❓ Тинькоф установил ограничения на операции

Список вопросов

Ответ дан

Тинькоф установил ограничения на операции

Дистанционное обслуживание

12.09.2024 20:45

398

Т-Банк

Автор

user-940019366373

г Новосибирск

Здравствуйте, был клиентом банка еще со студенческих времен, это около 6 лет сотрудничества, брал и кредиты, и кубышку, и кредитная карта есть активная, никаких сроков оплаты никогда не пропускал, все кредиты гасил, так же всегда оформлена подписка Pro.

В какой-то момент рынок криптовалют, не обошел меня стороной и я занимался покупкой крипты через р2р сервисы, объемы были большие и в какой-то момент Тбанка, прислал мне письмо счастья о том что, я попадаю под проверку счета на основании 115-ФЗ. Естественно ни о каких спонсирование терроистов я не причастен. Предоставил кипу документов, скриншотов оплаты, ссылки на криптотранзакции, но ничего банк не убедило и они ограничили мне все операции, кроме внтуребанкоских переводов между своими счетами, фактически им плевать на своего клента, который так долго был их клиентом, могли бы хотя бы ограничить какие-то другие операции, а оставить оплату только магазинах.

Здравствуйте.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.