223
Добрый день, хочу поделиться своей ситуацией сложившейся с Т-банком (Тинькофф), в котором открыт расчетный счет моего ИП.
12 июля было реализовано по торговому эквайрингу 2 ноутбука, покупатель оплатил кредитной картой, после чего обслуживание моего счета было ограничено, ноутбуки я продала, однако сумма, которая должна была поступить, так и не поступила.
Со стороны банка были затребованы документы по операциям, предоставленные мною документы , фото моего магазина техники не удовлетворили банк.
16 числа пришел ответ
Здравствуйте.
Спасибо, что подождали.
По проверке документов компани получили такой ответ:
По итогам комплексной проверки ваших документов вам ограничено дистанционное банковское обслуживание, возобновляться оно не будет.
Дистанционно доступны:
- Обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды (кроме платежей за 3-х лиц);
- Перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием счета.
Для закрытия договора можете сообщить о своем желании в свободной форме.
По проверке по отдельным операциям пока ожидаем ответ от коллег из профильного отдела.
Я ответила им положительно что хочу закрыть счёт.
После этого поступил видеозвонок , на который я ответила, но меня все еще кормят обещаниями, и не дают вывести деньги и закрыть счет формальными отписками в чате
Сейчас, к сожалению, не сможем завершить процесс по счету, так как еще не получили ответ по запросу документов по следующим операциям:
1.12.07.2024 19:16 200 000 рублей
2. 12.07.2024 19:17 200 000 рублей
Кроме этих средств на счету заблокированы около 5 млн руб, фактически оставили мой бизнес без рубля, тогда как обязательства по аренде и задолженность перед поставщиками растет, я терплю убытки, из-за того что т-банк незаконно обогащается.
Сегодня уже 30 июля , и до сих пор мой счет не закрывают и не дают вывести свои деньги.
Собираюсь подать жалобу в ЦБ и пойду в суд.
@тбанк @тинькофф @т-банк
Здравствуйте.
Запросили документы, так как проанализировали работу со счетом и обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
- в качестве ИП вы работаете совсем недавно, с июля 2024 года, но уже получаете достаточно крупные поступления;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- деньги получаете за товар, но по счету нет операций по его приобретению.
У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и регистрации ИП для отмывания денег. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
В ответ на запрос вы сообщили, что приобретаете электронику у поставщика за наличный расчет, тем самым нарушая правила наличных расчетов, а предоставленные документы оформили в ненадлежащем виде, что ставит под сомнение их подлинность. Также мы выяснили, что вы ведете деятельность в розничной точке вашего поставщика.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность вашего ИП фиктивная. Проверку мы еще проводим и ожидаем от вас информацию, которую запросили в чате. Деньги до ее окончания вывести не получится. Об итогах расскажем лично. В консультациях ошибок не допускали.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7Т-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
В данном случае речь идёт не про "уменьшие лимита" на Ваше усмотрение, а про некорректное применение правил невозоб... Читать полностью
Столкнулись с неприятной ситуацией при работе с кредитной линией под исполнение контракта. По состоянию на 30 апрел... Читать полностью
Являюсь клиентом Т банка, достаточно давно. И мне постоянно предлагали взять кредит на развитие бизнеса. Очень удоб... Читать полностью
Добрый день. Хочу поделиться своей историей работы с Т-Банк и достучаться до отдела финансового мониторинга.22.04.2... Читать полностью
Спасибо что убрали личные данные. Этот отзыв, в народном рейтинге, не я написал) Скорее всего бухгалтер или сотрудн... Читать полностью
Добрый день! Компания ООО. Последние два года деятельность почти не вела, но до этого через компанию прошел оборот... Читать полностью
Добрый день!23.04.2025. мной было отправлено данное письмо, на почту business@emails.tinkoff.ru : «Здравствуйте! С... Читать полностью
Добрый день.Пользуюсь расчетным счётом в вашем банке. Все обороты проходят через ваш банк. Год назад пользовалась о... Читать полностью
Еще раз повторяю. межбанки подключили мне без моего согласия ! Автоматом !! Озвучено это не было, хотя цена 2000₽.... Читать полностью
Здравствуйт всем. Категортческие не рекомендую связываться с этим банком. начну по порядку. я соблюдал все условия... Читать полностью
Сотрудники Тбанка уже более двух лет одолевают с звонками сотрудницы фирмы в которой я работала. На данный момент б... Читать полностью
Уже несколько дней не могу получить от Ozon банка физический адрес по которому я мог бы отправить им притензию. Зво... Читать полностью
24 марта 2025г. была совершена мною операция по переводу денежных средств на сумму 4410 руб в Азербайджан на карту... Читать полностью
Не могу снять пособия с заблокированной карты, в приложении и на горячей линии тишина . Читать полностью
21 апреля 2025 пришла в отделение Совкомбанка по адресу г. Волгоград ул. 64-ой армии 28 для оформления заявки на ЧД... Читать полностью
5.05 стал клиентом альфа банка. Начался мой путь с того, что прочитав в интернете про вклады, решил перед тем как с... Читать полностью
Сбербанк наложил взыскание на сумму 31 594,4 руб. на основании судебного приказа от 11 марта 2025 г., так как Взыск... Читать полностью
После отправки вопроса возникает ошибка 404. Как задать вопрос эксперту Т-Банка? Читать полностью