Запрос документов по 115-ФЗ

Добрый день! Мы обратили внимание на следующие факторы: — Часть денег поступают без указания, за что конкретно производится оплата (просто за услуги), и часть денег поступает за строительно-монтажные работы, что не соответствует ранее заявленному виду деятельности — услуги по поиску и подбору персонала. — С расчетного счета ни разу не выплачивалась заработная плата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг и выполнения строительно-монтажных работ, а также по счету отсутствуют расчеты с исполнителями. — По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью. — Часть налоговых платежей была списана по взысканию. Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили: — По договору с одним из контрагентов вы оказываете услуги разнорабочих по погрузке, разгрузке, перегрузке продукции. Однако с расчетного счета ни разу не выплачивалась заработная плата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также по счету отсутствуют расчеты с исполнителями этих услуг. Одновременно с этим, были получены пояснения, что разнорабочих предоставляет привлекаемый подрядчик, однако расчеты с этим подрядчиком отсутствуют и не были подтверждены. Банку не удалось подтвердить наличие ресурсов для оказания услуг по погрузке, разгрузке, перегрузке продукции. Поэтому сделки по выполнению услуг по погрузке, разгрузке, перегрузке продукции остались для банка непрозрачными. — По договору с другим контентом вы выполняете комплекс строительно-монтажных работ на объекте. К договору не предоставлены сопроводительные документы, раскрывающие объемы и ценообразование работ. Так же с расчетного счета ни разу не выплачивалась заработная плата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов, а также по счету отсутствуют расчеты с исполнителями или подрядчиками. Банку не удалось подтвердить наличие ресурсов для выполнения строительно-монтажных работ, что ставит под сомнение возможность выполнения строительно-монтажных работ и реальность проводимых сделок. Поэтому сделки по оказанию строительно-монтажных работ остались для банка непрозрачными. — Некоторые из предоставленных документов с контрагентами не подписаны. — По выпискам из других Банков операции по расчетным счетам отсутствуют. По итогам проверки мы не готовы продолжать сотрудничество, с нашей стороны было рекомендовано закрытие счета. Пересмотреть это решение не можем. В консультациях верно сообщали информацию и старались помочь. Сервиса Репутация — это информационно-рекомендательный ресурс. Его цель – позаботиться о репутации клиентов, клиенты самостоятельно принимают решение продолжать работу с компаниями или нет. Данные в сервис подтягиваются из открытых источников, и, поскольку это рекомендательный сервис, он не гарантирует наличие или отсутствие проверки. Он лишь помогает снизить вероятность запроса документов, но не гарантирует ничего. При проверке используется комплексный подход по многим параметрам, на каждый из которых, текущий сервис повлиять не может.