❓ Замучили с проверками

Список вопросов

Ответ принят

Замучили с проверками

Обслуживание ЮЛ

22.09.2021 12:02

Т-Банк

Автор

user8351641

г Ростов-на-Дону

Добрый день.

У нас строительно-транспортная компания. Недавно открыли у вас счет для платежей по транспортному отделу. Банк уже несколько раз блокировал счет и запрашивал документы. После рассмотрения все было в порядке. Но в последующих блокировках к новым вопросам также добавляются старые. Одни и те же договора запрашивают по новому кругу. При этом счет блокирован и мы не можем платить за топливо, запчасти и т.д. Срочные платежи рассматривают более суток. Транспорту практически приходится стоять на заправке и ждать разблокировки. Вот и сейчас запросили 4 договора и уже 3 дня их проверяете, хотя там делов на 10 минут. Зачем блокировать счет при проверке и парализовывать работу? Этот момент крайне не понятен..

Здравствуйте.

Счет мы не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого ни разу не делали.

В апреле 2021 года мы обратили внимание на то, что 53% поступают со счета компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла. Также мы заметили, что операции по выплате заработной платы производятся в незначительном объеме, а операции по оплате налогов и взносов с ФОТ отсутствуют вовсе. По загруженной ранее выписке из другого банка мы также увидели, что объемы выплат зарплаты и налогов с ФОТ несопоставимы с оборотами по счету. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.

Несмотря на то, что вы предоставили не все документы по запросу, мы убедились в наличии необходимого штата для ведения деятельности. Мы дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества. Вы согласились с рекомендациями, и мы продолжили обслуживание счета.

В июне мы заметили, что по счету увеличилась доля расходов за транспортные услуги в пользу контрагентов. Хотя по ранее предоставленными документам, вы сами оказываете транспортные услуги, и имеете для этого соответствующие ресурсы, со счета систематически платите за запчасти и обслуживание транспорта. Помимо этого мы обратили внимание на то, что вы ведете двусторонние расчеты с одним из контрагентов. Ранее вы получали от него средства по конкретному договору, теперь вы стали платить контрагенту на основании этого же договора. Изменение направления движения средств в рамках одного документа вызвало у нас вопросы. Также по счету прослеживалась покупка инертных материалов, но отсутствовали операции по их реализации. В связи с этим мы были вынуждены инициировать повторную проверку.

По этому запросу вы снова предоставили не все запрошенные документы. Учитывая наличие реальности деятельности, а также развернутых пояснений относительно сделок по инертным материалам, мы завершили проверку и продолжили обслуживание.

Сейчас мы обратили внимание на то, что вы получаете средства от контрагентов, хотя по предоставленным ранее документам они являлись исполнителями услуг. Также мы видим что операции по счету носят транзитный характер: денежные средства поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету.

На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Поэтому мы снова были вынуждены направить вам запрос.

Мы запросили у вас документы на основании которых производятся расчеты с конкретными контрагентами. Ранее вы действительно предоставляли договоры с некоторыми из них, но на текущий момент расчеты производятся с указанием других договоров, либо с указанием тех договоров к которым ранее вы не предоставляли сопроводительные документы.

Мы видим, что вы предоставили документы, они будут рассмотрены в ближайшее время. Простите за задержку.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк