Необоснованная блокировка по 161 ФЗ

24.04.2025 14:31
842
5
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Документы прикреплены

Банк заблокировал без объяснений по 161 ФЗ. В ответ на вопрос в чем конкретно причина - не уточняют, просто тыкают пальчиком в закон, мол, переводы без согласия.
Суть такая: я продавала свои активы в криптовалюте, на все сделки есть все документы, разумеется.
У меня было 2 человека, которые пожаловались в банк.
Первый, я так понимаю, зашел в сделку, посмотрел банк и просто пошел сразу жаловаться, мол случайно перевел, вообще ничего не отправляя. От банка мне пришло оповещение, что на вас жалуются, верните деньги. А денег-то и нет. И транзакций нет никаких. Я написала в поддержку, разумеется, обозначила ситуацию. Мне сказали, что к сведению приняли. Но по факту жалобу зафиксировали и им было все равно, что ничего не поступало на счет.
Вторая дамочка написала мне после покупки usdt уже лично в чат Т банка, чтобы я вернула ей деньги. То есть она купила usdt, получила их и решила, что было бы неплохо вернуть обратно себе еще и рубли. При этом у меня есть чек и подтверждение, что я все перевела.
Я отвечать ей не стала, не увидела смысл бодаться с обманщицей, документы-то есть, в случае чего, подумала я - я просто их покажу, если уж будут разборки.
Но показывать оказалось не кому. Через денечек мне прилетела блокировка без выяснения обстоятельств.
И теперь я уже несколько месяцев пытаюсь объяснить Т банку, что я не верблюд.
Вот, например, сегодня, я написала на почту, написала в чат и спросила: куда же я могу отправить доказателсьтва того, что я не мошенник? И, похоже, что никуда. Из почты меня отправляют в чат, из чата в телефон на созвон, а на созвоне документы показать не реально. И так мы ходим кругами.
В ЦБ я, конечно, тоже написала, они меня отправляют решать вопрос с банком.

Но банк, по-видимому, выполняет какую-то свою норму по блокировкам граждан и разблокировать никого обратно не торопится. И ладно бы они у себя заблокировали и все на этом, так нет, они подали на внесение в списки МВД, чтобы уж точно все банки заблокировали все, что можно.
В общем, пока вы не попадаете в спорную ситуацию, банк выглядит еще ничего, но как только надо с чем-то разобраться, то оказывается, что в принципе на вас всем наплевать. Никто не хочет даже посмотеть документы, так что по сути нет разницы виновен человек или нет. Мошенники пожаловались первыми на вас, значит блокируют вас и точка.
Прекрасная работа, я считаю. А самое замечательное, что вы, как физическое лицо, ничего банку не сможете сделать, а вот он вам сможет.
Сегодня я пообщалась в почте с банком и в чате. Никто мне не смог ответь на вопрос, куда я могу прислать документы со своей стороны в свою защиту. Никто.
Из этого я делаю выводы, что этим просто никто не занимается.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-04-30T16:20:28+03:00
Отзыв принимаем без оценки согласно п. 3.7.2 а) [url=http://www.banki.ru/services/responses/rules/] правил Народного рейтинга[/url].
Т-Банк
Т-Банк
2025-04-24T16:09:37+03:00
Здравствуйте. Понимаем, что ситуация с ограничениями может расстроить. 161-ФЗ обязывает банки предупреждать инциденты с мошенничеством и проводить проверки при подозрительных переводах. В базе данных собраны реквизиты лиц, которые могут быть связаны с мошеннической или другой нелегальной деятельностью. Одна из причин попадания в эту базу — жалобы на получателя денег в Банк России и другие банки. Проверим детали по ситуации и вернемся с развернутым ответом.

О банке

Народный рейтинг

7 место
4,06
средняя оценка
-
решено проблем
22 322
отзывов
22 228
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Быстрое решение, человеческое отношение

Оценка 5

Есть у Т-банка опция - "кэшбэк дня". Сегодня, 17 июля банк давал возможность получить 25% кэшбэка по карте за покупку продуктов в магазине Дикси на сумму от 2.500 р. Предложение... Читать полностью

17.07.2025

Помогли восстановить доступ

Оценка 5

Сотрудник банка Алексей очень быстро разобрался в ситуации. Помог решить проблему и получилось даже лучше чем ожидала. Нужно было востановить доступ к виртуальной карте, которой... Читать полностью

17.07.2025

Premium от Т банка

Оценка 5

"Пользуюсь премиум-тарифом от Т‑Банка и очень довольна! Страховка в путешествиях, проходки в бизнес-залы, повышеный лимит для кешбека, приоритетное обслуживание — всё на высоте... Читать полностью

16.07.2025

Поддержка работает отлично

Оценка 5

Решили проблему за 10 минут, по своей ошибке случайно оплатил т-премиум. оперативно обратился в поддержку. Сотрудник был вежлив и отвечал крайне быстрому на мои вопросы. Как и... Читать полностью

16.07.2025

Банк оспорил списания денег с карты и вернул деньги

Оценка 5

В Июле 2025г заметил, что по дебетовой карте каждый месяц и не по разу были списания от 499руб до 949руб с февраля месяца, общая сумма списания была в районе 15 000 рублей... Читать полностью

16.07.2025

Перевод без комиссии

Оценка 5

По ошибке указал мобильный счет для возврата платежа из налоговой. После зачисления средств понял, что вывод возможет стандартными средствами с комиссией. Написал в поддержку... Читать полностью

16.07.2025

Начисление кэшбэка по акции "Золотой стандарт"

Оценка 5

Добрый день! 13.07.2025 купил мороженое "Золотой стандарт" 475 гр. за 400 руб. В Т-банке проходила акция 25% кэшбэка за покупку мороженого в офлайн-магазинах, марка мороженого... Читать полностью

16.07.2025