115ФЗ за незапрещенные операции хотите? Получите

Прошу произвести проверку правомерности действий в АО «Т-Банк» в связи с блокировкой моего банковского счета и отказом в его разблокировке после предоставления всех необходимых документов. Банк обосновал свое решение покупкой и продажей криптовалюты, что является не запрещенной деятельностью на территории Российской Федерации.

Счет был заблокирован банком сразу после выявления факта совершения операций по покупке и продаже криптовалюты на официальных биржах, удовлетворяющих стандартам безопасности и соответствующим процедурам идентификации (KYC). Такие операции не являются нарушением закона и не попадают под критерии запрещенных операций.

Я представила банку все запрошенные документы, подтверждающие законность моих операций, происхождение средств и предназначение переводов. Все документы были приняты и обработаны банком.

Поскольку на заблокированном счете оставались важные для меня средства, я инициировала закрытие счета, чтобы иметь возможность быстро вывести средства. После успешного завершения процедуры снятия денег банк продолжил отказываться от разблокировки.

После подачи жалобы в Центральный банк России представитель банка открыто заявил, что причиной блокировки послужила сама природа операций с криптовалютой, несмотря на отсутствие признаков правонарушений. Этот комментарий свидетельствует о нарушении норм закона, поскольку операции с криптовалютой сами по себе не являются основанием для подозрения в преступлениях.

Данная ситуация создала серьезные затруднения в моей повседневной жизни и профессиональной деятельности:

Потеря регулярной прибыльной деятельности, которая является единственным источником дохода в период декретного отпуска.

Отсутствие доступа к программам рассчетов и другим банковским инструментам.

Формирование негативных ассоциаций с участием в криминальных схемах, что отражается на моей личной и профессиональной репутации.

Нарушения законодательства:

Банк нарушает следующее российское законодательство:

Федеральный закон № 115-ФЗ:Этот закон предусматривает необходимость индивидуального подхода к каждой операции и оценку степени риска. Банк заблокировал счет без надлежащего анализа обстоятельств и сути операций.

Гражданский кодекс РФ:Каждая хозяйственная деятельность регулируется Гражданским кодексом, который гарантирует право самостоятельно распоряжаться своими средствами и осуществлять любую законную сделку.

Конституция РФ:Конституционное право каждого гражданина на занятие индивидуальным бизнесом защищено статьей 34 Конституции РФ.

Законы о защите прав потребителей:В отношениях с потребителями банк обязан придерживаться стандартов качества и прозрачности, обеспечивая соблюдение интересов клиента.

Другие нормативные акты:Различные постановления и инструкции Центробанка РФ содержат четкие указания на то, каким образом должны проводиться проверки операций и почему блокировка счета возможна только при наличии убедительных оснований.

Проведите расследование действий в АО «Т-Банк» и выявите степень их законности.

Признайте блокировку счета недействительной и разрешите возобновить пользование банковскими услугами.

Привлеките представителей банка к ответственности за несоблюдение нормативных требований и умышленное создание препятствий в ведении обычной предпринимательской деятельности.

Решите проблему возврата прежнего статуса счета и снятия любых записей о правонарушениях.

И только после этого можно будет говорить о какой то логике и законности в этом банке.