435
Счет был открыт в августе. В сентябре поступили первые средства за проделанную работу от контрагента. Через несколько дней была выведена сумма на личный счёт, чуть более половины от средств на личные нужды (менее 60%). Банк после этого начал проверку ИП и в ответ были загружены все ответы на вопросы, договоры, технические задания от контрагента за которые были получены средства.
Далее все развернулось еще интереснее, мало того, что распоряжение личными средствами полученными за выполненную работу вызывают подозрения, так т-Банк по собственному усмотрению и БЕЗ ОБЪЯСНЕНИЯ ПРИЧИНЫ сказал, что проверка не пройдена и заморозил обслуживание. На вопрос о разъяснении информации никакой не предоставляют, оригиналы договоров или уточнение какой-то информации их не интересуют. Крайне не приятная ситуация.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
1. С расчетного счета ни разу не выплачивалась зарплата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы не производили платежи в пользу подрядчиков.
2. По счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью.
3. 19,5% денег сняли со счета наличными.
4. 77,8% денег перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа полученных документов мы отметили:
1. Предоставленные документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Также нет документов, обосновывающих стоимость и объем оказываемых услуг. Помимо этого, часть запрошенных документов вовсе не была предоставлена.
2. Вы сообщили, что в ИП сотрудников нет. При этом по договорам с заказчиком вы должны оказать крупные объемы работ, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников либо привлечения субподрядчиков.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, поэтому рекомендовали закрытие счета. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее 7 дней, согласно 859 ГК РФ.
В поддержке ошибок не допускали.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте. Оставила заявку на отключение без полезного сервиса Бухгалтеское обслуживание. 5 ноября номер запроса... Читать полностью
Добрый вечер! Являюсь ИП , открыт рассретный счет . К счету фссп выставлены шорафв за нарушение пдд на сумму 3000 р... Читать полностью
По состоянию здоровья я сейчас не могу плотно заниматься бизнесом. В результате образовалась задолженность по оверд... Читать полностью
Банк не может разобраться в решении проблемы уже 2 дня. Они якобы подозревают мошеннические действия с моими счетам... Читать полностью
Суть вопроса следующая. Почему сотрудники банка изворачиваются как ужи на сковороде с целью уклониться от ОБЯЗАННОС... Читать полностью
В 2024 зарегистрировал бизнес в Тбанке, открыл ИП на УСН и счет для бизнеса. Друзья порекомендовали открыть счёт и... Читать полностью
Начну с того что с вами работаю уже 7 лет, у меня патент на свое дело. Недавно попросил через техподдержку повысить... Читать полностью
В приложении Т-Банка отсутствует возможность закрыть РС. Я уже направила заявление о ликвидации своего агентства в... Читать полностью
Я направила в банк должника для взыскания судебные приказы. Банк должника их исполнил. Т-банк часть денежных средст... Читать полностью
Добрый день, я ИП прохожу проверку на ФЗ 115.Плачу налоги, веду бизнес вбелую уже более 10 лет, являюсь клиентом ва... Читать полностью
Мне заблокировали счет, сначала хотел разобраться почему это сделали, потом от ответов поддержки понял что мне этот... Читать полностью
Ответов от банка нет. Вас просто просят прислать письмо. На которое не ответят (в теме письма ID вопроса 895530) Читать полностью
8.11.2025 мне пришло уведомление, сто мою карту и накопительный счёт заблокировали по 115 фз из за того,сто я перев... Читать полностью
Сбербанк удерживает денежные средства унаследованные мной по закону со счета ИП моего отца уже более двух месяцев! ... Читать полностью
Давно являюсь клиентом Совкомбанка и всегда переводила деньги с карты Сбербанка... А сейчас никак не перевести.. Оч... Читать полностью
несколько дней назад оплатила подписку Premium для того, чтобы лимиты по переводам с кредитной карты платинум были... Читать полностью
с февраля этого года пытаюсь восстановить доступ к озон банку, которым я никогда не пользовалась, просит ввести 4х... Читать полностью
погасить как Читать полностью
9.11.2025 оплачивала услугу в TutorPlace за 1₽. Сегодня 17.11.2025 списалось 399₽. Подписки я никакие не подключала... Читать полностью
Здравствуйте.3 ноября 2025 года и 16 ноября 2025 года с меня списали по 899 р. в общей сложности 1798 р. Оплата в... Читать полностью