291
Добрый день, хочу поделиться своей ситуацией сложившейся с Т-банком (Тинькофф), в котором открыт расчетный счет моего ИП.
12 июля было реализовано по торговому эквайрингу 2 ноутбука, покупатель оплатил кредитной картой, после чего обслуживание моего счета было ограничено, ноутбуки я продала, однако сумма, которая должна была поступить, так и не поступила.
Со стороны банка были затребованы документы по операциям, предоставленные мною документы , фото моего магазина техники не удовлетворили банк.
16 числа пришел ответ
Здравствуйте.
Спасибо, что подождали.
По проверке документов компани получили такой ответ:
По итогам комплексной проверки ваших документов вам ограничено дистанционное банковское обслуживание, возобновляться оно не будет.
Дистанционно доступны:
- Обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды (кроме платежей за 3-х лиц);
- Перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием счета.
Для закрытия договора можете сообщить о своем желании в свободной форме.
По проверке по отдельным операциям пока ожидаем ответ от коллег из профильного отдела.
Я ответила им положительно что хочу закрыть счёт.
После этого поступил видеозвонок , на который я ответила, но меня все еще кормят обещаниями, и не дают вывести деньги и закрыть счет формальными отписками в чате
Сейчас, к сожалению, не сможем завершить процесс по счету, так как еще не получили ответ по запросу документов по следующим операциям:
1.12.07.2024 19:16 200 000 рублей
2. 12.07.2024 19:17 200 000 рублей
Кроме этих средств на счету заблокированы около 5 млн руб, фактически оставили мой бизнес без рубля, тогда как обязательства по аренде и задолженность перед поставщиками растет, я терплю убытки, из-за того что т-банк незаконно обогащается.
Сегодня уже 30 июля , и до сих пор мой счет не закрывают и не дают вывести свои деньги.
Собираюсь подать жалобу в ЦБ и пойду в суд.
@тбанк @тинькофф @т-банк
Здравствуйте.
Запросили документы, так как проанализировали работу со счетом и обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
- в качестве ИП вы работаете совсем недавно, с июля 2024 года, но уже получаете достаточно крупные поступления;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- деньги получаете за товар, но по счету нет операций по его приобретению.
У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и регистрации ИП для отмывания денег. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
В ответ на запрос вы сообщили, что приобретаете электронику у поставщика за наличный расчет, тем самым нарушая правила наличных расчетов, а предоставленные документы оформили в ненадлежащем виде, что ставит под сомнение их подлинность. Также мы выяснили, что вы ведете деятельность в розничной точке вашего поставщика.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность вашего ИП фиктивная. Проверку мы еще проводим и ожидаем от вас информацию, которую запросили в чате. Деньги до ее окончания вывести не получится. Об итогах расскажем лично. В консультациях ошибок не допускали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
По закону на такой срок вы не имеете право блокировать средства ( такое имеет право налоговая либо правоохранител... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т банка и лично, и как ИП, при перечислении денежных средств со счета ИП на личную карту платеж... Читать полностью
Покажите пожалуйста где в законе установлено , что вы имеете право замораживать мои рабочие деньги на 540 дней ? Читать полностью
Добрый день ! Хочу рассказать о коротком , но максимально отврастительном сотрудничестве с якобы банком . Открыли в... Читать полностью
Добрый день!Для того что бы убедиться, что Вы общаетесь именно со мной 16.07.2025 приехал представитель банка, сдел... Читать полностью
10.07.2025 г. был осуществлен вход в банк, на номер телефона пришел соответствующий код. При попытке перевести собс... Читать полностью
В смысле? Вы не поняли ситуации вы заблокировали телефон директору, который открыл у вас расчётный счёт и не имеет... Читать полностью
Юридическое лицо заблокировали вход по телефону директору, у которого нет взаимодействия с т банком как физ лицо. Е... Читать полностью
Взяла на ИП кредит и поэтому пришлось открыть счет, который через месяц оказался платным, получается к ежемесеяному... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь вашим клиентом более шести лет и всегда активно рекомендовала ваш банк, особенно за качеств... Читать полностью
Я совершил 2 операции, мне перевели деньги и я перевел их обратно этому же человеку. Какие подозрительные операции... Читать полностью
Добрый день. Имеются 3 кредита и кредитная карта. В 2025 году начались проблемы со здоровьем, в итоге более 3 -х ме... Читать полностью
Ужасный банк. Хочу сказать, что обманывают людей.Оформила в Совкомбанке кредитного доктора, прошла первый этап, зап... Читать полностью
ПодключилА повышенный кешбэк в июле в категории автоуслуги 5% (покупка автозапчастей, оплата услуг СТО).19.0472025г... Читать полностью
Не могу зайти в личный кабинет банка, пишет "Некорректные данные. Пожалуйста, попробуйте ещё раз." пробовал несколь... Читать полностью
Добрый день! Выполнила перевод подруге на алипей в Китай - 55000руб + комиссия 275р. в онлайн приложении ВТБ на ее... Читать полностью
отключите это Читать полностью
Мне слово в слово сказали уже два раза. Читать полностью
На дату оформления, вот именно, нам были указаны другие условия банка для участия в Акции. Поэтому и мой вопрос зде... Читать полностью