Прочтите если Ваш оборот по счету млн или выше в месяц. Мой опыт работы с Тинькофф

Здравствуйте. Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясним наши действия. Не преследуем цели доставить неудобства. В своей деятельности руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. При анализе операций по счету мы обратили внимание на следующие факторы: — Деньги поступали в крупных объемах за различные работы, при этом по расчетному счету нет выплат зарплаты, а так же расчетов с привлеченными исполнителями работ; — Часть денег переводили на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на другой счет физического лица. Помимо этого, часть средств переводили на брокерский счет. Обратили внимание на это, так как такие операции для нас непрозрачны; — Со счета оплачивали налоги по деятельности в незначительном объеме, в размере 0,08% от оборота. Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала комплексного анализа. Мы запросили документы, чтобы лучше разобраться в вашей бизнес-модели. В ходе проверки вы сообщили, что у вас нет сотрудников, а также вы не привлекаете сторонних исполнителей. При этом по документам мы видим, что средства поступают за большие объемы выполненных работ. По итогам расследования, мы не смогли подтвердить реальность сделок и рекомендовали закрыть счет. Мы проанализировали операции по счету вашей компании и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас документы. По итогам расследования, мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. В консультациях ошибок не допускали, решение окончательное, пересмотреть его сейчас не готовы.