Список вопросов
Ответ дан

Тинькофф блокирует счета своих клиентов

Качество обслуживания
25.06.2023 23:30
2974
Т-Банк
Автор
user-445114249222
г Москва

Пользуюсь банком тинькофф с больше 5 лет, всегда радовало что банк хочет и может решить любую проблему клиента. После изминений руководству и тому что поменялись правила игры, банк резко ухудшил качество обслуживания.


номер моего обращения 

№5-9855828424713

Я был премиальным клиентом банка и после того как мне 3 раза не доставили карту я опоздал на рейс самолета и пришлось отменить перелет. Я отказался пользоваться премиальными услугами банка.

В мае 2023 мне прилетела блокировка по 115-фз с пояснением откуда у Вас деньги. Ну наверно я пользуюсь банком и имею право хранить на счету деньги и другие люди могут мне их переводить. думал если я постараюсь развернута объяснить каждую транзакцию с меня снимут надуманую бликировку.  

Я предоставил все что от меня требуется выписку, справку 2 ндфл. В ответ я получил ответ что счет мы вам не разблокируем рекомендуем закрыть и больше не пользоваться нашим банком.

Я потратил время и продемонстрировал что деньги мои, но службе безопасности, видно нужно выполнять план. Я не мошенник и не занимаюсь отмыванием денег, не продаю оружие, наркотики. Я покупал акции и пользовался продуктами банка, в итоги никто не смог помочь мне решение данного вопроса.

Я недоволен тем что банк блокирует обычных пользователей без возможности снять блокировку. Когда клиент вам не нужен, мы блокируете счета без возможности оспорить, и снять со временем блокировку. 

В конце добавлю, тинькофф не единственный банк и уже не тинькофф, а аналог сбера. Надежда банковской системы это Яндекс Банк, который по экосистеме и лояльности к клиентам на голову выше Тинькофф. 

Я потрастил время на обещания с менеджерами и поездками за справками, а вы потеряли предпринимателя и человека кто использовал большую часть ваших продуктов. 

Про тинькофф теперь всегда буду говорить что банк, что в этом банке не безопасно хранить свои деньги. Вы не заинтересованы в своих старых клиентах, что обидно и прискорбно.  

Здравствуйте.

Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

 

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не готовы.

При доставке действительно допустили ошибки, простите нас - не успели вовремя подготовить документы. Мы уже приложили все усилия, чтобы такого больше не повторить. 

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 14.5%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 12.06%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
9%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Сервис Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 1 490 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Здравствуйте, мне 15 лет , решила купить цифровой рубль , и сразу заблокировали карту Тинькофф, по Укбо и просят приехать в Москву , вы сами хоть понимать должны что у меня учеба и я никак не смогу приехать , подскажите что делать

Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Мошеннические действия
Т-Банк

Заявление в полицию писала  Читать полностью

17.09.2025 Переводы и платежи
Банк лишил возможности оплачивать кредит! Требует денег и накручивает штрафы и не дает возможности исполнить обязательства!
Т-Банк

Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью

29.08.2025 О банке
Банк лишил возможности оплачивать кредит! Требует денег и накручивает штрафы и не дает возможности исполнить обязательства!
Т-Банк

Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью

27.08.2025 О банке
Отказ в выдаче дебетовой карты
Т-Банк

Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью

13.08.2025 Другое
Отказ в выпуске карты
Т-Банк

Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью

15.07.2025 Иные вопросы
Росфинмониторинг
Т-Банк

У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета.  Читать полностью

07.05.2025 Иные вопросы
Не могу оплатить овердрафт!!!
Т-Банк

Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью

20.04.2025 Переводы и платежи
Не одобряют дебетовую карту около 3 лет !

Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью

17.03.2025 Текущий счет
История развития банка

Парфенова Екатерина, вопрос Читать полностью

12.03.2025 О банке
Последние вопросы по теме
Украли 50 тыс рублей с карты и не хотят решать проблему
Т-Банк

У меня есть кредитная карта, выпускалась с лимитом 150 тыс руб. Несколько месяцев пользовался нормально, потом нача... Читать полностью

23.12.2025 Качество обслуживания
Открытие счёта для физических. лица.
Т-Банк

Добрый день. Ситуация очень простая - заполнил все данные в и-нете на получение карты "БлэК". Одобрили и назначили... Читать полностью

22.12.2025 Качество обслуживания
Качество обслуживание и обман
Т-Банк

Почитала тут разные отзывы и сделала для себя выводы что данный банк пора давно уже закрыть от вас одни проблемы. Р... Читать полностью

21.12.2025 Качество обслуживания
Ограничили доступ к счету
Т-Банк

Ограничили доступ к карте, говорят ,что есть подозрение по 115 фз, сам я не нарушал не чего и не собирался , операц... Читать полностью

21.12.2025 Качество обслуживания
Качество обслуживания
Т-Банк

Здравствуйте. Хочу написать, что жаль стал клиентом т-банка, нет выгодных условий для клиента, а когда оказался с т... Читать полностью

21.12.2025 Качество обслуживания
Кешбэк не начисляется
Т-Банк

Как обычно, банк объявляет продукты, учевствующие в программе кешбэк, но начисления нет в обещанные сроки. Проблема... Читать полностью

21.12.2025 Качество обслуживания
Не начислили кэшбек
Т-Банк

22.11.2025 оформил автокредит в ТБанке. Оформление кредита прошло штатно, были на связи с оператором, все четко и с... Читать полностью

21.12.2025 Качество обслуживания
Заблокировали карту, приехал представитель подтвердил данные, досих пор ничего не разблокировано!
Т-Банк

Какой срок? Читать полностью

20.12.2025 Качество обслуживания
Заблокировали карту, приехал представитель подтвердил данные, досих пор ничего не разблокировано!
Т-Банк

Заблокировали карту, приехал представитель подтвердил данные, досих пор ничего не разблокировано! Читать полностью

20.12.2025 Качество обслуживания
Как перестать попадать в блокировку по 161 фз( два раза уже отбивал себя и меня исключали из списков)
Т-Банк

Изложу факты по порядку:1. Ноябрь 2025 г.: В ответ на первичный запрос Т-Банка об операции я направил в банк исчерп... Читать полностью

19.12.2025 Качество обслуживания
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
ТОП-10+ Официальные Online-(К,а,з,и,н,о) на 2025 ГОД: ^ за Рейтинга +77-86 Лучших Площадок В России
Ozon Банк

Приветствую вас, любители азартных развлечений. Решил, сегодня написать для вас о рейтинге 10 лучших onli᠎ne-ca᠎si᠎... Читать полностью

24.12.2025 Страхование путешествий
Мега_ТОП-(КАЗ$$ИНО) онлайн играть бесплатно без регистрации: TOP+220 РФ и СНГ
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.12.2025 Страхование путешествий
ТОП-+15 (+-)ЛУЧШИХ ОНЛАЙН-(КАЗ$$ИНО) НА 2025 ГОД: от Рейтинга +652++++ Лучших площадок в России и СНГ
Ozon Банк

Приветствую вас, любители азартных развлечений. Решил, сегодня написать для вас о рейтинге 10 лучших onli᠎ne-ca᠎si᠎... Читать полностью

24.12.2025 Страхование путешествий
10+10 Лучший ТОП Online -(КАЗ$$ИНО) - Рейтинговые сайты  НА 2025 ГОД: от Рейтинга +410 Лучших площадок в России
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.12.2025 Страхование путешествий
88*__45!* ЛУЧШИХ Игровых Автоматов ОНЛАЙН-(КАЗ$$ИНО) НА 2025 год: надежные сайты с минимальным депозитом...
Ozon Банк

Приветствую вас, любители азартных развлечений. Решил, сегодня написать для вас о рейтинге 10 лучших onli᠎ne-ca᠎si᠎... Читать полностью

24.12.2025 Страхование путешествий
93*$$28!* ЛУЧШИХ Игровых Автоматов ОНЛАЙН-(КАЗ$$ИНО) НА 2025 Г: честные сайты с минимальным депозитом...
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.12.2025 Страхование путешествий
10+47 Лучший ТОП Online -(КАЗ$$ИНО) - Рейтинговые сайты НА 2025 ГОД: от Рейтинга +168 Новых площадок в России
Ozon Банк

Приветствую вас, любители азартных развлечений. Решил, сегодня написать для вас о рейтинге 10 лучших onli᠎ne-ca᠎si᠎... Читать полностью

24.12.2025 Страхование путешествий
18*-+34!* ЛУЧШИХ Игровых Автоматов ОНЛАЙН-(КАЗ$$ИНО) НА 2025 Г: честные сайты с минимальным депозитом...
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.12.2025 Страхование путешествий
10+46 Лучший ТОП Online -(КАЗ$$ИНО) - Рейтинговые сайты НА 2025 ГОД: от Рейтинга +110 Новых площадок в России
Ozon Банк

Приветствую вас, любители азартных развлечений. Решил, сегодня написать для вас о рейтинге 10 лучших onli᠎ne-ca᠎si᠎... Читать полностью

24.12.2025 Страхование путешествий
Лучший Мой ТОП ONLINE -(КАЗ$$ИНО) ТОП-10/73 лучших интернет сайтов для игры с на депозит
Ozon Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших online-casino В рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.12.2025 Страхование путешествий