578
Наша организация планировала прибрести автомобиль для работы. Для этого был заключен Договор купли-продажи транспортного средства между ООО и ФЛ. Продавец являлся клиентом АО Тинькофф, где у него оформлен кредитный договор, а ТС находилось в залоге по данному договору. По договоренности порядок расчетов между сторонами был разбит на два этапа для минимизации рисков, где оговорено что первым этапом наша организация делает предоплату ФЛ на кредитный счёт этого договора по реквизитам которые предоставил ему банк. т.е. денежные средства поступают напрямую на кредитный счёт клиента, для закрытия кредитного договора и снятия обременения.
После получения денежных средств на кредитный договор, продавец должен был закрыть договор в АО Тинькофф и предоставить документы о снятии ограничений из реестра залогов на данный автомобиль, после чего мы должны оплатить остаток денежных средств продавцу для исполнения обязательств до данному договору.
После того как мы сделали платеж на 986188 руб.,23 коп., банк запросил документы по сделке, которые были предоставлены в АО Тинькофф проверял 3 дня. По итогу нам было отказано в проведении данного платежа с устной формулировкой "НЕ прозрачная сделка" с указанием о закрытии счета и вывода средств на наш р/с в другом банке.
Нами неоднократно были предприняты попытки указать на ошибку сотрудников банка, в полной прозрачности данной сделки и в неправомерности их действий, были сформированы обращения на которые были предоставлены ответы, что "решение остается без изменения".
В данной ситуации считаем наша организация понесла репутационные потери, пометка о наличии сомнительных операций по 115 ФЗ мешает нашей организации в заключении новых договоров и дальнейшем развитии. Считаем, что сотрудники АО "Тинькофф" действовали не компетентно и предвзято, предлагали снятие наличных средств и внесение их на кредитный договор продавца через банкомат, а так же не могли точно указать правильность назначения в платёжном поручении для верного пополнения кредитного договора продавца.
Так же в банк были предоставлены: Договор купли продажи, стс, птс на ТС, справка о наличии задолженности у продавца перед АО Тинькофф, платежное поручение согласно которому продавец получил денежные средства по данному кредитному договору с правильным указанием назначения платежа, справку о закрытии кредитного договора, скриншот отметки наличии ТС в реестре залогов. и прочие сопутствующие документы по данной сделке.
Просим рассмотреть данное обращение и принять меры к восстановлению репутации нашей организации.
Так же после покупки данного ТС и постановки на учёт, мы планировали использовать кредитные продукты, а автомобиль мог быть нашим активом.
Добрый день!
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- по счету более 6 месяцев не было никаких операций;
- мы не увидели, что компания платит налоги по счету;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- 100% денег поступают со счета вашей компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
- 96% поступивших денег переводите в пользу физического лица за покупку транспортного средства.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- по счету в другом банке деньги поступают как предоплата за материал, при этом объем и наименование материала не определено, спецификаций не предоставлено, закупка не произведена;
- покупаете легковое транспортное средство для нужд компании, при этом ваша компания занимается ремонтными работами и продажей стройматериалов, а необходимость в покупке легкового транспорта не была раскрыта в полном объеме;
- в выписке из другого Банка расчеты производите с сомнительными контрагентами.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, с нашей стороны было рекомендовано закрытие счета. Остаток денег мы перечислили на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ.
В консультациях верно отвечали и старались помочь.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
По состоянию здоровья я сейчас не могу плотно заниматься бизнесом. В результате образовалась задолженность по оверд... Читать полностью
Банк не может разобраться в решении проблемы уже 2 дня. Они якобы подозревают мошеннические действия с моими счетам... Читать полностью
Суть вопроса следующая. Почему сотрудники банка изворачиваются как ужи на сковороде с целью уклониться от ОБЯЗАННОС... Читать полностью
В 2024 зарегистрировал бизнес в Тбанке, открыл ИП на УСН и счет для бизнеса. Друзья порекомендовали открыть счёт и... Читать полностью
Начну с того что с вами работаю уже 7 лет, у меня патент на свое дело. Недавно попросил через техподдержку повысить... Читать полностью
В приложении Т-Банка отсутствует возможность закрыть РС. Я уже направила заявление о ликвидации своего агентства в... Читать полностью
Я направила в банк должника для взыскания судебные приказы. Банк должника их исполнил. Т-банк часть денежных средст... Читать полностью
Добрый день, я ИП прохожу проверку на ФЗ 115.Плачу налоги, веду бизнес вбелую уже более 10 лет, являюсь клиентом ва... Читать полностью
Уже сутки банк меня мурыжит с разблокировкой счета. Из-за технических неисправностей с 17 часов вчерашнего дня я не... Читать полностью
Уважаемые представители Т-Банка,Обращаюсь с официальной жалобой на действия сотрудников вашего банка, которые поста... Читать полностью
Я, Проценко Артур Русланович, к прискорбному сожалению имел дело с МТС Деньги(Экси банк), открыл себе летом карту д... Читать полностью
При получении кредитной карты списали 2000 рублей за покупку сертификата ООО "Космовизаком". Сертификат мной не при... Читать полностью
Здравствуйте получил блокировку счета в вашем банке в марте этого года, предоставлял информацию в чате, но чат мне... Читать полностью
Здравствуйте. Оформил дебетовую карту сбербанка. Подключил услугу "Защита на любой случай". Пользовался всего 5 дне... Читать полностью
Здравствуйте!30 сентября 2025 года я получил смс-уведомление о блокировке всех моих банковских карт в ПАО «Сбербанк... Читать полностью
Здравствуйте. Когда я получу ответ? Читать полностью
Максим Быстров, здравствуйте прошу внести ясность а именно: мое исправленное заявление послан... Читать полностью
Доброй ночи! Ничего не предвещало беды, занимался продажей запчастей от машин на Avito, как внезапно заблокировали... Читать полностью
Уважаемые господа,Я, Мухаммад Ирфан, являюсь клиентом Банка ВТБ. Мои счета были заблокированы наосновании Федеральн... Читать полностью
15.10.25, банк заблокировал мне платежный (зарплатный) счет и карту к нему (а также еще одну карту, у которой давны... Читать полностью