❓ Блокировка счета при первом платеже Компании с миллиардными оборотами.

Список вопросов

Ответ дан

Блокировка счета при первом платеже Компании с миллиардными оборотами.

Обслуживание ЮЛ

20.08.2024 15:16

Т-Банк

Автор

user-113519123678

г Москва

Компания открыла расчетный счет в Т-Банк 08.08.2024 г.

13.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (оптовая компания по торговле поддонов) = 35 700,00 за европоддоны

13.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (один из крупнейших в ЦФО производителей стеновых стройматериалов) = 262 125,00 за строительные поддоны

14.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (оптовая компания по торговле поддонов) = 96 600,00 за европоддоны.

14.08.2024 г. отправил платеж контрагенту (один из лидеров пищевой промышленности РФ) = 150 000,00 (предприятие обновляет парк служебных автомобилей, решили себе в автопарк приобрести, цена договора 700 000,00, решил платить частями)

14.08.2024 г. отправил платеж в бюджет = 1 500,00 (давно один из банков приучил платить налоги не менее 1% от расходного оборота).

И вот 14.08.2024 г. Т-банк платеж за автомобиль не провел, платежи по счету заблокировал (кроме бюджетных) и запросил документы.

Если честно, сказать что был удивлен - это ничего не сказать. Получил деньги от одного предприятия федерального уровня и попытался перевести предприятию еще более крупному и БАЦ мошенник. Кстати напомню, 115-ФЗ обязывает банки проверять только подозрительные платежи, блокировать деятельность по своим хотелкам банкам запрещено.

19.08.2024 г., в 7ч утра все запрашиваемые документы банком были предоставлены.

20.08.2024 г. в 13ч пришел ответ от банка, что проверка закончена и банк принял решение ограничить Дистанционное обслуживание. И предложили закрыть счет с переводом остатка денежных средств на свой счет в другом банке.

Я согласился, но остаток сказал вывезти одному из контрагентов от которых приходили оплаты. Именно так и работают крупные банки РФ. Кстати в предыдущем банке, в котором был открыт счет на протяжении 1,5 лет (ярко-красный банк), ограничили ДБО в части платежей контрагентам, оставив 200 т.р. в месяц на хояйственные расходы и 50 т.р. в месяц расходов по бизнес-карте. Но мне загорелось приобретение служебного автомобиля и счет в ярко-красном банке был закрыт (о чем сейчас жалею) и открыт в Т-банке.

Но что мне ответили на горячей линии Т-банка? Только налоги или перевод на свой счет в другом банке. Вы и так поставили меня в неловкое положение, под мое слово сняли с продажи автомобиль (он забронирован), в договоре на куплю-продажу стоит пеня за несвоевременную оплату которую могут взыскать и теперь Т-банк в нарушении пункта 5 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации отказывается переводить остаток денежных средств на счет моего контрагента, который эти деньги на мой счет и присылал. Как это понимать?

Официальную жалобу в чат сегодня мой юрист пришлет.

Хотелось бы здесь услышать комментарии представителей Т-банка.

А также, чтобы предприниматели прочитали мой отзыв и сделали соответствующие выводы, которые помогут им в дальнейшем избежать моих ошибок.

Добрый день!

Мы обратили внимание на следующие факторы:

- средства вам поступили за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара, вместо этого вы планировали приобрести легковой автомобиль, который не соотносится с деятельностью компании;

- часть средств поступили от компании, в которой вы являетесь директором и учредителем.

Эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР. Мы запросили документы, чтобы разобраться.

По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили, что в выписке из другого банка вы поставляете товар только своей аффилированной компании, а единственным поставщиком строительных поддонов является компания, учредитель которой приходится вам родственником, у которого вы в том числе арендуете производственно-складское помещение для изготовления поддонов евро формата, привлекая не официальный штат.

Так же в выписке другого банка мы не увидели операции связанные с хозяйственной деятельностью компании, при этом большая часть средств была снята со счета наличными.

По совокупности этих фактов приняли решение прекратить сотрудничество и рекомендовали закрытие счета. Пересмотреть решение не готовы.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк