30
Добрый день, никогда не думала, что буду писать про тот банк который рекомендовал всём своим друзьям и знакомым, но как оказалось не особо банк хочет выстраивать долгосрочные отношения. Являюсь ИП, счёт открыт в Т-банке, деятельность ведётся более 2 лет. Прилетел запрос по 115 ФЗ, это нормальная практика у нас в РФ. 3 недели запрашивали дополнительные документы, весь пакет был направлен для проверки, так же были даны устные пояснения по каждой операции. В итоге приходит ответ что принято решение и вам ограничили банковское обслуживание. Вот и вся история, вместо сотрудничества, мы получили решение, которое никто не планирует разъяснить.
Здравствуйте.
Мы не заинтересованы в ограничениях операций по счетам клиентов, поэтому реагируем, только если на то есть серьезные основания. Все операции проходят проверку по определенным критериям — их утверждает ЦБ. Мы обратили внимание на следующие:
— с расчетного счета не выплачивали зарплату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а платежи в пользу подрядчиков проводили в незначительных объемах. Этот пункт не самый критичный, потом что мы понимаем, что так бывает. Но вместе с другими вопросами все это настораживает;
— 40% средств перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц и 30% на счета других физических лиц. На такие операции ЦБ рекомендует обращать внимание. Однако переводы физлицам могут быть особенностью бизнес-модели и это мы тоже учитываем при проверке;
— расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых были закрыты по подозрению в "отмывании";
— часть операций проводите за третье лицо.
Все эти пункты стали причиной для начала проверки. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа полученных документов мы отметили:
— принимаете оплату от контрагентов по договорам, заключенным между этими контрагентами и третьим лицом;
— списания со счета в адрес контрагентов производите по обязательствам третьего лица;
— Не подтвердили наличие в штате сотрудников и в собственности или аренде транспорта для оказания услуг. Вы сообщили, что привлекаете для этого третьих лиц, но не предоставили документы с исполнителями;
— В документах есть нестыковки, что ставит под сомнение их подлинность.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность ИП фиктивная. Поэтому мы рекомендовали закрыть счет. Мы так же не заинтересованы в таком решении и потере клиента. Принимаем его только если не можем до конца прояснить ситуацию и подтвердить деятельность. Но даже в таком случае мы всегда надеемся, что ваш бизнес будет развиваться и всё сложится удачно с другими партнерами.
В консультациях верно отвечали и старались помочь.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
21.06.2025 прислан файл "Доверенность Шадрина 2024-2026.pdf" еще раз подтвердили не компетентность и мошенничество... Читать полностью
Здравствуйте, у меня проблема у меня заблокировали карту не могу снять от туда деньги позвонил в поддержку мне гов... Читать полностью
Здравствуйте! Я тоже получил это ограничение, От представителя банка в чате на вопрос о причинах блокировки, получи... Читать полностью
Не могу добиться Выписки по счёту 40******************57. Период 01.06.2024 - 31.05.2025 (с указанием 0 руб. 0 коп.... Читать полностью
Здравствуйте! Вопрос не решен, мои последние деньги как были заблокированы, так и лежат на карте. Что за такое тайн... Читать полностью
Здравствуйте. Прошу помощи в решении вопроса.Поддержка отправляет ехать в Москву. Не понимаю почему установли огран... Читать полностью
Это на основании какого закона я не могу вывести свои деньги? Как блокировка личного кабинета связана с запретом на... Читать полностью
Каким способом мне вывести от вас деньги? Приехать в Москву в единственный офис? Направить представителя с нотариал... Читать полностью
НА ЧЬЕМ ОНИ СЧЕТЕ??? Я не могу ими воспользоваться! Прислали смс, что рассмотрят(!) возможность снятия блокировки (... Читать полностью
Всмысле нет точного срока? вы в смс написали до 20-го. Сегодня 20-е. Где доступ? Что сейчас с моими денгами вообще?... Читать полностью
еще по отзыву, как сбер долбит на телефон с предложениеми так вся информация есть, и номер телефона, и как фио, и д... Читать полностью
После одобрения заявки на вклад какой срок внесения денег? Читать полностью
Я взяла 20.06.25 рассрочку на три месяца 3000+279 комиссия, но вернула их 23.06.25. Почему не пересчитывается комис... Читать полностью
21.06.2025 прислан файл "Доверенность Шадрина 2024-2026.pdf" еще раз подтвердили не компетентность и мошенничество... Читать полностью
Здравствуйте, сколько будет изучаться вопрос? Могу предоставить скрины Читать полностью
В данный момент собираю документы на процедуру банкротства,на законном основании имею право не платить по кредитной... Читать полностью
Добрый день! Прошу провести разблокировку счета, после завершения процедуры банкроства. Суд прошел 05.06.2025, данн... Читать полностью
можно узнать решение по ипотеки не по телефону пока что не могу разговаривать Читать полностью
после изменения бонусной программы, изменения сайта, кто-то тестировал? пробовал зайти с нескольких компьютеров и р... Читать полностью
Здраствуйте, ещё раз объсняю ситуацию: деньги перевели 16.062025, в тот же день (есть платежное поручение, но не зн... Читать полностью