41
Компания открыла расчетный счет в Т-Банк 08.08.2024 г.
13.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (оптовая компания по торговле поддонов) = 35 700,00 за европоддоны
13.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (один из крупнейших в ЦФО производителей стеновых стройматериалов) = 262 125,00 за строительные поддоны
14.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (оптовая компания по торговле поддонов) = 96 600,00 за европоддоны.
14.08.2024 г. отправил платеж контрагенту (один из лидеров пищевой промышленности РФ) = 150 000,00 (предприятие обновляет парк служебных автомобилей, решили себе в автопарк приобрести, цена договора 700 000,00, решил платить частями)
14.08.2024 г. отправил платеж в бюджет = 1 500,00 (давно один из банков приучил платить налоги не менее 1% от расходного оборота).
И вот 14.08.2024 г. Т-банк платеж за автомобиль не провел, платежи по счету заблокировал (кроме бюджетных) и запросил документы.
Если честно, сказать что был удивлен - это ничего не сказать. Получил деньги от одного предприятия федерального уровня и попытался перевести предприятию еще более крупному и БАЦ мошенник. Кстати напомню, 115-ФЗ обязывает банки проверять только подозрительные платежи, блокировать деятельность по своим хотелкам банкам запрещено.
19.08.2024 г., в 7ч утра все запрашиваемые документы банком были предоставлены.
20.08.2024 г. в 13ч пришел ответ от банка, что проверка закончена и банк принял решение ограничить Дистанционное обслуживание. И предложили закрыть счет с переводом остатка денежных средств на свой счет в другом банке.
Я согласился, но остаток сказал вывезти одному из контрагентов от которых приходили оплаты. Именно так и работают крупные банки РФ. Кстати в предыдущем банке, в котором был открыт счет на протяжении 1,5 лет (ярко-красный банк), ограничили ДБО в части платежей контрагентам, оставив 200 т.р. в месяц на хояйственные расходы и 50 т.р. в месяц расходов по бизнес-карте. Но мне загорелось приобретение служебного автомобиля и счет в ярко-красном банке был закрыт (о чем сейчас жалею) и открыт в Т-банке.
Но что мне ответили на горячей линии Т-банка? Только налоги или перевод на свой счет в другом банке. Вы и так поставили меня в неловкое положение, под мое слово сняли с продажи автомобиль (он забронирован), в договоре на куплю-продажу стоит пеня за несвоевременную оплату которую могут взыскать и теперь Т-банк в нарушении пункта 5 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации отказывается переводить остаток денежных средств на счет моего контрагента, который эти деньги на мой счет и присылал. Как это понимать?
Официальную жалобу в чат сегодня мой юрист пришлет.
Хотелось бы здесь услышать комментарии представителей Т-банка.
А также, чтобы предприниматели прочитали мой отзыв и сделали соответствующие выводы, которые помогут им в дальнейшем избежать моих ошибок.
Добрый день!
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- средства вам поступили за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара, вместо этого вы планировали приобрести легковой автомобиль, который не соотносится с деятельностью компании;
- часть средств поступили от компании, в которой вы являетесь директором и учредителем.
Эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили, что в выписке из другого банка вы поставляете товар только своей аффилированной компании, а единственным поставщиком строительных поддонов является компания, учредитель которой приходится вам родственником, у которого вы в том числе арендуете производственно-складское помещение для изготовления поддонов евро формата, привлекая не официальный штат.
Так же в выписке другого банка мы не увидели операции связанные с хозяйственной деятельностью компании, при этом большая часть средств была снята со счета наличными.
По совокупности этих фактов приняли решение прекратить сотрудничество и рекомендовали закрытие счета. Пересмотреть решение не готовы.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
В данном случае речь идёт не про "уменьшие лимита" на Ваше усмотрение, а про некорректное применение правил невозоб... Читать полностью
Столкнулись с неприятной ситуацией при работе с кредитной линией под исполнение контракта. По состоянию на 30 апрел... Читать полностью
Являюсь клиентом Т банка, достаточно давно. И мне постоянно предлагали взять кредит на развитие бизнеса. Очень удоб... Читать полностью
Добрый день. Хочу поделиться своей историей работы с Т-Банк и достучаться до отдела финансового мониторинга.22.04.2... Читать полностью
Спасибо что убрали личные данные. Этот отзыв, в народном рейтинге, не я написал) Скорее всего бухгалтер или сотрудн... Читать полностью
Добрый день! Компания ООО. Последние два года деятельность почти не вела, но до этого через компанию прошел оборот... Читать полностью
Добрый день!23.04.2025. мной было отправлено данное письмо, на почту business@emails.tinkoff.ru : «Здравствуйте! С... Читать полностью
Добрый день.Пользуюсь расчетным счётом в вашем банке. Все обороты проходят через ваш банк. Год назад пользовалась о... Читать полностью
Еще раз повторяю. межбанки подключили мне без моего согласия ! Автоматом !! Озвучено это не было, хотя цена 2000₽.... Читать полностью
Здравствуйт всем. Категортческие не рекомендую связываться с этим банком. начну по порядку. я соблюдал все условия... Читать полностью
Мне сегодня Т Банк заблокировал дебетовую карту из-за попытки перевести себе деньги между счетами на мою карту ВТБ... Читать полностью
Варвара, сегодня я решила данный вопрос самостоятельно, было бы замечательно если бы специалисты колл центра вместо... Читать полностью
Сделал несколько переводов друзьям и оплачивал некоторые товары, в какой то момент решил сделать перевод мне не дал... Читать полностью
При оформлении банковского срочного вклада в офисе банка ПАО "Банк" Санкт - Петербург", мне не предоставили письмен... Читать полностью
Обратился в ближайший офис сказал нечем не могут помочь. Хорошо позвонил по горячей линии, тоже самое. Что мне дела... Читать полностью
15.04.2025 я через Банки.ру по акции "Бонус 2000 Б" оформил заявку на карту Промсвязьбанка ПСБ Твой кэшбэк № 254586... Читать полностью
Списываются 299р., раз в неделю, не понимая куда, что с этим делать и как вернуть списанные деньги??? Читать полностью
Здравствуйте? Возможно открыть накопительный счет жителям Севастополя? Читать полностью
За апрель не начислили выплату по категориям кэшбека, прошу дать огласку данным дейсвиям этого банка! И понизить р... Читать полностью
СПИСАЛИ 999 РУБЛЕЙ RK*IP COS SERGEJ LEONI MOSCOW RUS Читать полностью