Блокировка денежных средств банком
Оценка
Отзыв проверен
Являюсь клиентом Тинькофф с 2016 года, есть как дебетовая карта с кредитной, так и кредит наличными на данный момент. Не так давно решил вывести часть средств с некрупного регионального банка, где открыто ИП, на дебетовую карту Тинькофф. Все прошло отлично, даже успел закупить валюту и воспользоваться брокерским счетом с учётом данных зачисленных сумм.
На 17.03.2022 на 09:30 утра при попытке перевода супруге на карту Тинькофф перевод был отклонён с причиной «Операции приостановлены. Обратитесь в службу поддержки». Служба поддержки ответить ничего не смогла, лишь сообщила что я не отправил запрошенный пакет документов. На мой вопрос какой именно пакет документов и когда его запрашивали поддержка ответить не смогла, лишь зафиксировала обращение с предложением разобраться до 18.03.2022 до конца суток.
Вероятно, придётся, расстаться с банком в общем и целом. Подобные ситуации недопустимы. Все документы по прошлым запросам (а присылаю они их мне как владельцу бизнеса часто) были успешно закрыты. Я не против действий банка по 115-ФЗ, я против подобных блокировок без каких-либо уведомлений. Никаких сомнительных операций в ближайшее время не было, даже наличные не снимались с карты несколько месяцев ни рубля. Перевёл называется накопления в надежный банк, который не попал под санкции.
Чувствую себя ЦБ РФ. В маленьких масштабах. Вроде деньги вот они, но заплатить не могу, заморозили. Тинькофф хочет устроить мне технический дефолт.
Т-Банк
2022-03-19T19:17:53+03:00
Здравствуйте.
Изначально мы действительно установили ограничения ошибочно. Извините нас, пожалуйста, за это, работу проведем.
Впоследствии мы все же проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Часть документов вы пока не предоставили. Мы все еще ожидаем их. Загрузить можно при помощи чата в личном кабинете.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет
Т-Банк
На высшее образование
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет
Т-Банк
Под залог (авто)
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет
Т-Банк
Автокредит наличными
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Решение вопроса по обращению
user-527211950800
Хочу поделиться своим опытом общения со службой поддержки банка. В апреле я отключила сервис Премиум, но 4 мая в 00:45 обнаружила списание 1999 рублей с кредитной карты! Сразу же...
5
Т-Банк
Списание «платы за обслуживание»
user-847618682693
12 мая 2025г в 20:59 я заметила у себя в мобильном приложении списание «платы за обслуживание» в размере 99 руб., это меня смутило, потому что обслуживание моей карты было...
5
Т-Банк
Не согласованное списание абонентской платы
user-376421722141
Недавно я помогала сыну сделать презентацию для дз, и прибегла к помощи сайта , который с помощью ии может сделать презентацию якобы. Стоило это 1₽ за три дня. Я оплатила эту...
5
Т-Банк
Не зачислились 90к - банк выдал ошибку. Проблема решена
user-764521721396
В 19:40 пришел в пятерочку положить деньги через банкомат т-банка. Решил разбить на 3 пачки всю сумму (и не зря). первый и второй пополнения прошли успешно. После 3-го банкомат...
4
Т-Банк
Лучшая компетентность!
user-740221537794
29.04.2025 я вникал в приложение Т-Банка, пытался посмотреть преимущества сервиса "Premium". Нечаянно вышло, что я подключил услугу, не желая этого. Моментально обратился в чат...
5
Т-Банк
Спасибо за сотрудничество и отношение
user-966921720909
7 мая обратилась в т-банк, чтобы отключить премиальное обслуживание, тк оно стоит 1990, а по условиям на бесплатное я перестала проходить. персональный менеджер Михаил рассчитал...
5
Т-Банк
Гибко решили сложный вопрос, мегаоперативно
user-343821720695
Я случайно положил себе на кредитную карту большую сумму денег вместо дебетовой карты.
По правилам тарифа кредитки перевод с кредитки более 200 000 рублей на дебетовую был бы с...
5
Т-Банк
Отзывы о дебетовых картах Т-Банка
Решение вопроса по обращению
Оценка
Хочу поделиться своим опытом общения со службой поддержки банка. В апреле я отключила сервис Премиум, но 4 мая в 00:45 обнаружила списание 1999 рублей с кредитной карты! Сразу же...
12.05.2025
Списание «платы за обслуживание»
Оценка
12 мая 2025г в 20:59 я заметила у себя в мобильном приложении списание «платы за обслуживание» в размере 99 руб., это меня смутило, потому что обслуживание моей карты было...
12.05.2025
Не согласованное списание абонентской платы
Оценка
Недавно я помогала сыну сделать презентацию для дз, и прибегла к помощи сайта , который с помощью ии может сделать презентацию якобы. Стоило это 1₽ за три дня. Я оплатила эту...
12.05.2025
Не зачислились 90к - банк выдал ошибку. Проблема решена
Оценка
В 19:40 пришел в пятерочку положить деньги через банкомат т-банка. Решил разбить на 3 пачки всю сумму (и не зря). первый и второй пополнения прошли успешно. После 3-го банкомат...
12.05.2025
Лучшая компетентность!
Оценка
29.04.2025 я вникал в приложение Т-Банка, пытался посмотреть преимущества сервиса "Premium". Нечаянно вышло, что я подключил услугу, не желая этого. Моментально обратился в чат...
12.05.2025
Спасибо за сотрудничество и отношение
Оценка
7 мая обратилась в т-банк, чтобы отключить премиальное обслуживание, тк оно стоит 1990, а по условиям на бесплатное я перестала проходить. персональный менеджер Михаил рассчитал...
12.05.2025
Гибко решили сложный вопрос, мегаоперативно
Оценка
Я случайно положил себе на кредитную карту большую сумму денег вместо дебетовой карты. По правилам тарифа кредитки перевод с кредитки более 200 000 рублей на дебетовую был бы с...
12.05.2025