61
Добрый день.
У нас строительно-транспортная компания. Недавно открыли у вас счет для платежей по транспортному отделу. Банк уже несколько раз блокировал счет и запрашивал документы. После рассмотрения все было в порядке. Но в последующих блокировках к новым вопросам также добавляются старые. Одни и те же договора запрашивают по новому кругу. При этом счет блокирован и мы не можем платить за топливо, запчасти и т.д. Срочные платежи рассматривают более суток. Транспорту практически приходится стоять на заправке и ждать разблокировки. Вот и сейчас запросили 4 договора и уже 3 дня их проверяете, хотя там делов на 10 минут. Зачем блокировать счет при проверке и парализовывать работу? Этот момент крайне не понятен..
Здравствуйте.
Счет мы не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого ни разу не делали.
В апреле 2021 года мы обратили внимание на то, что 53% поступают со счета компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла. Также мы заметили, что операции по выплате заработной платы производятся в незначительном объеме, а операции по оплате налогов и взносов с ФОТ отсутствуют вовсе. По загруженной ранее выписке из другого банка мы также увидели, что объемы выплат зарплаты и налогов с ФОТ несопоставимы с оборотами по счету. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
Несмотря на то, что вы предоставили не все документы по запросу, мы убедились в наличии необходимого штата для ведения деятельности. Мы дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества. Вы согласились с рекомендациями, и мы продолжили обслуживание счета.
В июне мы заметили, что по счету увеличилась доля расходов за транспортные услуги в пользу контрагентов. Хотя по ранее предоставленными документам, вы сами оказываете транспортные услуги, и имеете для этого соответствующие ресурсы, со счета систематически платите за запчасти и обслуживание транспорта. Помимо этого мы обратили внимание на то, что вы ведете двусторонние расчеты с одним из контрагентов. Ранее вы получали от него средства по конкретному договору, теперь вы стали платить контрагенту на основании этого же договора. Изменение направления движения средств в рамках одного документа вызвало у нас вопросы. Также по счету прослеживалась покупка инертных материалов, но отсутствовали операции по их реализации. В связи с этим мы были вынуждены инициировать повторную проверку.
По этому запросу вы снова предоставили не все запрошенные документы. Учитывая наличие реальности деятельности, а также развернутых пояснений относительно сделок по инертным материалам, мы завершили проверку и продолжили обслуживание.
Сейчас мы обратили внимание на то, что вы получаете средства от контрагентов, хотя по предоставленным ранее документам они являлись исполнителями услуг. Также мы видим что операции по счету носят транзитный характер: денежные средства поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету.
На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Поэтому мы снова были вынуждены направить вам запрос.
Мы запросили у вас документы на основании которых производятся расчеты с конкретными контрагентами. Ранее вы действительно предоставляли договоры с некоторыми из них, но на текущий момент расчеты производятся с указанием других договоров, либо с указанием тех договоров к которым ранее вы не предоставляли сопроводительные документы.
Мы видим, что вы предоставили документы, они будут рассмотрены в ближайшее время. Простите за задержку.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Добрый день. Сегодня мне звонил оператор Эльвира с Т-Банка (номер +7**********) и сказала, что счет для бизнеса отк... Читать полностью
Директор открыл расчетный счет, после чего предоставили реквизиты заказчику для перечисления средств, после пополне... Читать полностью
Отличный способ работы! Открытие счёта бесплатное, а закрытие платное. При чём закрытие по причине, о которой никто... Читать полностью
Здравствуйте! Мне без уведомления изменили систему начислений % при оплате по Qr- коду через эквайринг! Стали счита... Читать полностью
Уважаемые представители Т-Банка!17.09.2025г. мне поступили денежные средства на счет ***9728, после чего доступ к... Читать полностью
По закону на такой срок вы не имеете право блокировать средства ( такое имеет право налоговая либо правоохранител... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т банка и лично, и как ИП, при перечислении денежных средств со счета ИП на личную карту платеж... Читать полностью
Покажите пожалуйста где в законе установлено , что вы имеете право замораживать мои рабочие деньги на 540 дней ? Читать полностью
Добрый день ! Хочу рассказать о коротком , но максимально отврастительном сотрудничестве с якобы банком . Открыли в... Читать полностью
Добрый день!Для того что бы убедиться, что Вы общаетесь именно со мной 16.07.2025 приехал представитель банка, сдел... Читать полностью
Я согласен, но ведь я не знал об этом, почему нету того, что клиент просто не мог знать о том, что он совершает зло... Читать полностью
31.07.25 банк у меня УКРАЛ 99 руб за услугу которую мне не предоставлял и которую я не получал. Деньги воровским ме... Читать полностью
отп Банк не могу понять что у Вас происходит, я обратился в отделение банка о том что хочу разблокировать карту, по... Читать полностью
Мария, здравствуйте, спасибо за ответ, но вопрос все еще не решен. Срочность увеличивается, а срок выплаты с Вашей... Читать полностью
Остались средства на счёте, не получается вывести Читать полностью
Добрый вечер! Хочу рассказать интересную историю о том, что со мной произошло в течение последнего года и, в особен... Читать полностью
Доброй ночи.заблокировали карту Альфа, как скинули 3т, пожалуйста разблокируйте счет либо верните деньги со счета.В... Читать полностью
Остались средства на счёте, кредит закрыт, не получается вывести Читать полностью
Добрый вечер. 31.10.24 года карта ПАО Сбербанк была заблокирована по причине сомнительного характера операций . При... Читать полностью
Здравствуйте! Прошу проверить номер банка +79257981424 звонят в 00:41, причем неоднократно.Какое наказание за наруш... Читать полностью