Блокировка карты на основании проверки законности пополнения

20.10.2023 в 23:00 банк заблокировал карту и начал расследование после поступления на счет.

Сотрудники банка объяснили ситуацию следующим образом: началась проверка/расследование т.к. проверяется законность пополнения, которое поступило на карту.

Сроки расследования обозначили до 30.11.2023 включительно.

На следующий день обратился к сотрудникам банка с требованием закрыть счет и вывести деньги на мой счет в другом банке, согласно ст. 859 ГК РФ, на что мне ответили: на время расследования не предоставляется возможности на закрытие счетов и вывода денежных средств.

Банк злоупотребляет своими полномочиями, ссылаясь на то, что заботится о безопасности своих клиентов и их денежных средств. 

На карте находились мои личные сбережения, которые откладывались на оплату учебы, которую мне нужно оплатить до 31.10.2023, расследование продлится до 30.11.2023 включительно.

Сотрудники сразу уточняют, что при необходимости сроки расследования могут продлиться без объяснения причины, если это будет нужно.

21.10.2023 старший сотрудник уточнил по какой операции проводится расследование и были заблокированы мои счета – операция на сумму 4320 руб. от 19.10.2023 - 18:37.

Я предложил сделать возврат данного платежа, чтобы закончить «расследование» и разблокировать мои счета, предложил лично связаться с отправителем данного перевода для подтверждения законности переводимых им денежных средств, на что сотрудник ответил: ожидайте результатов «проверки» службы безопасности. 

Какие основания у банка на задержку моих личных денежных средств? 

Триггеры мониторинг системы на «подозрительный платеж», который поступил на карту?

Расследование подразумевает дело, которое банк не может предоставить и объяснить.

Я, как владелец данного счета, никак не могу повлиять на ход «расследования» и посодействовать в его завершении, все проводят сотрудники СБ, а я лишь жду «результатов», которые в последствии продлеваются без объяснения причины. 

Банк может заблокировать счета и ограничить дистанционное обслуживание, но не имеет права не отдавать и задерживать вывод моих денежных средств.

Сроки расследования нигде не прописаны, но регулярно продлеваются, получается абсолютно замкнутый круг без возможности получения денежных средств.

Мне не нужны однотипные ответы на мое обращения по типу: мы понимаем и разделяем ваши эмоции и чувства, но ничего не можем с этим сделать на время расследования, ожидайте.

Мои деньги удерживают на неопределенный срок без возможности вывода, но с возможностью продления срока «расследования», которое никто и нигде мне не предоставил.

У меня нет варианта ждать столько времени, т.к. требуется оплатить учебу до 31.10.2023, что я уже сказал выше. 

Я предлагаю банку альтернативный вариант решения данной проблемы – возврат данного платежа отправителю. 

Предлагаю отправить заверенное нотариусом распоряжение о закрытии счета и выводе денежных средств на мой счет в другом банке.

Предлагаю сделать доверенность на 3-е лицо и при его личном присутствии в вашем офисе закрыть счета и вывести средства на мой счет в другом банке.

Лично не имею возможности посещения вашего офисе в г. Москва, т.к. нахожусь в 3625 км.

Прошу Вас решить мою проблему с закрытием счетов и выводом денежных средств на мой счет в другом банке.

Жду вашего ответа с вариантами решения.