Необоснованная блокировка по 161 ФЗ

24.04.2025 14:31
2519
11
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Документы прикреплены

Банк заблокировал без объяснений по 161 ФЗ. В ответ на вопрос в чем конкретно причина - не уточняют, просто тыкают пальчиком в закон, мол, переводы без согласия.
Суть такая: я продавала свои активы в криптовалюте, на все сделки есть все документы, разумеется.
У меня было 2 человека, которые пожаловались в банк.
Первый, я так понимаю, зашел в сделку, посмотрел банк и просто пошел сразу жаловаться, мол случайно перевел, вообще ничего не отправляя. От банка мне пришло оповещение, что на вас жалуются, верните деньги. А денег-то и нет. И транзакций нет никаких. Я написала в поддержку, разумеется, обозначила ситуацию. Мне сказали, что к сведению приняли. Но по факту жалобу зафиксировали и им было все равно, что ничего не поступало на счет.
Вторая дамочка написала мне после покупки usdt уже лично в чат Т банка, чтобы я вернула ей деньги. То есть она купила usdt, получила их и решила, что было бы неплохо вернуть обратно себе еще и рубли. При этом у меня есть чек и подтверждение, что я все перевела.
Я отвечать ей не стала, не увидела смысл бодаться с обманщицей, документы-то есть, в случае чего, подумала я - я просто их покажу, если уж будут разборки.
Но показывать оказалось не кому. Через денечек мне прилетела блокировка без выяснения обстоятельств.
И теперь я уже несколько месяцев пытаюсь объяснить Т банку, что я не верблюд.
Вот, например, сегодня, я написала на почту, написала в чат и спросила: куда же я могу отправить доказателсьтва того, что я не мошенник? И, похоже, что никуда. Из почты меня отправляют в чат, из чата в телефон на созвон, а на созвоне документы показать не реально. И так мы ходим кругами.
В ЦБ я, конечно, тоже написала, они меня отправляют решать вопрос с банком.

Но банк, по-видимому, выполняет какую-то свою норму по блокировкам граждан и разблокировать никого обратно не торопится. И ладно бы они у себя заблокировали и все на этом, так нет, они подали на внесение в списки МВД, чтобы уж точно все банки заблокировали все, что можно.
В общем, пока вы не попадаете в спорную ситуацию, банк выглядит еще ничего, но как только надо с чем-то разобраться, то оказывается, что в принципе на вас всем наплевать. Никто не хочет даже посмотеть документы, так что по сути нет разницы виновен человек или нет. Мошенники пожаловались первыми на вас, значит блокируют вас и точка.
Прекрасная работа, я считаю. А самое замечательное, что вы, как физическое лицо, ничего банку не сможете сделать, а вот он вам сможет.
Сегодня я пообщалась в почте с банком и в чате. Никто мне не смог ответь на вопрос, куда я могу прислать документы со своей стороны в свою защиту. Никто.
Из этого я делаю выводы, что этим просто никто не занимается.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-04-30T16:20:28+03:00
Отзыв принимаем без оценки согласно п. 3.7.2 а) [url=http://www.banki.ru/services/responses/rules/] правил Народного рейтинга[/url].
Т-Банк
Т-Банк
2025-04-24T16:09:37+03:00
Здравствуйте. Понимаем, что ситуация с ограничениями может расстроить. 161-ФЗ обязывает банки предупреждать инциденты с мошенничеством и проводить проверки при подозрительных переводах. В базе данных собраны реквизиты лиц, которые могут быть связаны с мошеннической или другой нелегальной деятельностью. Одна из причин попадания в эту базу — жалобы на получателя денег в Банк России и другие банки. Проверим детали по ситуации и вернемся с развернутым ответом.

О банке

Народный рейтинг

6 место
3,97
средняя оценка
-
решено проблем
32 558
отзыва
32 413
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Хочу похвалить

Оценка 5

Т-банк не раз радовал меня своим отношением к клиентам. Недавно приезжал сотрудник, вручал карту, был настолько доброжелателен ко мне, что я даже засмущался. Так же еще недавно... Читать полностью

27.11.2025

Оперативная работа поддержки

Оценка 5

Я решил сравнить условия разных подписок от Т-Банка. К этому моменту у меня имелся Pro и во время ознакомления я случайно нажал на кнопку подключения Premium. Я понял, что совершил... Читать полностью

27.11.2025

Благодарность

Оценка 5

Я обратилась в чат поддержки 26.11 в 19:31, было два сотрудника: Владимир и Александр.  Я мало разбираюсь в банках и их системах, и столкнулась с арестом от ФССП. Александр... Читать полностью

26.11.2025

Быстрое решение проблемы

Оценка 5

Хочу похвалить поддержку Банка, всегда очень оперативно и качественно решают проблемы своих клиентов, даже если клиент сам возможно что то не так сделал. Не пришел подарок за... Читать полностью

25.11.2025

Отличный банк и работники

Оценка 5

Я написала в чат, объяснила свою проблему и меня соединили с сотрудником который сразу мне все обьяснил и не смотря на то что я оформила карту не по правилам чтобы получить бонусы... Читать полностью

25.11.2025

Отличная работа представителя Т-банка!

Оценка 5

Сегодня столкнулась с несколькими проблемами из-за своей невнимательности, но сотрудник быстро помог всё решить и уладить. Я всё поняла и с радостью пользуюсь разными услугами... Читать полностью

24.11.2025

Самая лояльная банковская поддержка

Оценка 5

По своей ошибке 13 октября закинул деньги на досрочное погашение кредита и ежемесячный платеж. Внес ежемесячный с кредитного счёта, как и планировал, а вот по своей... Читать полностью

23.11.2025