Список вопросов
Ответ дан

Блокировка счета необоснованно

Обслуживание ЮЛ
15.03.2022 11:02
99
Т-Банк
Автор
user-73747553781
г Москва

Заблокировали счет в банке Тинькофф , на вопрос о причинах вы ответили:

  • "Мы обратили внимание на следующие факторы:
  • 1. Деньги вы получаете на ваш счет по различным основаниям: за аренду оборудования, услуги уборки, ремонт техники, в т. ч. крупными суммами.
  • 2. Основную часть денег переводите на счет физического лица, далее снимаете наличными или переводите межбанковским платежом.
  • 3. Заработную плату и налоги с ФОТ с расчетного счета не выплачиваете, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг. Платежи в пользу подрядчиков производите в объёмах, не соизмеримых с поступлениями.
  • 4. Платежи, связанные с хозяйственной деятельностью, по счету не делали.
  • Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
  • Вы пояснили, что оказываете услуги самостоятельно, при этом по представленным документам оказываете услуги на крупные суммы, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников, либо без привлечения субподрядчиков. В основной массе, ценообразование при расчетах с контрагентами непрозрачно. 
  • По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет"

Комментирую каждый пункт:

1. Деньги я получаю за предоставление услуг, которыми я вправе заниматься на основании ЕГРЮЛ с указанием ОКВЭД. Сумма зависит от сложности работы и ее сроков. Что считается крупной суммой по вашему???? -это вопрос относителности. Суммы приходят не каждый день. Поэтому в совокупности доход совсем небольшой.

2. Основную часть дохода я попыталась перевести МЕЖДУ СВОИМИ СЧЕТАМИ относительно недавно, исходя из сложностей ,происходящих в стране. Учитывая санкции, мне необходимо было закупиться запчастями для ремнота прозапас. Повторюсь, основную часть денежных средств я хранила на счете более трех лет, и вам было так удобно до того момента, когда я попыталась основную часть средств перевести СЕБЕ ЖЕ на карту ВНУТРИ БАНКА! 

3. В этом пункте вы что напутали. У меня нет платежей в пользу подрядичков. Платежи есть только за материалы(запчасти и т.д). Моя деятельность не требует штат сотрудников. А если мне будет необходима помощь, я могу воспользоваться услугой АУТСОРТИНГ. Еще раз: поступления денежные осуществляются не каждый день, стоимость услуг велючает в себя ее сложность и сроки. Я вправе сама решать,какую стоимость мне формировать за свои знания и туд.

4. Платежи, связанные с хозяйственной деятельностью делала! Проверяйте. Их количество зависит от потрбностей в них. 

ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ ПРОЗРАЧНО. Что вы придумываете? Цена формируется так: Сложность услуги, расходы на нее и СРОКИ. О каких крупных суммах идет речь?

Прошу пересмотреть ваше решение и разблокировать счет.

Приветствую. 

Решение пересмотреть сейчас не готовы - оно остается прежнее. Добавить нового к ответу нечего. Ранее дали все комментарии по запросу документов. 

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 20.17%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 17.12%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Росфинмониторинг
Т-Банк

У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета.  Читать полностью

07.05.2025 Иные вопросы
Не могу оплатить овердрафт!!!
Т-Банк

Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью

20.04.2025 Переводы и платежи
Не одобряют дебетовую карту около 3 лет !

Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью

17.03.2025 Текущий счет
История развития банка

Парфенова Екатерина, вопрос Читать полностью

12.03.2025 О банке
Т-банк закрыл мою кредитку
Т-Банк

Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью

05.03.2025 Обслуживание
Блокировка карты и счета
Т-Банк

Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью

21.02.2025 Качество обслуживания
Блокировка карты и счета
Т-Банк

Вопрос о снятии ФЗ 115 Читать полностью

16.02.2025 Качество обслуживания
Как сделать перевод баланса и заплатить 13 688 заместо 180 дней без процентов
Т-Банк

Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью

10.02.2025 Обслуживание
Не могу получить ответ от банка на свой вопрос. Ежедневно только получаю продление сроков ответа.
Т-Банк

Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью

06.02.2025 Иные вопросы
Заблокировали личный кабинет по ФЗ 161
Т-Банк

Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью

04.02.2025 Дистанционное обслуживание
Последние вопросы по теме
Реструктуризация долга по овердрафту
Т-Банк

Здравствуйте. С 8.05.25г. произошло ухудшение моего финансового состояния, мой доход сократился на 90%, связано это... Читать полностью

15.06.2025 Обслуживание ЮЛ
Снижение лимита по овердрафту
Т-Банк

Банк в преддверии праздников в среду(11.06) вечером, снизил лимит по овердрафту до 10тр, было 150тр. Впереди 4 выхо... Читать полностью

15.06.2025 Обслуживание ЮЛ
С такими партнерами врагов не надо
Т-Банк

До встречи в суде. Пусть судья оценит "деловую этику" (особенно манипулирование посредством УК). Я уже прошла через... Читать полностью

13.06.2025 Обслуживание ЮЛ
Рефинансирование овердрафта
Т-Банк

Ожидаю  Читать полностью

12.06.2025 Обслуживание ЮЛ
Рефинансирование овердрафта
Т-Банк

Добрый день, пишу насчет активного овердрафта, по нему задолженность около 95 тыс и процентов уже тыс 12 набежало.... Читать полностью

11.06.2025 Обслуживание ЮЛ
Блокировка карты 115фз
Т-Банк

Как мне вновь стать вашим клиентом? Читать полностью

10.06.2025 Обслуживание ЮЛ
Блокировка карты 115фз
Т-Банк

Добрый день, заблокировали карту по 115 ФЗ перед Новым годом, было много операций в связи с тем, что рота переводил... Читать полностью

10.06.2025 Обслуживание ЮЛ
С такими партнерами врагов не надо
Т-Банк

Ни один бизнес не застрахован ситуации, когда возникает невозможность выплачивать кредит. В таких ситуциях нормальн... Читать полностью

09.06.2025 Обслуживание ЮЛ
Иск банка к ИП по просрочке овердрафта
Т-Банк

Добрый день. У меня имелась просрочка по овердрафту. Банк подал на меня в суд 19 мая. На 680000 рублей.В этот же де... Читать полностью

07.06.2025 Обслуживание ЮЛ
Заблокировали без причины
Т-Банк

Понимаю, но мои операции никак не связаны с фз115, я действую только с экономической выгодой для ведения своего зак... Читать полностью

07.06.2025 Обслуживание ЮЛ
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
заврешение банкроства
Яндекс Банк

17.04.2025 завершилась процедура банкроства, яндекс банк игнорирует опреление суда о завершении процедуры банкротст... Читать полностью

16.06.2025 Текущий счет
не поступили деньги на карту сбербанка через банкомат Т-банка
Т-Банк

Скинула на почту данные. Читать полностью

16.06.2025 Банкоматы
Почему мне приходят смс от Совкомбанка, если я не являюсь его клиентом?

Почему мне приходят смс от Совкомбанка, если я не являюсь его клиентом? СМС вот такие « Поступил документ 93845/25/... Читать полностью

16.06.2025 Эксперты Банки.ру
Помогите сп сложить 2+2, чтобы вовремя рассматривать обращения.
Яндекс Банк

Я написала вам в чат)) жаль, скрин ответа нельзя прицепить тут. Читать полностью

16.06.2025 Качество обслуживания
Полис ОСАГО не получен

Здравствуйте! Мною через мобильное приложение оплачено и оформлен страховой полис СОГАЗ N XXX 0534979061 на авто... Читать полностью

16.06.2025 Эксперты Банки.ру
Комиссия за организацию страхования, в т.ч. НДС
Альфа-Банк

 Прошу вернуть деньги а страховку кредитной карты, так как я отменил страховку. В прошлом вопросе случайно нажал "О... Читать полностью

16.06.2025 Переводы и платежи
Задержка зачисления заработной платы на карту Сбербанка
Сбербанк

Утром со счета юридического лица в ТБанке была перечислена моя заработная плата. Обычно она приходила в течении час... Читать полностью

16.06.2025 Переводы и платежи
Помощь, ответ от Ozon
Ozon Банк

Я поменял номер телефона, хотел перевести деньги и вот просит код-пороль смс от СТАРОГО НОМЕРА! Помогите пожалуйста... Читать полностью

16.06.2025 Переводы и платежи
Некомпетентные сотрудники банка и выставление двойных сумм оплат!!!
Т-Банк

Добрый день! У меня была просрочка платежа 31 мая -25 690 руб. по договору 0435213350，на 5 июня т.к. прошло более... Читать полностью

16.06.2025 Другое
Сбербанк на списывает задолженность по кредитной карте после банкротства – продолжение
Сбербанк

Здравствуйте! Появилась ли информация по закрытию кредитной карты и представлению Сбербанком достоверной инфорации... Читать полностью

16.06.2025 Иные вопросы