Блокировка операции

28.09.2023 08:13
379
11
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта

Когда открывал счет сразу озвучил все подводные камни своего бизнеса: что будут проходить большие суммы, что доходность будет не соизмеримая с этими суммами. Сразу спросил что нужно предоставить для минимизации рисков блокировки счета по 115. В ответ услышал, что все будет хорошо не переживайте. И вот, 27.09.2023, первый крупный платеж (10млн), платеж останавливают, просят кучу документов, и говорят что будут рассматривать обращение до трех суток, а времени столько у меня нет!!! Как следствие: потеряная прибль ( и не маленькая), запачканая репутация перед партнером, "потеря лица" перед клиентом, риск попасть на ндс (который тоже не маленький, а для меня в начале пути, так вообще губительный) а в ответ слышу "Мы рассматриваем ваши документы". Не рекомендую Тинькофф для крупного и среднего бизнеса как основной банк, проблем больше будет, если только концелярия да воду для офиса оплачивать. Если не умеете работать с бизнесом, то и не беритесь!!! Инкасируйте бабушек на рынке и займы на остановках выдавайте!!! На большее вы не способны!!! 

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2023-10-06T13:32:35+03:00
Спасибо за отзыв. Оставляем его без оценки согласно пункту 3.7.2 а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/]Правил Народного рейтинга[/url].
Т-Банк
Т-Банк
2023-09-29T16:27:16+03:00
Здравствуйте. Запрашиваем документы только при наличии оснований и делаем это в соответствии с законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Мы проанализировали ситуацию из отзыва, ваши операции и обратили внимание на следующие моменты: 1. Ваша компания зарегистрирована совсем недавно — в сентябре 2023 года; 2. Мы не увидели по счету операций, связанных с хозяйственной деятельностью; 3. По счету преобладает транзитный характер операций. Так как на подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П, мы запросили документы, чтобы во всем разобраться. По итогу анализа информации, которую получили от вас, мы отметили: 1. Некоторые документы не стыкуются с вашими пояснениями; 2. Часть документов мы не получили вовсе. Например, документы, на которые вы ориентировались при выборе поставщика; документы на право собственности арендуемого вами помещения. Вы просили пересмотреть решение, предоставив дополнительные документы. Но они не раскрывают в полной мере характер и смысл некоторых операций. По итогам проверки мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Пересмотреть наше решение не готовы. 13 сентября звонили, чтобы познакомиться с вами и вашем бизнесом. Вы сообщили нам о предстоящих крупных оборотах, эту информацию мы зафиксировали. Вам рассказали о процессе запроса документов – о нем заранее не знаем, при необходимости связываемся и запрашиваем нужные документы. Ошибок в консультации не допускали и действовали верно.

О банке

Народный рейтинг

7 место
4,06
средняя оценка
-
решено проблем
22 626
отзыва
22 533
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Новый картхолдер

Оценка 5

Написал 19.07.2025 в 16:55 в чат поддержки и мне написал Антон. При доставке новой карты рассчитывал, что получу новый картхолдер, так как старый износился. Не получив его... Читать полностью

19.07.2025

Оперативное решение вопросов в чате

Оценка 5

В Т-банке всегда очень выгодные категории кэшбэка на месяц, также есть ежедневно обновляющиеся предложения с большим кэшбэком. Я, как активный пользователь, всегда слежу за всеми... Читать полностью

14.07.2025

Отмена подписки

Оценка 5

Сегодня получила сообщение об очередной оплате подписки, которую не планировала продлевать. Не отследила дату очередного платежа подписки премиум, а списание средств уже прошло... Читать полностью

13.07.2025

Ограничения на операции по 115-ФЗ

Оценка 5

Очень быстро помогли решить проблему с наложенными ограничениям. предоставил всю информацию по переводам и буквально на следующий день ограничения были сняты. Очень удобно, что... Читать полностью

10.07.2025

Оперативная помощь в поездке с услугой Премиум

Оценка 5

Огромная благодарность сотруднику ТБанка Кириллу (внутренний номер 68*****) за быструю и оперативную помощь в путешествии с прохождением в бизнес залы с услугой премиум. Летела... Читать полностью

09.07.2025

Пополнение карты наличными

Оценка 5

Здравствуйте, хочу похвалить поддержку Т-банка и конкретно Юлию  56***6 ! Сегодня хотела пополнить карту наличными , в посёлке только банкомат Сбера , раньше было бесплатное... Читать полностью

07.07.2025

Возврат

Оценка 5

Хочу по благодарит команда Т-Банка за их помощь и оперативность!!! у меня случилась оч не приятная ситуация , 3.07 я пошла пополнять карту другого банка через терминал Тиньков... Читать полностью

06.07.2025