Отказывают в закрытии расчетного счёта

В июне 2025 г был открыт расчетный счет в Тбанке.  10.06.2025 г. опачивали контрагенту = 68 400,00 рублей, за тарный пиломатериал, причем это был второй платеж данному контрагенту.

10.06.2025 г. банк контрагента отказывает в приеме платежа и платеж возвращается нам на расчетный счет. 

11.06.2025 г. Тбанк запрашивает документы по данному контрагенту и дополнительные документы, в том числе банковские выписки по расчетным счетам открытым в других банках, а также ограничивает платежи.

12.06.2025 г. нами предоставлены запрашиваемые документы.

12.06.2025 г. Тбанк запрашивает дополнительные документы, пратически по всем операциям компании. А также налоговую отчетность по контрагентам, причем если ее у нас нет, то рекомендует запросить ее у контрагента и предоставить в Тбанк. И еще электронные сопроводительные документы и декларации о сделках с древесиной из ФГИС ЛК.

И это при том, что компания существует 2 месяца, ежемесячный оборот не превышает 1 млн рублей, и практически отсутствуют снятия наличных и переводы физлицам (за исключением выплат зп). Но это запросы в рамках 115-ФЗ и банк наверное имеет право...

В итоге ознакомившись со списком дополнительно запрашиваемых документов, и не имея уверенности в том, что Тбанк после предоставления этих документов, еще не запросит чего-либо, было принято решение закрыть расчетный счет в Тбанке.

Для этого остаток денежных средств был выведен и составляет 0. А дальше переписка из чата, в котором происходит принятие заявления о закрытии расчетного счета:

Клиент: Прошу закрыть расчетный счет № 40***00. Открытый ООО "***" в вашем банке.

Тбанк (эл помощник): Уточните, какой у вас вопрос по закрытию счета 👇

Клиент: Как закрыть

Тбанк (эл помощник): Хотите закрыть счет ООО «***»?

Клиент: Да, верно

Тбанк (сотрудник): Дмитрий, здравствуйте! Благодарю за ожидание. Мне искренне жаль, что вы принимаете такое решение...

Клиент: После открытия основной расчетного счета у нас была проведена проверка обслуживающим банком. Мы ее успешно прошли...

Тбанк (сотрудник): Характер ваших операций в другом банке, может отличаться от платежей и поступлений у нас. Например, если вы оплачиваете налоги и хозяйственные расходы со счета в другом банке, то мы этого не видим и у нас возникают вопросы... Рекомендую все же загрузить документы и пройти проверку. Если ваше решение не изменится, сможете вернуться к закрытию, когда проверка завершится..

Клиент: Мы хотим закрыть расчетный счет сейчас, а не ждать когда банк соизволит завершить проверку...

Тбанк (сотрудник): Искренне сожалею, что вы принимаете решение закрыть счет. Конечно, это полностью ваше решение и я уважаю его. При этом, по опыту знаю, что закрытие счета при активной проверке может повлечь репутационные риски. Также, отмечу, что многие клиенты потом сталкиваются с проверкой в другом банке. У вас точно также могут запросить документы в другом банке, поэтому я предлагаю пройти проверку у нас. У нас она проходи проходит полностью дистанционно. Прошу вас не принимайте, пожалуйста, таких решений. Давайте, попробуем пройти проверку, а если вопрос о закрытии будет актуальным вернемся к нему.

Занавес. >Напомню: по закону, банк должен закрыть банковский счет в течение семи дней после поступления заявления от владельца, но с Тбанком такое ощущение что не по законам РФ деятельность ведут, а как на базаре торгуются.