Необоснованная блокировка по 161 ФЗ больше 3х месяцев

25.06.2025 04:50
520
2
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Документы прикреплены

Здравствуйте.
Я указал свои персональные данные в отдельной графе, по которой можно найти меня в базе банка. Я являюсь клиентом банка ТБанк (ранее Тинькофф) с 11.02.2018 года. С давних пор (примерно с 2021 года) я являюсь также премиум клиентом банка. Я использую многочисленные сервисы от банка, такие как "Т-Мобайл" и "Т-Инвестиции", где я являюсь квалифицированным инвестором с давних пор и являюсь держателем огромного количества российских акций и облигаций. С 19 марта 2025 года я вдруг получил блокировку по 161 ФЗ. ТБанк сразу же указал на Центральный Банк России (далее ЦБ), якобы это именно ЦБ устанавливает ограничения, а также принимает решение о снятии ограничений. Я сразу же написал в ЦБ с очень подробным описанием проблемы, обоснованием всех своих операций, но получил отказ с просьбой обратиться в ТБанк как к банку-инициатору блокировки за подробноснями. Я несколько раз писал обращения в ЦБ и каждый раз получал один и тот же ответ - "Обращайтесь в ТБанк". Всё это время я находился в контакте со своим персональным менеджером Анастасией. Я сразу должен сказать, что никаких претензий лично к Анастасии у меня никогда не было. Она выполняет свою работу велоколепно. Но к сожалению она ничем не может помочь мне, так как у неё нет доступа к необходимым данным. А персонал банка, который имеет доступ к этим данным, отказывается эти данные предоставлять, ссылаясь на внутреннюю политику банка. Это является прямым нарушением законов Российской Федерации №1027 и №6748. Единственное что банк сказал мне, что блокировка связана с двумя входящими переводами на общую сумму 195.000р. Я несколько раз отправлял банку электронные письма с подробным разъяснением об этих входящих переводах и пытался объяснить, что мои действия никак не связаны с мошенническими операциями и что я не являюсь так называемым дропом. Я всегда самостоятльно производил все операции, все мои аккаунты зарегистрированы лично на меня, я никогда не терял ни паспорт, ни карту, ни смартфон, никому не предоставлял доступ к личному кабинету, не давал карты, не говорил коды из смс, не предославлял нотариальную доверенность.
Спустя время мне вдруг банк сообщает, что оказывается блокировка произошла не из-за двух входящих переводов, а одного. В связи с блокировкой, я понёс и продолдаю нести финансовые, репутационные и хозяйственные потери. Я веду законопослушный образ жизни, все мои источники дохода являются законными и к преступной деятельности отношения не имею.

У меня есть неопровержимые сведения о том в виде скриншотов, что именно банк "противится" в снятии ограничений (исключении из ФИДов), так как Банк России делегирует банку проведение проверки и решение о снятии ограничений. Банк России лишь спрашивает у банка "Обоснованно ли поддерживается блокирока или не обоснованно?". Дальнейшее решение о разблокировке принимает именно банк.

Я требую незамедлительного снятия ограничений по 161 ФЗ. В противном случае я буду вынужден обратиться в суд.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-06-27T20:09:05+03:00
Оценку снимаем по п 3.7.2 а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/] Правил Народного рейтинга [/url].
Т-Банк
Т-Банк
2025-06-25T05:20:43+03:00
Здравствуйте. Проверим ситуацию с ограничениями. По готовности вернемся с ответом в комментарии.

О банке

Народный рейтинг

7 место
4,05
средняя оценка
-
решено проблем
23 541
отзыв
23 443
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Помогли снять деньги в валюте

Оценка 5

Спасибо Сергею номер 606*** - помог сориентироваться как снять с банкомата 100$чуть не открыла сама валютный счет который бы никак не решил вопрос сергей подсказал как через обмен... Читать полностью

29.07.2025

Банкомат

Оценка 5

В банкомате ложила деньги на карту,банкомат завис, деньги ушли, но на карту не пришли, позвонила в поддержку, оставила обращение, сказали, что вопрос решат в течении трех дней, но... Читать полностью

27.07.2025

Возврат денег

Оценка 5

В январе произвел авансовый платеж из Сбера и в марте окончательно оплатил поездку в Абхазиют из Т-банка. Но фирма организатор путешествия "Солнечный город"-образование и... Читать полностью

22.07.2025

Т-Банк вернул деньги за некомфортный номер

Оценка 5

Ситуация была такая: через Т-Город я забронировал номер в V***** V**** (№3**), но из-за постоянного сильного шума от внешних блоков кондиционеров (звук был как в серверной... Читать полностью

21.07.2025

Возврат денег

Оценка 5

Делала заказ в интернет магазине доставку продуктов, мазагазин решил что не хочет ничего мне доставлять. Составила заявку на возврат денежных средств из-за того что торговая точка... Читать полностью

20.07.2025

Решение вопроса кэшбэка с авито

Оценка 5

При бронировании квартиры на авито допустил ошибку и оплатил с помощью перевода, а не через реквизиты карты.  Это расходилось с правилами участия в акции кэшбэка 17% от авито... Читать полностью

20.07.2025

Был решен вопрос по ограничению работы счетов

Оценка 5

Хочу выразить огромную благодарность команде Т банка, являюсь клиентом с подпиской премиум , были введены ограничения на переводы денег по всем картам. Но после моего обращения... Читать полностью

20.07.2025