115 фз за 2 минуты без проведенных операций

Значит так. Вчера я подал заявку на кредит, как физлицо. мне сразу пришел ответ, что банк готов мне выдать 500, но на счет ИП, я не хотел связываться, но мне позвонил сотрудник, и уверил, что я без проблем эту сумму смогу перевести на свою личную карту. В итоге я согласился. Быстро открыл счет ИП, зашел в приложение, получил 500к, нажал на кнопку перевести себе на тбанк, жду зачисления, а деньги не приходят, я еще раз делаю то же самое, и еще. не приходят и всё. (к слову, так и не пришли). Я пишу в поддержку (переписку в конце вставлю), мол что не так, а мне говорят, что без комиссии только 400 можно, а я говорю, а мне сотрудник сказал, что я смогу все 500, он мне и говорит: "Да, действительно когда выдается кредит, могут лимиты быть увеличены, давайте подождем, а то у вас там аж 4 платежа висит, надо подождать". Ну думаю, пахнет надувательством. так и вышло, но уровень меня восхитил. Приходит мне сообщение "ваш бизнес на проверке по 115 фз" думаю, но как, я же не сделал НИ ОДНОЙ операции. думаю, ну их в баню, вернул деньги обратно, погасил кредит, скачал выписки, что кредит закрыт в первый же день, что %% не подлежат уплате, заказал выписку по кредитному счету, и пишу значит, заявление на закрытие счета. А мне ответ!!!!! не делайте этого, пока не отчитаетесь по запрошенным документам иначе это приведет к негативным последствиям, в виде отключения от обслуживание в интернетбанке (как я понял, и как физлица) и информация может передаться в другие банки. Сказать, что я в шоке - ничего не сказать!! я отвечаю, у меня за 1 день работы ровно 2 операции: +500 получение кредита; -500 погашение кредита. других операций нет. а они мне отвечают: "так вы пытались на физлицо все деньги перевести" я говорю, так вы мне сказали так сделать, во-первых, а во-вторых, я так и не сделал. что мне вам предоставлять?" в итоге звонит мне сегодня сотрудник, и говорит, хоть что-то дайте, я отказался учавствовать в этом бреде, попросил закрыть счет, и отстать, теперь вот жду как мне заблочат карты физлица, и отправят в сторонние банки, что я заблокирован по 115фз...)))

Как я понимаю, у банка есть проблемы с оттоком клиентов, поэтому менеджмент завышает показатели такой нехитрой разводкой, предложили кредит, ИП открыл счет - раз продукт, получил кредит - два продукт, а денег выдавать даже и не надо. то что продукты закрываются, за это отчитываться не надо, видать так мотивация выстроена, а за привлечение новых клиентов и за выдачу кредитов менеджмент бонусы получает. а в итоге пользователи страдают. Хочу предупредить, на ИП 500 к в тбанке кредит брать нельзя!

Переписка:

Деньги не переводятся на мою личную карту

13:39

Ассистент поддержки

Иногда платежи внутри Т-Банка могут задерживаться. Подождите немного и проверьте статус снова.

13:39

Если у вас платёж в другой банк, он придёт в будний день с 01:00 до 21:00 мск. Платежи с 

полность не получилось. далее в скринах