Тинькофф ведёт расследование 8 месяцев

Здравствуйте, 9 сентября я совершал сделку по продаже криптовалюты с человеком с которым работал еще в 2018 году.
Сделка была на устных договоренностях, форма оплаты была предложена с подвязкой карты на его телефон и с последующим внесением наличных в банкомате в Москве.(из-за отсутствия карты у покупателя).
После сделки, у меня появились сомнение в благих намерениях покупателя и я для своей безопасности в плане закона и боязни попасть в мошеннический треугольник, позвонил сразу же на горячую линию Тинькофф и дал комментарий на этот счет и поделился своими мыслями.
Спустя некоторое время, мои сомнения отпали и появилась убежденность в порядочности нашей сделки.
После чего я позвонил в Тинькофф и попросил закрыть счет.
Предоставил свои реквизиты в другом банке "Московский индустриальный банк".
Реквизиты уже не актуальны, так как этого банка уже нет.
После просьбы, закрыть счет, началась внутренняя проверка, которая длится уже 8 месяцев.
На карте лежит 2175203.42 рублей.
Тинькофф пользуется этой суммой, уже 8 месяцев и я понимаю, что это не нормально.

Я уже читал отзывы о банке и прекрасно понимаю, что под предлогом проверки банк удерживает деньги клиентов, и отдавать он их не намерен.

Немедленно потребовал расторжения договора, но и на это получил отказ, мотивированной проверкой.

Теперь обратимся к законодательству Российской Федерации.

Банк проводит проверку по 115 ФЗ

 Пункт 11 ст. 7 115-ФЗ не содержит право организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, отказывать в выдаче денежных средств при расторжении договора с такой организацией. Данная норма лишь дает право на отказ в исполнении распоряжения клиента, при наличии заключенных и действующих договорных отношений между клиентом и такой организацией, но никак не при исполнении обязанности организацией выдать остаток денежных средств при расторжении договорных отношений с клиентом.

Нормы 115-ФЗ не содержат право организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом: не принимать заявления клиентов о закрытии счетов, отказывать клиентам в расторжении договоров, а также отказывать в выдаче остатка денежных средств при закрытии счетов (и/или договоров) и удерживать/присваивать денежные средства клиентов, иначе действия таких организаций расцениваются, как злоупотребление правом.

В перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, я не вхожу.

Также Тинькофф нарушает статьи 845 и 858 ГК РФ

ИТОГ:

Банк может удерживать средства клиента либо по решению суда, либо если достоверно известно, что он террорист.

По моей карте нет решения суда и я не вхожу в реестр террористов.

Все мои сотни сообщений с просьбой немедленно вернуть мои деньги банк проигнорировал, обоснованного ответа он не предоставил, лишь затягивал проверку.

Банк присвоил себе мои сбережения и не возвращает их, все время ссылается на проверку, хотя по закону обязан сразу же вернуть их, так как я расторгаю договор с ним.

Прошу вернуть мои деньги, но боюсь придется идти в суд. Никому не посоветую связываться с тинькофф, который всеми силами не выдает клиенту его средства! Это ужасно!

И кстати, попросил справку о доступном остатке у Тинькофф банка, на что получил СПРАВКУ О РАСТОРЖЕНИИ ДОГОВОРА, договор со мной у них расторгнут, но деньги все еще у них.))
Номер договора:5489******
Статус договора:Расторгнут (Действие договора прекращено).