Оператор объяснил, что произошла подписка и поэтому списались... Читать полностью

06.06.2025

Регистрация ИП

Оценка 5

Низкий поклон за большую проведенную работу! С вами переход с самозанятого на зарегистрированного ИП стал глобально проще и понятнее. Обратилась за разъяснениями по регистрации ИП... Читать полностью

06.06.2025