Список вопросов
Ответ дан

Много лет назад банк заблокировал меня по 115 фз

Дистанционное обслуживание
16.03.2024 12:08
1180
Т-Банк
Автор
user-996017422491
г Челябинск

Много лет назад банк заблокировал меня по 115 фз и наверное на то были основания. Но прошло уже 6 лет) Уже прошли всевозможные сроки чего либо. Пускай банк запросит какие-нибудь документы или еще что-то и пересмотрит свое решение. Ну не может же бан быть вечным?)

Здравствуйте.


Профильный отдел обратил внимание, что деньги поступали на счет с вашего счета ИП и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме вы снимали их наличными. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.

По совокупности факторов коллеги приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании общих условий обслуживания расчетных карт.

Вынося первичное решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания, банк руководствовался тем, что совокупность некоторых финансовых операций по всем признакам попадает под одну из схем по обналичиванию, описанных в методических рекомендациях ЦБ РФ.


На основании вашего обращения проанализировали ситуацию, учли ваши комментарии и решили пойти навстречу. Восстановили обслуживание счета.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 20.17%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 17.12%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Росфинмониторинг
Т-Банк

У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета.  Читать полностью

07.05.2025 Иные вопросы
Не могу оплатить овердрафт!!!
Т-Банк

Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью

20.04.2025 Переводы и платежи
Не одобряют дебетовую карту около 3 лет !

Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью

17.03.2025 Текущий счет
История развития банка

Парфенова Екатерина, вопрос Читать полностью

12.03.2025 О банке
Т-банк закрыл мою кредитку
Т-Банк

Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью

05.03.2025 Обслуживание
Блокировка карты и счета
Т-Банк

Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью

21.02.2025 Качество обслуживания
Блокировка карты и счета
Т-Банк

Вопрос о снятии ФЗ 115 Читать полностью

16.02.2025 Качество обслуживания
Как сделать перевод баланса и заплатить 13 688 заместо 180 дней без процентов
Т-Банк

Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью

10.02.2025 Обслуживание
Не могу получить ответ от банка на свой вопрос. Ежедневно только получаю продление сроков ответа.
Т-Банк

Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью

06.02.2025 Иные вопросы
Заблокировали личный кабинет по ФЗ 161
Т-Банк

Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью

04.02.2025 Дистанционное обслуживание
Последние вопросы по теме
Тбанк, возможно, неосновательно обогащается за счет блокировки доступа клиентов к своим счетам и вкладам.
Т-Банк

Это на основании какого закона я не могу вывести свои деньги? Как блокировка личного кабинета связана с запретом на... Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
Тбанк, возможно, неосновательно обогащается за счет блокировки доступа клиентов к своим счетам и вкладам.
Т-Банк

Каким способом мне вывести от вас деньги? Приехать в Москву в единственный офис? Направить представителя с нотариал... Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
Тбанк, возможно, неосновательно обогащается за счет блокировки доступа клиентов к своим счетам и вкладам.
Т-Банк

НА ЧЬЕМ ОНИ СЧЕТЕ??? Я не могу ими воспользоваться! Прислали смс, что рассмотрят(!) возможность снятия блокировки (... Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
Тбанк, возможно, неосновательно обогащается за счет блокировки доступа клиентов к своим счетам и вкладам.
Т-Банк

Всмысле нет точного срока? вы в смс написали до 20-го. Сегодня 20-е. Где доступ? Что сейчас с моими денгами вообще?... Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
Тбанк, возможно, неосновательно обогащается за счет блокировки доступа клиентов к своим счетам и вкладам.
Т-Банк

С 18.06.25 я жду, когда смогу воспользоваться своими же деньгами. И это после попытки отправить деньги самой же себ... Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
Тбанк, возможно, неосновательно обогащается за счет блокировки доступа клиентов к своим счетам и вкладам.
Т-Банк

Доступ к деньгам когда будет? В смс было написано что до 20.06.25 все разблокируют. Сегодня 20-е. Ни доступа, ни де... Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
Ежедневные переносы решения вопроса о разблокировке карты
Т-Банк

Скажите конкретно КОГДА мне предоставят доступ к моим деньгам, посодействуйте как можно скорее решить вопрос!!! Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
Ежедневные переносы решения вопроса о разблокировке карты
Т-Банк

Здравствуйте, с 17.06.25г банк заблокировал мою операцию по переводу средств (оплачивала фотоаппарат) и собственно... Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
Исполнители АО ТБАНКа это виртуальные БОТЫ обученные выдавать только шаблонные отписки для СОКРЫТИЯ глобальной схема ОБМАНА клиентов по кредитной сделке. Читай Ежеквартальный бюллетень 54 БАНК АНГЛИИ за 2014 год.
Т-Банк

За прошедшие 7 месяцев получено 25 ответов от АО «ТБанк» на электронный адрес. Все ответы поступили от неустановлен... Читать полностью

20.06.2025 Дистанционное обслуживание
Ошибка консультации службы поддержки
Т-Банк

Сегодня в 09:43 обращался в службу поддержки с целью узнать номер договора дебетовой карты, чтобы перевести на нее... Читать полностью

19.06.2025 Дистанционное обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Заблокировали личный кабинет 115ФЗ за игру 1хбет
Сбербанк

А как мне быть если документов я не могу предоставить по операциям с 1хбет кроме скриншотов ? на скриншотах видны с... Читать полностью

21.06.2025 Иные вопросы
Разблокировка дебетовой карты.
Т-Банк

Больше 10 (десяти) дней чтобы разблокировать карту? Просто потеряли письмо. Так и скажите. Читать полностью

21.06.2025 Качество обслуживания
На какой закон ссылаться при оспаривании списания средств за платную подписку без ведома клиента, и должен ли доказать банк, что было получено согласие от клиента?
Альфа-Банк

Как новый клиент Альфа-банка столкнулась с очень неприятной ситуацией (и судя по отзывам и многие другие клиенты).... Читать полностью

21.06.2025 Другое
Непонятная блокировка карты
Альфа-Банк

20.06 мою дебетовую карту Альфа банк заблокировали. Звоня на горячую линию, натыкаюсь на робота- на живого человека... Читать полностью

21.06.2025 Иные вопросы
На какой закон ссылаться при оспаривании списания средств за платную подписку без ведома клиента, и должен ли доказать банк, что было получено согласие от клиента?
Альфа-Банк

Как новый клиент Альфа-банка столкнулась с очень неприятной ситуацией (и судя по отзывам и многие другие клиенты).... Читать полностью

21.06.2025 Другое
Увеличение и снижение кредитного лимита по кредитке
ВТБ

Банк ВТБ без предупреждения снизил лимит с 186000 до 10000, причем я успела потратить 50000руб, и теперь в минус 40... Читать полностью

21.06.2025 Качество обслуживания
Самый поганый банк !
Ozon Банк

Клиент банка Читать полностью

21.06.2025 Другое
Обман с кэш-бэком
Альфа-Банк

Добрый день!А вы сколько ещё будете изучать мой вопрос?Ещё папу недель?Некомпетентные сотрудники во главе с шарлата... Читать полностью

21.06.2025 Другое
Заблокировали личный кабинет 115ФЗ за игру 1хбет
Сбербанк

добрый день всегда пользовался услугами сбербанка , все было отлично. В один прекрасный день они взяли и заблокиров... Читать полностью

21.06.2025 Иные вопросы
Обманным путем заставили открыть комбо-карту с кредитным счётом
Альфа-Банк

Оставила заявку на оформление дебетовой карты. Нужна была только дебетовая. В отделении мне стали говорить, что у м... Читать полностью

21.06.2025 Качество обслуживания