70
Обслуживаюсь в Тинькофф банке уже 10 лет, из них 5 лет еще и расчетный счет здесь для ведения бизнеса. Всё было отлично до звонка в конце марта от сотрудника с предложением открыть мне пакет премиум. Еще и бесплатно. Хорошая идея, думаю я, собираясь лететь в Сочи через месяц, воспользоваться бизнес залом, почему бы нет.
Решаем со звонящим от банка Шухратом открыть пакет через пару дней, так как перелет запланирован через месяц и два дня. Трубку взять у меня вовремя не получается, перезваниваю на горячую линию. Вам бесплатно не положено, не знаем ничего. Ок, говорю я, заплачу за премиум. Подключаем, очень вежливая девушка тут же подробно рассказывает мне все прелести премиума, расширенные лимиты, меньшие комиссии и так далее , как для физического лица, так и для моего ИП.
Здорово, решаю я, и снимаю с расчетного счета себе на физическую карту 1000 000, так как до этой суммы маленький процент за снятие.
и конечно же я не знала, что так делать нельзя, меня никто не предупредил.
ну и что дальше, я по своему незнанию, оказалась в подозрительных операциях банка по 115 фз.
загружаю документы, подробно отвечаю сотруднику на звонок про свою деятельность, ее особенности. И все равно попадаю под блокировку как особо опасная личность ,видимо. На горячей линии девушки спокойно говорят мне переводить средства в другой банк с закрытием счета. Но я в стоп листе теперь и даже дебетовую карту мне никто не открывает, смотрят на меня и в свой компьютер с ужасом.
послушайте, я теперь даже садик детям через интернет не могу оплатить, все мои счета и карты все банки заблокировали. И физическоно лица. Подскажите, как мне дальше жить, что есть и как растить детей. Я готова взаимодействовать с банком, давать исчерпывающие ответы, загрузить дополнительные документы. Но ведь так нельзя с людьми без разбора под автопрограмму, и блок на всю жизнь. Это вопиюще. Прошу донести информацию до руководителя и связаться со мной для дополнительной проверки.
Здравствуйте.
Вы обслуживались в нашем банке не только как ФЛ, но и как ИП.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- у операций транзитный характер: после пополнения, деньги сразу переводите с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету. Это не имеет очевидного экономического смысла;
- переводы приходят без указания, за что была оплата;
- 96% денег вывели на свой счет физического лица, после этого переводили и снимали их;
- по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
- также нет выплат заработной платы, оплаты налогов и взносов с ФОТ.
Все эти пункты стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания. Не готовы пересмотреть это решение.
Ошиблись, когда говорили про платность премиального сервиса, за что просим прощения.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Здравствуйте, хотел бы уточнить как можно решить вопрос со штрафами за просрочку по кредиту. В работе ИП случились... Читать полностью
Здравствуйте!Суть моей претензии или отзыва. Я предприниматель, который продает свою продукцию на маркетплейсе WB,... Читать полностью
Добрый день. Превысили кол-во попыток на вход в ТБанк, как теперь зайти? Нужно срочно отправить платежи Читать полностью
Здравствуйте. С 8.05.25г. произошло ухудшение моего финансового состояния, мой доход сократился на 90%, связано это... Читать полностью
Банк в преддверии праздников в среду(11.06) вечером, снизил лимит по овердрафту до 10тр, было 150тр. Впереди 4 выхо... Читать полностью
До встречи в суде. Пусть судья оценит "деловую этику" (особенно манипулирование посредством УК). Я уже прошла через... Читать полностью
Добрый день, пишу насчет активного овердрафта, по нему задолженность около 95 тыс и процентов уже тыс 12 набежало.... Читать полностью
Как мне вновь стать вашим клиентом? Читать полностью
Добрый день, заблокировали карту по 115 ФЗ перед Новым годом, было много операций в связи с тем, что рота переводил... Читать полностью
История следующая, 19.06 я переводил сумму за покупку продавцу товара, в результате данный банк заблокировал мои ка... Читать полностью
Приостановили операции, чат поддержка не отвечает.Писал вам на почту, но вы что то не отвечаете, тут вы довольно бы... Читать полностью
Как я могу добавить авто в профиль Читать полностью
Здравствуйте! Вопрос не решен, мои последние деньги как были заблокированы, так и лежат на карте. Что за такое тайн... Читать полностью
КАРТУ БЛОКИРОВАТЬ НЕ НАДО Читать полностью
Сегодня поступило 3 звонка до разрешонного времени. Сбербанк вообще наплевал на законы. Документы отправляються в к... Читать полностью
Добрый день, у меня вопрос могу ли я получить семейную ипотеку не имея детей? Читать полностью
Проблема Как у всех, приостановили операции, чат поддержка бездействует, видел что только через банки ру поддержка... Читать полностью
Отправила!! Читать полностью