Тинькофф блокирует счета по 115 фз и требуют 20% за перевод денег

09.04.2022 21:59
3086
6
Без оценки
Моему разочарованию нет предела. Очередной замок в жизни рухнул) когда они уже закончатся.К Тинькофф всегда относился настороженно, но последние 2 года , стоит отдать им должное, они втянули меня в свою экосистему. Бизнес, карты инвестиции и даже мобаил. И я было начал всем советовать этот банк, и рассказывать про преимущества. Как в одну секунду все оборвалось. Когда на счетах у меня скопилась значительная сумма более 3млн рублей. Честно заработанных, с них заплачены налоги. Они заблокировали мои счета, оставив меня без денег вообще. Я не могу даже хлеб купить, так как доверился мистеру Тинькову. При этом всегда уважал его. На мои объяснения тупые отписки и молчание. Я предоставил все доводы, в том числе что деньги получены от предпринимальской деятельности, в их Тинькофф бизнес. Да и они типо прогрессивные и сами должны все видеть. В итоге оказалось что я не один и такая ситуация это норма, после подобной блокировки сотрудники банка предлагают вывод денег за 20%. Поэтому получается что Тинькофф банку остаётся участь подобной КИВИ кошельку, которому больше 5000руб доверять нельзя. И все их хваленые системы работают против обычных людей, под предлогом борьбы с мошенничеством и легализацией средств, для получения прибыли. Конечно же после таких ситуаций доверие к банку пропало. И доверять этой конторе больше 5000 не советую. В случае чего будете также писать здесь посты и плакаться в чате поддержки безуспешно. И ещё один момент. Всегда ждал чтобы купить акции тинькова не дорого. Но эти моменты показывают , что банк зарабатывает свои прибыли на обмане. Блокировки денег у обычных людей, не внося в этот мир никакой дополнительной ценности. Поэтому их акции также не советую к покупкам, так как все прибыли дутые. Сколько обманем, столько и заработаем. Я замечал это во многих местах у них, но прощал, так как вроде все работало и думал, ну пусть заработают. Сбер после них достойный банк пусть и не такой гибкий. А эти гибкие, только пока им надо, счёт за 5 минут - да пожалуйста , все привезём, но разблокировать честные деньги и выслушать доводы. На это надо месяцы и 20% от Ваших денег.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-04-15T16:52:33+03:00
Спасибо за отзыв. Оставляем его без оценки согласно п.3.7.2. а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/]Правил Народного рейтинга[/url].
Т-Банк
Т-Банк
2022-04-25T10:45:45+03:00
Здравствуйте. Мы изучили операции по счету и обратили внимание на систематические поступления с карт других банков, с последующими переводами на QIWI, а также на счета третьих лиц. Подобные операции попадают под критерии, описанные, в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов; физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Мы обязаны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки. Никакой комиссии за вывод денег в подобных ситуациях мы не берем. Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета.

О банке

Народный рейтинг

7 место
4,06
средняя оценка
-
решено проблем
22 053
отзывов
21 968
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Списание средств

Оценка 5

Добрый день! На днях мне пришло смс о странном списание средств в размере 399 руб с сайта штрафов.нет. Я очень удивилась, ведь никакие сайты я не посещала и точно не оформляла... Читать полностью

15.07.2025

Помогли разобраться с кэшбэком

Оценка 5

Не начислили повышенный кэшбэк за покупку. Написала в онлайн чат, сотрудник Айханум помогла решить мне мою проблему. Уточнила детали покупки, проверила все и деньги начислили. Все... Читать полностью

15.07.2025

Списание с карты без ведома

Оценка 5

Зашла в приложени, в операциях обнаружила списание денег на Wildberries. обратилась сразу в поддержку банка, так как эта карта даже не была привязана к личному кабинету... Читать полностью

14.07.2025

Благодарствие оператора

Оценка 5

Сегодня 14.07.25.г проснулся и обнаружил,что с карты была снята энная сумма денег(хотя я спал). Позвонил сразу в службу поддержки,где мне отказали квалифицированную помощь.Вопрос... Читать полностью

14.07.2025

Смена подписки

Оценка 5

Я случайно забыл своевременно сменить подписку с Premium на Pro, из-за чего с меня автоматически списали оплату за Premium. Обратился в службу поддержки, где оператор с ID 84**70... Читать полностью

14.07.2025

Всегда очень четко, быстро решают задачи и возникшие проблемы

Оценка 5

Менеджер 9***7 Денис очень быстро и четко помог мне сегодня. У меня не отображалась кнопка "изменение лимитов" а был важный платеж в налоговую . Денис сначала дал четкую инструкцию... Читать полностью

14.07.2025

Лояльность и клиентоориентированность

Оценка 5

Столкнулся с проблемой из-за незнания условий начисления кешбека. В кратце на месяц июль выбрал категорию «Дом и строительство»и решил что этот месяц потрачу на затянувшийся... Читать полностью

14.07.2025