35
Ввиду сложностей в бизнесе, потребовался переезд в Турцию, принял решение купить Недвижимость. Посетил Турцию, выбрал объект, т к Сбербанк оказался в SDN списке, открыл счёт в Тинькофф банке для проведения платежей по контракту на покупку жилого дома. Т.к. основные мои финансовые средства для меня недоступны и остаются в АО НРД ввиде бесполезных записей без возможности их продать, обратился к своим друзьям и партнёрам для займа денежных средств на приобретение жилого дома, после переезда планировал продать жилой дом, в котором сейчас живу, чтобы рассчитаться по займу.
Первый платёж по контракту на покупку дома осуществил со счёта своего ИП, также открытого в Тинькофф банке (квитанцию прилагаю), платёж прошёл без особых сложностей.
Второй платёж оформил со своего личного счёта в Тинькофф банке, открытого на физ лицо. Предоставил данные по запросу банка: контракт, информацию о застройщике. Деньги в размере 19,7 млн руб были списаны у меня со счёта (фото прилагаю). Но после списания, сотрудник банка в чате попросил предоставить данные по моим доходам. Предоставил декларации по доходам, полученным мной как индивидуальным предпринимателем за 2012-2021 годы, также предоставил справки 2-НДФЛ от Сбербанка, на полученные доходы от инвестиционной деятельности за последние 3 года. Суммы доходов значительно превышают мой займ!Далее, сотрудник банка Тинькофф запросил договора займа, по которым мне друзья перечислили на счёт в Тинькофф средства. По прошествии некоторого времени, пришло сообщение, что данные взаиморасчёты с моими заимодателями являются не прозрачными, и спросили меня, согласен ли я с этими выводами или нет, на что я в чат ответил, что не согласен, т.к. мне нужно была ещё рассчитаться по долгу, соответственно, сделать обратные переводы заимодателям. После моего несогласия, мне установили ограничения на операции по счёту (по сути заблокировали) и попросили перевести все свои средства в другой банк и закрыть счёт. И вот здесь начались проблемы, денежные средства в размере 19,7 млн руб уже списались у меня со счёта, статус платежа так и не изменился, не перешёл в разряд исполненных.
С 8-го сентября пытаюсь вернуть средства на счёт, чтобы перевести на свой счет в другой банк, в ответ получаю только обещания, первая дата с обещанием вернуть средства была 9-е сентября, потом 10-е сентября, потом 11-е… все мои попытки решить вопрос заканчиваются только однотипными обещаниями. У меня контракт на покупку недвижимости имеет сроки оплаты, которые уже конечно же вышли. Неустойка за несвоевременную оплату 10% от суммы контакта. Считаю, что банк не в праве удерживать мои средства на свое усмотрение, без решения суда.
Во избежание судебных разбирательств и подачи жалобы в ЦБ, Прошу разобраться в сложившейся ситуации, немедленно вернуть средства на счёт или провести платёж по контракту.
НОМЕР ОБРАЩЕНИЯ №5-9118461318497
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на крупные поступления от сторонних физических лиц, с последующими переводами заграницу. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
На основании вашего обращения мы еще раз проанализировали ситуацию и пришли к выводу что решение было принято некорректно. На текущий момент ограничения пересмотрены.
Нам действительно жаль о произошедшем. Мы связались с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать доставленные неудобства. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть былое расположение. Приложим к этому максимум усилий.
Начислили вам бонус в качестве компенсации.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Нашла в т банке предложение от партнёра в моем городе, магазин Мурка, приобрели с мужем кроссовки,по его карте, сде... Читать полностью
Банком пользуюсь минимум года 3 на ежедневной основе.Оформлял рассрочку на покупку мебели через Т банк, итоговая су... Читать полностью
15.10.25 г. я стала жертвой мошенников. Под психологическим давлением и угрозами я сняла с карты Т-банка 300 000 ру... Читать полностью
Почему банк после передачи пакета документов другому владельцу стал не обязательный?Почему переносят встречи в день... Читать полностью
Каким образом можно вывести свои средства?Ни куда-то в обшоры просто на свой счёт в другой банк без визита в Москву... Читать полностью
Анна Доронина, моя почта mininviktor@mail.ruВсе проверил. Нигде нет. Читать полностью
Анна, в ответе от ЦБ РФ, Банк России получил от АО «ТБанк» информацию о том, что находящийся(еся) в базе данных зап... Читать полностью
Добрый день!7 сентября 2025 года без обьяснения причин получил блокировку Сбербанк, Альфа-Банк, РСХБ, Яндекс всех к... Читать полностью
У меня незаконно, без моего ведома, без предупреждения списались ночью денежные средства за подписку СТАРТ.Однако н... Читать полностью
Отказали в начисления кешбэка из-за несоблюдение условия. Все условия выполнены. Скрин, чек имеется. На каком осно... Читать полностью
Подключил повышенный кешбэк на октябрь месяц 2025 года в категории автоуслуги 3% (покупка автозапчастей, оплата усл... Читать полностью
Здравствуйте, банк заблокирвал карту по 161фз, сказали обратиться в Банк России по данному вопросу, я обратился, мн... Читать полностью
Здравствуйте. Я в 2018 году обратилась в отделение банка для получения кредита. Мне пришел отказ. Сотрудник данного... Читать полностью
5 дней подряд по 20 раз в день мне названивают сотрудники этого банка. Подключается автоматический голос и пытается... Читать полностью
Регулярно оплачиваю счета картой АльфаБанка, при переводе денежных средств - мне даются условия перевода и указывае... Читать полностью
Банком навязана услуга по страхованию банковского вклада при его оформлении. На вопрос в чат банка меня отправили... Читать полностью
Здравствуйте, такая проблема. У меня заблокировали карту вместе с компо счетом. По причине 115-ФЗ, никаких действий... Читать полностью
Огранили доступ к банку и есть возможность только закрыть счет и все , как можно снять ограничения?89035034626 Читать полностью
Добрый день! Скажите пожалуйста, где находится кнопка "проблема решена"? Читать полностью
Здравствуйте. Можно что то сделать для доступа в приложение, чтобы платить только услуги жкх, школьное питание, но... Читать полностью