Схема банка Тинькофф
Оценка
Отзыв проверен
10 июня 2022 Банк Тинькофф запросил документы в рамках115-ФЗ. В тот же день установил ограничение на пользование счетами. При том что документы были предоставлены в тот же день, ограничения сняты не были. 15 июня 2022 было создано обращение на повторное рассмотрение документов, после чего Банк Тинькофф запросил дополнительные документы для рассмотрения, вплоть до 2017 года.
Все эти документы так же были предоставлены. Однако ограничения по итогу рассмотрения сняты не были.
22 июня 2022 было оформлено заявление на перевод средств в валюте долларов США в другой банк, сотрудник в офисе сказал, что срок рассмотрения заявления 2 дня. После этого банк Тинькофф каждый день увеличивает срок рассмотрения перевода, увеличив на данный момент скок до 10-ти дней!
23 июня 2022 Банк Тинькофф начал списывать комиссию со счета в размере 60 долларов США ежедневно! В пересчете на месяц это выходит сумма примерно 1800 долларов США в месяц! Вырисовывается схема: по 115-ФЗ Тинькофф блокирует средства, начинает с них списывать средства, ничего со средствами сделать не дает.
Перевести так же не дает, по свою усмотрению устанавливая любой срок на обработку перевода.
P.S. Менеджеры ("говорящие головы") говорят что ситуация будет разрешена, по факту потом происходит перенос срока перевода и повторное списание комиссии.
Администратор народного рейтинга
2022-06-30T12:05:04+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождём окончательного ответа банка по ситуации.
03.08.22 Отзыв зачли.
Т-Банк
2022-07-14T14:38:44+03:00
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение не готовы.
Не все наши консультации были идеальными, за что, пожалуйста, простите нас! Однако возврат комиссии мы не гарантировали. Обещали рассмотреть возможность вернуть верно списанную по тарифу плату. Зачислить компенсацию не можем, так как для этого нет оснований.
Сроки валютных переводов действительно вынуждены были увеличивать из-за увеличения числа проверок со стороны корреспондентов, а также введения ограничений с их стороны. Сообщали вам срок выполнения перевода, актуальный на момент вашего обращения. Видим, что деньги вы вывели со счетом.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет
Т-Банк
Наличными
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет
Т-Банк
На высшее образование
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет
Т-Банк
Под залог (авто)
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет
Т-Банк
Рефинансирование под залог
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Действия сотрудников банка при блокировке карт судебными приставами
user-631221699679
Периодически делаю денежные движения и часто приходится обращаться к операторам Т-Банка за помощью или консультацией. Всегда получаю понимание, стремление помочь, доброту в общении...
5
Т-Банк
Вопрос с кешбеком
user-358521521590
Благодарю сотрудника поддержки девушку Алису, вечером 01.06.25 она помогла мне быстро и просто решить вопрос о начислении кешбека за товар по акции в чате поддержки. Она такая...
5
Т-Банк
Когда ЦБ запрещает платить, сотрудники Т-Банка решают вопрос
user5351504
Ввели у нас новые "гениальные" ограничения на платежи, что теперь оказывается нельзя платить не подтвердив платеж и я столкнулся с аналогичной проблемой, а плачу я много и часто и...
5
Т-Банк
Возврат денежных средств из-за моей невнимательности
user-74046623380
В начале мая решил открыть новую дебетовую карту, так как старая была с ограничениями. Мне новую не открывали пока не сниму ограничения со старой. В итоге снял ограничения со...
5
Т-Банк
Быстро решили вопрос
user-781021892953
хотела пополнить дебетовую карту через банкомат. Деньги положила в ячейку,она закрылась и банкомат завис. Позвонила в поддержку,быстро ответили на звонтк и пока разговаривали...
4
Т-Банк
Решение вопроса с кэшбэком
user-881021892571
01.06.2025 в 08.17 мск обратился по вопросу не начисления кэшбэка за покупку автоуслуг.
Консультант Полина (номер 84**51) оперативно помогла решить вопрос, несмотря на то, что...
5
Т-Банк
Поддержка премиум 24/7
user-142315615913
Т- Банк, для меня моя любимка. Держит уровень. Клиент ориентированность для банка в первую очередь. Т- Банк ценит своих клиентов. Я довольна, что являюсь клиентом и когда то давно...
4
Т-Банк
Отзывы о дебетовых картах Т-Банка
Действия сотрудников банка при блокировке карт судебными приставами
Оценка
Периодически делаю денежные движения и часто приходится обращаться к операторам Т-Банка за помощью или консультацией. Всегда получаю понимание, стремление помочь, доброту в общении...
02.06.2025
Вопрос с кешбеком
Оценка
Благодарю сотрудника поддержки девушку Алису, вечером 01.06.25 она помогла мне быстро и просто решить вопрос о начислении кешбека за товар по акции в чате поддержки. Она такая...
01.06.2025
Когда ЦБ запрещает платить, сотрудники Т-Банка решают вопрос
Оценка
Ввели у нас новые "гениальные" ограничения на платежи, что теперь оказывается нельзя платить не подтвердив платеж и я столкнулся с аналогичной проблемой, а плачу я много и часто и...
01.06.2025
Возврат денежных средств из-за моей невнимательности
Оценка
В начале мая решил открыть новую дебетовую карту, так как старая была с ограничениями. Мне новую не открывали пока не сниму ограничения со старой. В итоге снял ограничения со...
01.06.2025
Быстро решили вопрос
Оценка
хотела пополнить дебетовую карту через банкомат. Деньги положила в ячейку,она закрылась и банкомат завис. Позвонила в поддержку,быстро ответили на звонтк и пока разговаривали...
01.06.2025
Решение вопроса с кэшбэком
Оценка
01.06.2025 в 08.17 мск обратился по вопросу не начисления кэшбэка за покупку автоуслуг. Консультант Полина (номер 84**51) оперативно помогла решить вопрос, несмотря на то, что...
01.06.2025
Поддержка премиум 24/7
Оценка
Т- Банк, для меня моя любимка. Держит уровень. Клиент ориентированность для банка в первую очередь. Т- Банк ценит своих клиентов. Я довольна, что являюсь клиентом и когда то давно...
01.06.2025