598
Сегодня столкнулся с крайне поразившей моё сознание ситуацией со стороны Тинькофф Банка. Я являюсь вашим клиентом с 18.09.2021 года, то есть более двух лет. За это время я и правда оценил новаторство и подход данного банка в работе с клиентами - я пользовался этой картой на протяжении этих двух лет практически ежедневно, даже в других регионах России. Другим словом, не мог обойтись без неё. Практическое использование включало в себя и покупку/продажу криптовалюты - один из способов заработка для студента моего возраста. И всё было отлично, никаких ограничений, вопросов, разве беспокойство со стороны сотрудников банка по идентификации лица, производящего переводы. Я, в свою очередь, понимая систему безопасности банка охотно отвечал на порой крайне конфиденциальные вопросы со строны сотрудников, ведь основа такого обращения ко мне - моё обращение к Вам. Но, к сожалению, всё не так гладко, ведь я пишу жалобу на данном сайте. Обнаружив новую уязвимость в биржевых курсах, я решил заработать на этом - для чего мне и понадобилась криптовалюта. Без всяких опасений я покупал и продавал криптовалюту весь вчерашний день, ведь до этого никаких эксцессов не наблюдал, оборот по моей карте на вчерашний день был в районе 400 тыс. рублей, 350 из которых были задействованы в покупке/продаже криптовалюты. Сегодня, увидев, что данная уязвимость продолжает сущетсвовать, я продолжил свой заработок, соответственно, и переводы. Хочу подчеркнуть, что эта уязвимость никак не затрагивала банк, а была только на стороне криптовалютных бирж. Сегодня днем мне пришло сообщение от поддержки о проверке документов, которые я с осторожностью но доверием скинул в чат. После этого последовало пару звонков и дополнительных запросов документов. Все условия с моей стороны были выполнены, четко объяснена стратегия заработка, упомнят временной коридор покупки криптовалюты с моей карты (более года). Тем не менее, поддержка банка приняла решение о блокировке на моём счете следующих инструментов: снятие наличных, покупки и переводы. Как понимаете, пользование картой в присутствии данных ограничений попросту невозможно. Прошу Вас детальнее рассмотреть моё обращение и решить данную проблему. Спасибо Вашему банку за всё, кроме этого недоразумения.
Добрый день.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Тогда дайте мне снять свои деньги хотя бы,и больше вашим банком я не буду пользоваться,вы боитесь мошенических дейс... Читать полностью
Здравствуйте, Тинькофф банк раньше рекомендовала всем, сейчас т банк деградировал по всем параметрам. раньше вопрос... Читать полностью
Переводил деньги человеку, сделали приостановку перевода, поговорил с оператором, приезжал представитель банка, кот... Читать полностью
Первую карточку тинькофф банка оформил в 2012 году и тогда мне действительно нравился этот банк. Были всякие подарк... Читать полностью
Отвратительный банк, худший опыт в моей жизни. Заблокировали счет и теперь каждый день шлют смс ки отсрачивают реше... Читать полностью
До 30 сентября 2025 проходит вторая игра Квизи от банка.Пройти её до финала невозможно без выполнения заданий. Зада... Читать полностью
Сегодня(30.09) в 13:25 решил посмотреть в приложении премиум подписку, и какого было мое удивление, когда я обнаруж... Читать полностью
28 сентября увидела что с меня списали 2990 руб! написала в банк, они мне сказали, что у меня подклю... Читать полностью
Добрый вечер! Сегодня я позвонила в Т-юанк в 19:07 час, так как у меня были просрочки, хотела решить вопрос уточнит... Читать полностью
29.09.2025 года я связалась с сотрудниками Т-Банка по поводу невозможности попасть в личный кабинет для закрытия де... Читать полностью
Я. Мила Машович, заказала по акции с 100% кешбеком зубную пасту Синергетик по повышенной стоимости! Чек был прикреп... Читать полностью
Я открыл карту 26 марта 2025 года, пользуюсь ей и регулярно плачу те суммы, которые появляются в личном кабинете. П... Читать полностью
В воскресенье с утра, с моего Вклада "без пополнения и снятия" сняли деньги в счет долга человека с такими же ФИО к... Читать полностью
Я только что положил монету в корзину и могу забронировать, а вы говорите монет нет.Мне не нужны все монеты, я не н... Читать полностью
19 августа мне перевели значительную сумму денег для покупки материалов, банк заблокировал мне не только все счета... Читать полностью
Я, Григорьев Станислав Родиславович, НЕ ЯВЛЯЮСЬ клиентом АО «Альфа-Банк», 2 сентября 2025 года не смог воспользоват... Читать полностью
приложил, проверьте пожалйуста Читать полностью
20 сентября распределил полученные бонусные баллы по своим карточным счетам. Баллы с бонусного счета списались, но... Читать полностью
Тогда дайте мне снять свои деньги хотя бы,и больше вашим банком я не буду пользоваться,вы боитесь мошенических дейс... Читать полностью
Буду обращаться во все контролирующие органы- в прокуратуру, в антимонопольную, Роспотребнадзор, в ЦБ и везде , гд... Читать полностью