Блок 115 ФЗ (все как обычно)

02.10.2023 14:49
260
1
Без оценки

Привет всем! Хочу поделиться своим разочарованием в обслуживании данного банка и рассказать о своем опыте с ним. Хотелось бы отметить, что я являлся клиентом их премиум-тарифа и активно пользовался дебетовой картой для осуществления покупок и других стандартных операций. Я всегда думал, что мои действия являются законными и не запрещены. Однако, к моему огромному сожалению, банк заблокировал мой аккаунт, ссылаясь на 115-ю статью Федерального закона о "Противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Я разочарован таким поворотом событий и не могу понять, как это могло произойти. Я получал только чистые доходы от моего работодателя (все справки НДФЛ, выписки получения средств на производственно-хозяйственные расходы предоставлял) и использовал карту исключительно для личных и рабочих целей, оплачивая товары и услуги. Я считаю, что сотрудники банка, которые приняли такое решение, не достаточно компетентны и не имеют должного знания закона. Сильно не уверен в квалификации сотрудников данного банка, там работают 90% бездарей/школьников! Учитывая высокие обороты по моей дебетовой карте, получаемые исключительно от работодателя, мне сложно понять, почему именно этот банк активировал статью 115 ФЗ в моем случае. Возникает вопрос - понимают ли они суть закона? Кроме того, я предоставил несколько раз все необходимые подтверждающие документы в ответ на их запросы, но продолжаю слушать одно и то же. Вся моя история использования дебетовой карты безупречна. В итоге, я пришел к выводу, что этот банк не имеет интереса оказывать услуги хорошим и порядочным клиентам.

Т-Банк
Т-Банк
2023-10-02T15:59:12+03:00
Приветствуем. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не готовы.

О банке

Народный рейтинг

7 место
4,05
средняя оценка
-
решено проблем
18 980
отзыва
18 894
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Спасибо большое

Оценка 5

04.06.2025 в 16:25 написал в поддержку, описал свою проблему и в течении 2 минут мне ее моментально помогла решить менеджер по имени Юлия. Без всяких сложных запутанных вопросов. А... Читать полностью

04.06.2025

Благодарность Эльвире

Оценка 5

04.06.25 в 13:45 обратилась в техподдержку в приложении T-Bank, так как по случайности подключила black premium, и у меня списали деньги с карты. Эльвира (внутренний номер... Читать полностью

04.06.2025

Разблокировали карту и вернули кешбэк

Оценка 5

Здравствуйте, я бы хотела подробно рассказать о том , как Т Банк вернул мне кэш бэк и восстановил в программе лояльности. в пятницу 30 мая я купила мебель в новую квартиру на... Читать полностью

04.06.2025

Обожаю Т-Банк

Оценка 5

Ура мне восстанавили полный доступ к пользованию дебетовой карты! Ещё в 2022-м году мне заблокировали карту из-за подозрительных операций по ней. Я тогда объясняла, что это были за... Читать полностью

03.06.2025

Благодарность

Оценка 5

Добрый день! Оставляю положительный отзыв Диане внутр номер 6****33 из Т-Бизнес, которая помогла мне в вопросе подключения менеджера к моему аккаунту и решила вопрос за несколько... Читать полностью

03.06.2025

Моментально решили проблемы с кэшбэком

Оценка 5

Самый лучший банк по отношению к клиенту и программам кэшбэка! Всегда решают оперативно и в пользу клиентов, даже спорные ситуации. В частности в моем случае, я воспользовалась... Читать полностью

03.06.2025

Великолепное обслуживание

Оценка 5

Хотел открыть новый счёт и новую карту, ассистент в поддержке указал что с моей программой лояльности этого сделать нельзя. Я не обратил на это внимания, по итогу открыл новую... Читать полностью

03.06.2025