46
Доброго времени суток, по началу все было хорошо.
Тинькоф открыл мне ип, счет.
После первого зачисления денежных средств, деньги не поступили на счет и были отправлены обратно отправителю.
Начав разбираться в чем дело, мне сообщили о подозрительной операции в рамках 115 фз.
После, сообщили предоставить документы контрагента, договоры подряда и многое другое. Что у меня было на руках я им передал, сообщив, что после завершения объекта смогу предоставить больше инфморации сметы, акты.
В итоге ничего не помогло, приняли решение о дбо.
Пришлось открыт счета в других банках, а в них все операции даже без лишних вопросов.
09-10.10.2023 по завершению обьемов, направил все документы в части работы, которые касались данного контрагента, даже предоставил выписку с банка втб (которую я не обязан им светить) для пересмотра решения как и договорились. Решение осталось без изменений. В чате сообщили, что их профильный отдел который отвечает за 115 фз и дбо не пересмотрел его.
Пытался объяснить, что нарушают мои конституционные права, что буду обращаться в ЦБ, а им все равно.
Позвонив в Центральный банк РФ мне сообщили о том, что они уже нарушили мои права в части того, что не дали ответа с отсылкой на нормы права в течении 5 дней. Рекомендовали получить у них письменный ответ, а затем обратиться он лайн приложив скрины и все документы.
Чтобы получить официальный ответ от банка Тинькофф, нужно обратиться к ним письменно с документом в формате ворд, с подписью и печатью, иначе запрос будет не официальным....
Вообщем дело чисто принципа, добиться справедливости. Решил попробовать решить ситуацию все таки для начала на авторитетом ресурсе банки ру.
Если не получиться, сделаю по инструкции и все равно добьюсь своего. Из за некомпетентных сотрудников банка, так и уходит репутация. Жаль.
Здравствуйте.
Спасибо, что привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясню наши действия.
Можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.
Мы обратили внимание на то, что первый платеж от контрагента получили за третье лицо. Запросили документы, чтобы разобраться в вашей бизнес-модели. Действовали в соответствии с рекомендациями ЦБ 18-МР и 375-П.
По итогу отметили:
1) по выписке из другого банка — 85% средств, которые получили от контрагентов по договору субподряда, перевели на свой счет физического лица;
2) мы не увидели выплаты зарплаты и налогов с ФОТ с расчетного счета, что говорит об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг;
3) не увидели платежей подрядчикам и операций по хозяйственной деятельности;
4) по договору субподряда, работы должны были закончить в августе. При этом платежи получили за них только в октябре;
5) получили от вас объяснение о том, что сотрудники, оказывающие услуги, работают без оформления.
По итогам проверки не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
Мы начали проверку документов 14 августа. Завершили ее на следующий день и вернули платеж. Можем приостановить зачисление средств на срок до 5 рабочих дней, на основании статьи 848 ГК РФ и пункта 7.1.18 условий договора.
Мы отправили запрос на пересмотр решения по проверке, так как вы были не согласны с решением. Получили документы 9 октября. По итогу изменить решение не готовы.
Во время проверки помогали вам, ошибок не допускали.
Для подготовки официального ответа нам нужно получить письменную претензию от вас. После — подготовим и отправим ответ.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
В смысле? Вы не поняли ситуации вы заблокировали телефон директору, который открыл у вас расчётный счёт и не имеет... Читать полностью
Юридическое лицо заблокировали вход по телефону директору, у которого нет взаимодействия с т банком как физ лицо. Е... Читать полностью
Взяла на ИП кредит и поэтому пришлось открыть счет, который через месяц оказался платным, получается к ежемесеяному... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь вашим клиентом более шести лет и всегда активно рекомендовала ваш банк, особенно за качеств... Читать полностью
Отличный ответ - в диалоге ошибка. А это какая-то несущественная ошибка по-вашему или серьезное дело на большие сум... Читать полностью
Добрый день! Случилась с Банком Т совершенно чудовищная ситуация. Являюсь клиентом (ИП) банка второй год. Пользуюсь... Читать полностью
02.07.2025какие-то проблемы у банка - принимается заявка на вывод средств с брокерского счета, далее ничего не прои... Читать полностью
Здравствуйте! При первых платежах в банке, нас заблокировали по 115 ФЗ, аргуменируя это тем, что вы сразу стали про... Читать полностью
Прошу зафиксировать мое заявление!Прошу принять, зарегистрировать и сообщить мне номер претензии.Заявление об отказ... Читать полностью
Про 12.06 речи не былоИз-за того что функционал бынка не работал несколько часов 16.06, я потеряла деньги.24.06 я п... Читать полностью
Как удалить отзыв с сайта банки ру? Читать полностью
Добрый день.У меня есть нотариальная доверенность.Могу ли я открыть вклад на доверенное лицо?Понятно,что онлайн это... Читать полностью
Оформил на портале с 06.05.25 страховку СОГАЗ для ипотеки в Сбербанке. Мне должны были начислить бонусы. Сразу я их... Читать полностью
я пытаюсь открыть вклад любой в любом банке на вашем ресурсе А мне выдаёт, что открытие вклада мне в данном банке... Читать полностью
почему не открывается вклад?Деньги перечислены еще 10.07.2025. Читать полностью
Добрый день!Я не знаю, отвечаете ли вы за обслуживание клиентов с дебетовыми картами Привилегия, но у вас крайне от... Читать полностью
как отменить заяку на вклад? Читать полностью
Почему? Читать полностью
Здравствуйте, я загрузил 2 отзыва. Можете ли вы сообщить мне, приняты ли они? Читать полностью
Добрый день, в течении какого времени переносится договор в Сбербанк? Ждем уже неделю, но договор не переносится. К... Читать полностью