Аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина объясняет, что означают события недели, связанные с банковскими картами.
Какие переводы блокирует Росфинмониторинг
С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право блокировать переводы россиян, если они подозреваются в нарушении ФЗ-115 (легализация средств, полученных преступным путем, а также финансирование экстремизма).
Начальник Управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов рассказал, какие операции попадают под блокировку. Это слишком частые переводы и переводы крупных сумм, превышающих официальные доходы клиента.
«Чтобы минимизировать риск блокировки, важно избегать частых мелких переводов разным людям, поскольку это один из основных триггеров антифрод-систем. Также не стоит указывать двусмысленные комментарии, особенно если они не отражают сути операции. Если перевод предстоит крупный, следует заранее уведомить об этом банк. В целом лучше регулярно пользоваться картой, чтобы переводы не были единственной операцией по ней.
Если перевод все же заблокирован, нужно связаться с банком и предоставить запрошенную им информацию. Обычно при предоставлении необходимых сведений, подтверждающих “добропорядочность” перевода, операция будет быстро разблокирована. Не стоит пытаться обойти блокировку, создавая новые счета или переводя через знакомых, поскольку это может усугубить ситуацию».
Эксперт объяснила, почему банки блокируют карты за вывод средств со счетов
Под блокировку попадают не только переводы другим людям, но и между своими счетами. В зоне риска опять же операции на крупные суммы или слишком частые переводы.
«Блокировки связаны с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за операциями. Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать краткую и понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк».
Мошенники под видом работодателей выманивают паспортные данные у соискателей
В России появилось новое мошенничество, жертвами которой становятся люди, находящиеся в поиске работы. Злоумышленники представляются работодателями и просят прислать фотографию или скан паспорта — якобы для подтверждения личности.
«Паспортные данные — ключ к множеству финансовых сервисов, и в руках злоумышленников они могут стать инструментом для серьезных махинаций. Самыми распространенными рисками здесь являются оформление кредитов и микрозаймов на ваше имя, создание поддельных аккаунтов и счетов на биржах, маркетплейсах, государственных сервисах и в банках, возможность дальнейшего применения социальной инженерии. Чтобы защититься, важно не передавать копии паспорта третьим лицам без необходимости, регулярно отслеживать кредитную историю и подключить уведомления о новых запросах в бюро кредитных историй. Также можно установить самозапрет на получение кредитов. Если вы узнали о возможном использовании ваших данных, необходимо обратиться в полицию и уведомить кредитные организации».
Получайте бесплатные отчеты и защиту от мошенников в подписке Банки.ру
Получайте банкимани за активность и меняйте их на сертификаты онлайн-магазинов
