134
11 октября 2024 года я продала USDT на площадке «Bybit» с помощью верифицированного личного кабинета. После данной операции мой счет был заморожен в Альфа-банке. В тот же день обратилась на линию для выяснения причины. Мне озвучили какие документы необходимы. Я их предоставила и получила ответ - срок рассмотрения 3 рабочих дня. Сегодня, 23.10, я вновь отбращаюсь в чат выяснить решение (это уже 3 раз) и мне вновь сообщают, что требуются еще документы. По итогу прошло уже 12 дней, счет так и заморожен, банк ни разу сам не сообщил о том, что еще какие-то документы требуются и каждый раз срок рассмотрения продлевается на три рабочих дня.
Блокировка произошла по 115- ФЗ РФ, банк не дает четкой информации о причинах блокировки. В требуемых заявлениях и объяснениях просит писать, что я больше не буду вести предпринимательсую деятельность.
Действия считаю неправомерными так как:
1.Продажа USDT в РФ не запрещена законодательством
2.Ваша сторона не предоставила документального подтверждения каких-либо мной нарушенных мной нормативно-правовых актов в их числе законов, договоров.
Ваши утверждения, что продажа USDT является высокорисковой операцией считаю недостоверной, так как законодательством такой вид операций не запрещен. Я не скрываю какую операцию провела и все стороны операции известны.
Ваши требования дать письменные обязательства и пояснения также считаю неправомерными, так как я не осуществляла никакую предпринимательскую деятельность. Такая деятельность подразумевает регулярность действий, но и получения прибыли за какие-либо товары, услуги или иные действия, чего у меня не было и чем я не занимаюсь.
Если я и буду вести предпринимательскую деятельность в будущем, то только способами, предусмотренными законом и с помощью бизнес-счетов как самозанятая, ИП или другие правовые формы лица ведущего предпринимательскую деятельность.
Счет я использую исключительно в личных целях как физлицо и в будущем планирую использовать как личный счет физлица не ведущего предпринимательскую деятельность.
Я могу подтвердить, что не буду использовать свой личный счет физлица для получения денег за предпринимательскую деятельность. Незаконную предпринимательскую деятельность вовсе не планирую вести так как это противоречит законодательству и моим личным убеждениям.
Я не занимаюсь куплей/продажей криптовалюты для получения прибыли, а только продала USDT, которые находились у меня во владении, которые не являются в полном смысле криптовалютой, так как его курс привязан к доллару, соответственно и прибыли от купли/продажи я не получала.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций и запросить дополнительные документы, пояснения и нам требуется некоторое время для их обработки.
Нарушений с нашей стороны нет.
Почитала чат — сотрудники консультировали верно.
После обращения 23.10.2024 не получили от вас дополнительно запрошенных документов.
По вопросу получения остатка средств при условии закрытия всех счетов нужно обратиться в наш офис.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Юбилейный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Апельсиновая карта
Здравствуйте. В 2019 году выпускал карту с зарплатным счётом. Картой и счётом не пользовался, забыл закрыть карту.... Читать полностью
Кажется, из-за картинок мой вопрос опубликовался не целиком, на всякий случай продублирую:25.06.2024 я получил кред... Читать полностью
Подключили страховку без согласия — в поддержке игнор, на VC.ru клиенту вернули, мне отказали25.06.2024 я получил к... Читать полностью
Я вообщем написал отзыв о специалисте альфа-банк. У меня стоит зелёная оценка, и написано что проверено. Но почему... Читать полностью
Добрый день. Являясь вашим давним клиентом, несколько месяцев назад я помог своему отцу пенсионеру разместить сбере... Читать полностью
Здравствуйте из вашего банка мне постоянно звонят сотрудник банка и ищет какой-то Виталий Анатольевич или Дмитрий... Читать полностью
Банк разве имеет право распоряжаться моими деньгами по своему усмотрению, подключать без моего ведома платные услуг... Читать полностью
Звонки попрежнему продолжаются. Досих пор не изучили? или ждете когда я размещу данное обращение на всех яндекс и г... Читать полностью
Я являюсь заралатным клиентом Альфа-Банк с 2021 года. 25.04.2025 банк заблокировал мой счёт и карты из-за того что... Читать полностью
Звонки попрежнему продолжаются. Досих пор не изучили? или ждете когда я размещу данное обращение на всех яндекс и г... Читать полностью
Я написал отзыв, а он ещё проверяется, в течение скольки дней он ещё будет проверяться? Читать полностью
У меня кредитная карта. Произошла просрочка платежа. Банк предложил процедуру дисконтирования. Я внесла деньги 2 не... Читать полностью
Почему затягивают с ответом на мой вопрос. https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/739493/ Я трет... Читать полностью
Оформил карту для получения кешбека Апельсинками при покупке в Пятёрочке, однако как всегда с этим банком ничего гл... Читать полностью
29.04.25 на карту альфа банк поступили детские пособия. Банк списал 18 723 в счет уплаты долга по кредитной карте.... Читать полностью
Отправила.Лилипео Татьяна , здравствуйте! Отправила.Лилипео Татьяна , здравствуйте! Отправила. Читать полностью
Начнём с того, что мой номер телефона принадлежит мне более 2 лет. Начали названивать с данного банка в поиске неко... Читать полностью
В декабре 2024 г. взяли ипотеку (семейная) на строительство, застройщик до настоящего времени так и не начал стройк... Читать полностью
Здравствуйте. В 2019 году выпускал карту с зарплатным счётом. Картой и счётом не пользовался, забыл закрыть карту.... Читать полностью
Кажется, из-за картинок мой вопрос опубликовался не целиком, на всякий случай продублирую:25.06.2024 я получил кред... Читать полностью
Отключить подписку 8914*****59 М-ва Н. В. Читать полностью
Подключили страховку без согласия — в поддержке игнор, на VC.ru клиенту вернули, мне отказали25.06.2024 я получил к... Читать полностью
Автосалоне брала кредит, менеджер убедил, что у меня будет возможность досрочного погашения в любой момент и на люб... Читать полностью
Здравствуйте!друг в банке оформил карту по моей ссылке, как понять что всё условия выполнены? Тоесть потрачены 5тыс... Читать полностью
Я вообщем написал отзыв о специалисте альфа-банк. У меня стоит зелёная оценка, и написано что проверено. Но почему... Читать полностью
Здравствуйте, работал курьером по доставке еды/продуктов на арендованом а/м, год назад 14.04.2024 взял в кредит авт... Читать полностью
Пришло сообщение от номера 900ФИО, банк готовит документы для передачи долга в работу коллекторского агентства. Сро... Читать полностью