19.05.2022 банк приостановил операции по счету ИП

Здравствуйте! О проверке действительно не предупреждаем, иначе в ней не будет смысла. Счет не заблокировали, а временно ограничили дистанционное обслуживание до окончания проверки - это стандартная мера по условиям договора. Мы обязаны убедиться, что характер операций по счету прозрачен, и деятельность имеет экономический смысл. Заметили следующие факторы: 1. 94% денег переводили на свой счет физического лица, после чего практически в полном объеме снимали наличные; 2. По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью; 3. Со счета не оплачивали налоги по деятельности; 4. Расчеты производили с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денег. Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. На основании вашего обращения мы еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что проверка была завершена преждевременно, у нас остались вопросы по проводимым операциям. В связи с этим нам пришлось возобновить проверку. Простите, пожалуйста, за доставленные неудобства. По итогу анализа ваших документов мы отметили: 1. В выписке из другого банка у ИП схожий характер операций; 2. В документах есть нестыковки, некоторые из них контрагент не подписывал; 3. Согласно пояснениям контрагентов предоставляет компания отца, также она оплачивает рекламу; 4. Вы пояснили, что ИП доверил распоряжаться своей выручкой родителям, что выглядит странно, учитывая, что деятельность ведете за счет ресурсов компании одного из родителей. По итогам проведения расследования мы не смогли установить экономический смысл деятельности ИП. Мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Персональный менеджер закреплен за организацией и связывался для знакомства. Офис банка находится по адресу: г. Москва, ул. Хуторская 2-ая, д. 38А, стр. 26. Платеж остановили на основании ст. 848 ГК РФ и п. 7.1.18 условий договора, согласно которому мы вправе приостанавливать зачисление денег на срок до 5 рабочих дней. Сейчас уже его зачислили. Ошибок в консультациях не было. Мы с вами связывались для решения вопроса по депозиту. Сейчас его уже закрыли, деньги можно перевести на счет в другом банке одним платежом.