❓ Блокировка по 115ФЗ и банк не берет документы и не вникает в бизнес

Список вопросов

Ответ дан

Блокировка по 115ФЗ и банк не берет документы и не вникает в бизнес

Качество обслуживания

19.11.2024 21:09

118

Т-Банк

Автор

user-334812800908

г Москва

Я клиент работал с банком Т довольно прекрасно в сигменте крупного бизнеса до блокировки , которая пришла без предупреждения.

05.11 мне пришел запрос по 115ФЗ, я все документы предоставил в срок без задержек, направил письма в банк о важности и сложности ситуации , которую мне создал банкТ с поставщиками. На что мне каждый раз меняли менеджеров , погстояянно я начанал снова и снова описывать деятельность, информация терялась, и вконце без обьяснений мне сказали нужно закрыть счет.Плюс мой рейтинг клиента сразу упал в щитаные секунды. Менеджеры каждый раз твердили не закрывать счет, хотя на тот момент я мог хотя бы оплать свои обязательства ЮР лицам, но время шло запрос никто не брал в работу я слышал только одно , мы занимаемся и еще не погружались. АНЖЕЛА, АНДРЕЙ, ИРИНА, и куча других тупо тянули время и держали мои деньги Тбанк номеналом 26млн. руб тупо держал у себя.

сейчас до сих про мне говорят мы можем пересмотреть вашу ситуацию, и можно ее решить.

Но по итогу счет закрыли еще и тогда когда пп направлен на банк не был исполен.

Деньги новым банком не были приняты.А вернулись они на кор.счета. Что я имею сейчас испорченый рейтинг, из за халатности сотрудников которые друг на друга перекидывали мои кипы документов, если бы оини решали у них как минимум были воппосы , но их не было.Плюс у меня проблемы с закахчиками и клиентами где есть огромные штрафы и неустойки .Я подаю на банк в суд. ВАши стандартные писанины о том что вы можете приостановить и отказать в сопровождении меня не устраивает! Т банк не можен припятствовать бизнесу, и обязан показать полную работу над запросом и дать оцену моему бизнесу.А не так что люди которые понятия не имеют как производяться продажи автомобилей и параллельного импорта, не разобравшись решили заграть мой бизнес в долги и пользоваться моими деньгами долгое время .

Приветствую!

Мы связались с директором компании, о которой идет речь и получили согласие на разбор ситуации.

Мы обратили внимание на следующие факторы:

— по счету нет операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;

— по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;

— 47,9% средств перевели на счета физических лиц. На такие операции ЦБ рекомендует обращать внимание. Однако переводы физлицам могут быть особенностью бизнес-модели и это мы тоже учитываем при проверке;

— расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых закрыты по подозрению в "отмывании" денег;

— 100% поступлений, за исключением пополнений уставного капитала было с НДС, а 100% расходов — без.

Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.

По итогу анализа документов мы отметили:

— в выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций;

— некоторые сделки проводите без явного экономического смысла. Например, вам поступают деньги от контрагента и практически в полном объеме переводите в пользу другого контрагента. Мы не смогли подтвердить наличие выгоды при проведении таких операций, так как сумма НДС к уплате значительно превышает экономическую выгоду от сделки;

— по отчетности мы прослеживаем, что вы занижаете налоговую базу по НДС за счет сделок с сомнительными контрагентами, расчетов с которыми мы не видим в выписке другого банка.

В ходе проверки директор интересовался закрытием счета, но мы рекомендовали предоставить документы для завершения анализа.

По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета. Но сразу принять распоряжение не могли, так как была операция в авторизации по бизнес-карте. Этот процесс зависит не от нас, о чем мы рассказали директору.

К закрытию счета мы не принуждаем, поэтому рассказываем о доступных операциях. Точные причины, по которым приняли решение о прекращении сотрудничества не называем. Ошибок в консультациях не допускали. Сотрудники старались помочь, поэтому передавали запрос для пересмотра решения, но сделать этого не готовы.

Банк-получатель не принял платеж и вернул его обратно на счет банка 11 ноября, решение о приеме платежа принимает банк-получатель, а не мы. Информацию о проверке и ее результате не передаем в другие кредитные организации, так как соблюдаем банковскую тайну.

Мы дали инструкцию для заявления перевода денег в другой банк по новым реквизитам. Платеж согласовали и отправили.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 943 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк