❓ Тинькофф незаконно удерживает средства, каждый день обещает, что вопрос завтра решат, но ничего не решается!

Список вопросов

Ответ дан

Тинькофф незаконно удерживает средства, каждый день обещает, что вопрос завтра решат, но ничего не решается!

Иные вопросы

12.09.2022 19:28

Т-Банк

Автор

user-56599865358

г Москва

Ввиду сложностей в бизнесе, потребовался переезд в Турцию, принял решение купить Недвижимость. Посетил Турцию, выбрал объект, т к Сбербанк оказался в SDN списке, открыл счёт в Тинькофф банке для проведения платежей по контракту на покупку жилого дома. Т.к. основные мои финансовые средства для меня недоступны и остаются в АО НРД ввиде бесполезных записей без возможности их продать, обратился к своим друзьям и партнёрам для займа денежных средств на приобретение жилого дома, после переезда планировал продать жилой дом, в котором сейчас живу, чтобы рассчитаться по займу.

Первый платёж по контракту на покупку дома осуществил со счёта своего ИП, также открытого в Тинькофф банке (квитанцию прилагаю), платёж прошёл без особых сложностей.

Второй платёж оформил со своего личного счёта в Тинькофф банке, открытого на физ лицо. Предоставил данные по запросу банка: контракт, информацию о застройщике. Деньги в размере 19,7 млн руб были списаны у меня со счёта (фото прилагаю). Но после списания, сотрудник банка в чате попросил предоставить данные по моим доходам. Предоставил декларации по доходам, полученным мной как индивидуальным предпринимателем за 2012-2021 годы, также предоставил справки 2-НДФЛ от Сбербанка, на полученные доходы от инвестиционной деятельности за последние 3 года. Суммы доходов значительно превышают мой займ!Далее, сотрудник банка Тинькофф запросил договора займа, по которым мне друзья перечислили на счёт в Тинькофф средства. По прошествии некоторого времени, пришло сообщение, что данные взаиморасчёты с моими заимодателями являются не прозрачными, и спросили меня, согласен ли я с этими выводами или нет, на что я в чат ответил, что не согласен, т.к. мне нужно была ещё рассчитаться по долгу, соответственно, сделать обратные переводы заимодателям. После моего несогласия, мне установили ограничения на операции по счёту (по сути заблокировали) и попросили перевести все свои средства в другой банк и закрыть счёт. И вот здесь начались проблемы, денежные средства в размере 19,7 млн руб уже списались у меня со счёта, статус платежа так и не изменился, не перешёл в разряд исполненных.

С 8-го сентября пытаюсь вернуть средства на счёт, чтобы перевести на свой счет в другой банк, в ответ получаю только обещания, первая дата с обещанием вернуть средства была 9-е сентября, потом 10-е сентября, потом 11-е… все мои попытки решить вопрос заканчиваются только однотипными обещаниями. У меня контракт на покупку недвижимости имеет сроки оплаты, которые уже конечно же вышли. Неустойка за несвоевременную оплату 10% от суммы контакта. Считаю, что банк не в праве удерживать мои средства на свое усмотрение, без решения суда.

Во избежание судебных разбирательств и подачи жалобы в ЦБ, Прошу разобраться в сложившейся ситуации, немедленно вернуть средства на счёт или провести платёж по контракту.

НОМЕР ОБРАЩЕНИЯ №5-9118461318497

Здравствуйте.

Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на крупные поступления от сторонних физических лиц, с последующими переводами заграницу. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.

На основании вашего обращения мы еще раз проанализировали ситуацию и пришли к выводу что решение было принято некорректно. На текущий момент ограничения пересмотрены.

Нам действительно жаль о произошедшем. Мы связались с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать доставленные неудобства. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть былое расположение. Приложим к этому максимум усилий.

Начислили вам бонус в качестве компенсации.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк