Банк блокирует счета без разбирательств

Я был самым лояльным клиентом банка и очень полюбил его за его удобства и простоту, но все это продолжалось до того момента, как я решил вывести денежные средства с расчётного счета ип в Русском Стандарте на физ карту Тинькофф. 

Как только денежные средства были приняты банком в обработку, мне в чат пришло сообщение о якобы подозрительных операциях и о запросе документов по расчётному счету ИП банка Русский Стандарт, пояснения об экономическом смысле операций по Unistream (сервис для отправки денежных средств заграницу), а так же документы обосновывающие переводы от 5 лиц. 

Я собрал неполный пакет документов, отправил в чат, уведомил операторов о том, что это не все документы. И тут банк вопреки своим же словам, что проверка будет происходить до 08.06.2023 включительно, 06.06.2023 в 15:30 блокирует мне счет. 

Важный момент, я практически все денежные средства держу на бирже, и когда мне они необходимы для повседневных трат, вывожу их маленькими суммами; касательно тех 5 переводов от физ лиц я предоставил исчерпывающую информацию о моей деятельности на бирже, предоставил фото всех операций за последние 3 месяца, все обосновал, но банку все равно, что-то опять не понравилось и он прислал отказ.

В третий раз договорился с оператором о проверке новых документов, доказывающих происхождение средств. Запросил документы 2НДФЛ у родителей, их выписки по банковским счетам (первоначальные инвестированные денежные средства были даны родителями). После получения документов от родителей - направил их в чаты с тинькофф в онлайн-банкинге. Здесь ждало самое удивительное! Сотрудники банка даже не утрудились проверить документы, а просто и непринужденно посоветовали закрыть банковский счет.

Удивительным является то, что на полностью предоставленную доказательную базу банк не только ответил отказом, но и даже не стал ничего проверять!

Далее, если события будут развиваться тем же ходом, будем привлекать внимание общества к данной проблеме Тинькофф банка, благо ресурсы имеются. Жалоба в МКВ уже направленна, юристом готовиться претензионное и исковое заявления. 

Не получится решить вопрос в таком порядке, будем привлекать ютуб.

Пока что в чате сотрудники поддержки, в ответ на мой запрос о более конкретной информации о причине блокировки играют в молчанку, тем самым нарушая Федеральный закон № 536 - ФЗ от 30 декабря 2020 года “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма”, который запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операции"

Для меня Тинькофф - самый удобный банк в России, к которому я очень привык. Не хочу из-за непрофессионализма и безграмотности ваших операторов, терять возможность пользоваться данным продуктом.